參與外匯交易平臺有風險嗎？出金會不會被凍卡？

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今天我們聊一聊外匯交易平臺的那些事，我們國內對外匯的政策就是不推薦，但也不完全取締，所以外匯平臺在國內的定性就是不合法，但是個人參與也不違法，個人在投資過程中所產生的盈虧自負

這個跟目前國內對虛擬幣的態度一樣，不合法，也不違法！不推薦、也不鼓勵！在不違背公序良俗的情況下是沒有問題的。

那么在參與外匯交易過程中你還會有沒有其它風險呢？

這個當然是有的，對于個人來來說，如果平臺在國外是經注冊并合法的，一般是沒有什么跑路倒閉風險的，這個可以去某匯天眼去查詢備案。

唯一存在的一個地方是在你出金環節中可能間接的成為某些詐騙分子、后者洗錢團的幫兇！

最近幾天知乎咨詢我的粉絲無外乎都是關于外匯出金被凍卡的事情！

首先，一般參與外匯交易會用到MT4這個軟件，但MT4只是一個交易軟件平臺，你出入金也不是在這個軟件的功能支持下完成的，是通過這些外匯交易的券商來完成出入金的。

目前國外各大外匯平臺在國內開展業務，因為在國內外匯交易屬于灰色地帶，所以這些平臺的出入金在國內就沒有合法合規的結算服務（國內有牌照的支付公司不會提供結算服務，因為這是違法行為）。

所以為了逃避外匯管制，所以這些劵商平臺就會跟所謂的第三方支付平臺（地下錢莊）合作，平臺會收取一定的手續費，通過個人卡私轉私的方式給你轉款，如果這些支付平臺本身有問題，那么你通過外匯平臺提現就容易受到涉案資金，為什么那么多人外匯提現被凍卡，甚至被按頭就是因為這個原因！

正因為這些跟券商合作的所謂的第三方支付平臺本身就處于不受監管的灰色地帶，這使得他們的作惡成本就非常低，里面會摻雜大量的電詐、涉黃、涉賭的資金，而這些涉案資金最終就會流入散戶的賬戶內，導致散戶的銀行賬戶被凍結。

報案？沒有用的，劵商跟這些合作的地下錢莊都在國外，你找誰去？本身自己參與外匯交易這個事，在國內也是不受法律保護的。

所以如果銀行卡因為收到涉案資金被凍結了，如果你是一級，那么最好祈禱叔叔不會上門按頭，主動積極處理，保留好交易記錄以及證據，如實還原自己做了什么事，還原你收到這筆資金的事情經過，這樣才能排除你的涉案嫌疑。

當然涉案資金你還是要退給受害者的，畢竟你要拿到叔叔給你開具的不涉案證明，來處理接下來的凍卡后遺癥。

這樣才能徹底完美的解決你銀行卡凍結以及涉案管控、兩卡管控等后遺癥！

一些正規的外匯劵商都會有多種出金通道給你進行結算，正因為通過合作的三方支付（地下錢莊）極易被凍卡，所以會提供其它的出金結算通道，比如虛擬幣出金。

我們就以虛擬幣為例，虛擬幣出金一般外匯平臺會給你結算虛擬幣“USDT”，你需要準備一個虛擬幣錢包，平臺給你轉了USDT后就等于給了你錢了，給你USDT這個環節你不會有任何風險，因為你不會直接收到法幣，也就不會被凍卡！

而你后續在賣出USDT變現的過程中的任何問題，比如被凍卡那就是你自己的事情了，你也找不到平臺的責任，因為平臺給你結算的是U。

這里注意了，也不要找平臺推薦的賣U的平臺去出U，因為他們仍然還是屬于三方支付（地下錢莊）跟劵商合作的支付平臺，轉給你的錢跟你從平臺提現到卡里的資金性質沒什么區別！

