![]()
10月20日,國家金融監管總局及地方分局集中披露處罰信息:覆蓋廣東深圳、貴州2地,涉及2家保險代理機構、2名責任人,合計罰款16萬元,1人被禁止1年進入保險業,核心違規集中在“拒絕妨礙監督檢查”“虛列費用”“業務檔案不完整”。
深圳:匯才保險代理拒查被吊銷許可證,責任人禁業1年
匯才代理機構
? 違規:拒絕或者妨礙依法監督檢查
? 處罰:吊銷業務許可證
? 文號:-
http://www.nfra.gov.cn/branch/shenzhen/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229936&itemId=1043
何*桂(匯才代理相關責任人)
? 違規:匯才代理“拒絕或者妨礙依法監督檢查”行為
? 處罰:一年內禁止進入保險業
? 文號:-
http://www.nfra.gov.cn/branch/shenzhen/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229936&itemId=1043
貴州:騰晟代理分公司虛列費用,負責人連帶追責
騰晟保險代理有限公司貴州分公司
? 違規:虛列科技服務費、保險代理業務檔案不完整
? 處罰:警告并罰款13萬元
? 文號:貴金罰決字〔2025〕125號
http://www.nfra.gov.cn/branch/guizhou/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229864&itemId=1921
劉*濤(時任騰晟保險代理有限公司貴州分公司主要負責人)
? 違規:對公司“虛列科技服務費、保險代理業務檔案不完整”負主要責任
? 處罰:警告并罰款3萬元
? 文號:貴金罰決字〔2025〕126號
http://www.nfra.gov.cn/branch/guizhou/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229864&itemId=1921
核心風險提示
??機構合規底線風險:深圳匯才代理“拒絕妨礙監督檢查”被吊銷許可證,屬頂格處罰,此類行為直接對抗監管,會導致機構經營資格徹底喪失,是保險代理領域的“紅線行為”。
??財務造假傳導風險:貴州騰晟代理“虛列科技服務費”,會導致財務數據失真,不僅掩蓋真實經營狀況,還可能衍生利益輸送、偷稅漏稅等連鎖問題,破壞行業財務秩序。
??消費者追溯風險:“保險代理業務檔案不完整”會導致消費者后續理賠、保單查詢時缺乏關鍵憑證,權益受損后難以舉證維權,增加消費糾紛解決難度。
??負責人連帶風險:劉海濤作為分公司主要負責人,因公司違規被追責罰款,體現“盡職免責、失職追責”原則,機構高管需對下屬業務合規性承擔直接管理責任。
來源:風控&合規
特別聲明:以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布,本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.