這里就談到幣圈的一些專業知識了，這里有過4年幣商經驗的文叔來告訴你們！

那么USDT如何去變現，絕對安全不會收到黑資呢？

你再賣出USDT的過程中還是有可能收到涉案贓款導致被凍卡的，而那些賣U被凍卡的高風險場景無非是以下幾種，你只要規避這些交易場景就行了！

1、不要在交易所出U，看過文叔歷史文章的應該知道，交易所的資金非灰即黑，就是個大染缸，不要拿著火把穿過炸藥房，早晚會出事。

2、不要和陌生人交易，嚴禁熟人介紹，飛機群，微信群，擔保交易等任何形式的陌生人交易。

3、不管交易所還是線下出U，交易方你必須知道實名，電話，身份信息，有條件的可以簽訂合同，嚴禁第三方交易，即使出了問題能找到人不逃避那種。

4、不要在任何小平臺，野雞平臺，EBpay、易幣付上面去出U，里面90%都是黑資。

5、不要貪圖價格高而去賣你的U，你一看對方收的U價格那么高，于是你就受不住誘惑去賣了，這種高價收你U的資金來源100%是有問題的，對于車隊的資金（洗錢者）他們能高出市場溢價20%的價格收你的U，同時還能再保留30%的利潤，羊毛出在羊身上，動動腳指頭就能知道的事，新手非常容易犯這個錯誤！當你欣喜若狂的以為撿到了大便宜的時候，殊不知后面更大的坑在等著你，最后的結果就是喜獲凍卡一枚。

最好的方法是找到一個信任的幣商，他要同時滿足以下條件：

一、要找凍卡無理由全額賠付的場外幣商，這種幣商絕對不是私人，而是個人自媒體IP，他拉黑你的成本比賠付你大，做自媒體最注重的就是自己的聲譽，一旦聲譽沒了，辛辛苦苦幾年建立的IP就會一掃而地！

這就是對方的信譽成本，這個成本出問題，他一定是無法承受的，也不敢作惡。

二、能夠提供給你實名信息、辦公地房產信息、公司信息的幣商，能夠提供這些實名信息的材料給你就意味著對方是絕對不會跟黑灰產業鏈沾邊的，不敢作惡！試問一下，有哪個從事洗錢的團隊的敢把個人信息提供給你呢？一旦出問題，第一個跑不了的就是他自己。

三、能夠溯源的合法資金，有能力做到收付分離的幣商。

收付分離是什么意思呢？就是只收U不賣U的幣商。

我們知道傳統幣商的交易模式是A打錢給幣商，然后幣商打錢給C，幣商在中間賺取差價，收款跟付款肯定是一個賬戶，這個時候如果A轉給幣商的資金是黑資，C又找幣商賣幣，幣商又把錢轉給了C，那么這中間三個人的卡就都會因收到涉案資金被凍結。

而一般幣商一天可不是只有一個人轉錢給他，可能是幾十個人，也就是A,B,C,D.....轉錢給幣商，這個時候你來找幣商賣幣，然后幣商就把A,B,C,D....的錢都轉給了你，只要ABCD...中任何一個人的資金有問題，只要進了幣商的賬戶，那么其它所有資金就會被污染了，最后贓款就流入了你這個倒霉蛋手中。

現實中能做到只收U不賣U的、收付分離的幣商少之又少，沒有幾個，因為這涉及到成本以及資源整合的問題了，其實就是一個能力的問題。

這種只收不賣的幣商，有合法的資金來源，資金不會交叉污染，他是一條單行線，因為只收不賣，所以永遠不會跟幣圈等灰產的資金發生交集，不會被污染，也就不會存在凍卡的問題。

這種資金文叔稱作為非幣圈資金，例如淘寶的電商資金，股市提現的資金、貸款理財出來的資金，定期轉活期的資金，這種資金亦可溯源，來源合法，都可以稱作非幣圈資金，錢是完全沒有問題的，是不存在凍卡風險的。

這個世界上好的東西一定會很貴，取決于你是否覺得值，他們有自己的計價方式跟損耗，費率一般是在3%往上走了。

這個世界99%的問題都有解決方案，找個專業的人問下就可以解決了！

所以你是否愿意讓利，來換取絕對的資金安全呢？

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我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領域。

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