中國(guó)銀行江西省分行：以實(shí)干守護(hù)群眾“錢袋子”

本文轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)-江西頻道

今年以來，中國(guó)銀行江西省分行（以下簡(jiǎn)稱“江西中行”）切實(shí)履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳義務(wù)，堅(jiān)守“金融為民”初心，立足自身金融優(yōu)勢(shì)，通過織密組織網(wǎng)、創(chuàng)新宣傳網(wǎng)、筑牢防控網(wǎng)，構(gòu)建全維度反詐防護(hù)體系，持續(xù)推進(jìn)“全民反詐在行動(dòng)”系列宣傳活動(dòng)，以實(shí)干業(yè)績(jī)守護(hù)群眾“錢袋子”，保障人民群眾資金安全。

創(chuàng)新形式 讓反詐宣傳“活”起來

反詐宣傳要入腦入心，形式創(chuàng)新是關(guān)鍵。江西中行成立“全民反詐在行動(dòng)”領(lǐng)導(dǎo)小組，由江西中行統(tǒng)一部署，將責(zé)任細(xì)化至277個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、延伸至每一名網(wǎng)格員，搭建“省行統(tǒng)籌、分行牽頭、網(wǎng)點(diǎn)落地”的三級(jí)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。各分支機(jī)構(gòu)結(jié)合平安江西、平安中行創(chuàng)建工作，把反詐宣傳納入客戶服務(wù)年度重點(diǎn)任務(wù)，深入開展“進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭”活動(dòng)，推動(dòng)反詐知識(shí)精準(zhǔn)觸達(dá)各類群體。校園場(chǎng)景中，南昌、撫州、新余、景德鎮(zhèn)、宜春中行聯(lián)動(dòng)當(dāng)?shù)胤丛p中心，舉辦“共建無詐校園”專題講座，以身邊鮮活案例揭露金融詐騙本質(zhì)，通過“進(jìn)校反詐第一課”引導(dǎo)學(xué)生樹立理性消費(fèi)觀；基層場(chǎng)景里，九江、贛州、上饒、吉安、萍鄉(xiāng)、鷹潭中行聯(lián)合轄區(qū)派出所走進(jìn)廣場(chǎng)、社區(qū)、鄉(xiāng)村，開展“普及金融知識(shí)，守住錢袋子”“共筑反詐防火墻，守住財(cái)產(chǎn)保安寧”等專項(xiàng)活動(dòng)，拆解刷單返利、虛假投資理財(cái)?shù)瘸Ｒ娫p騙手法，讓“不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬”的反詐口訣傳遍城鄉(xiāng)。

科技賦能 讓反詐防控“智”起來

技術(shù)防控是反詐治理的核心陣地。江西中行持續(xù)優(yōu)化升級(jí)系統(tǒng)應(yīng)用與管理工具，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術(shù)，精準(zhǔn)推進(jìn)涉詐涉賭資金鏈治理工作。一旦監(jiān)測(cè)到涉詐資金流入，系統(tǒng)立即觸發(fā)預(yù)警，精準(zhǔn)追溯資金流向，為快速保護(hù)受害人資金、攔截涉詐交易、凍結(jié)涉案賬戶贏得寶貴時(shí)間，大幅提升反詐工作效率與精準(zhǔn)度，牢牢守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。同時(shí)，該行聚焦基層員工能力提升，已開展超5000人次反詐專業(yè)培訓(xùn)，助力一線人員夯實(shí)技能基礎(chǔ)。網(wǎng)點(diǎn)工作人員依托專業(yè)能力與系統(tǒng)支撐，在日常業(yè)務(wù)辦理中精準(zhǔn)識(shí)別潛在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，江西中行成功阻止多起涉詐事件，成為客戶資金安全的“一線安全閥”。今年以來，江西中行累計(jì)堵截處置涉詐案事件66起，協(xié)助抓獲犯罪嫌疑人15名，堵截涉案資金810余萬(wàn)元，為210名受害群眾返還被騙資金905萬(wàn)元；同步在手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、自助設(shè)備等官方渠道定向推送反詐提示，覆蓋超10萬(wàn)人次，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)科普。

強(qiáng)化管理 讓反詐責(zé)任“實(shí)”起來

江西中行始終堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，統(tǒng)籌發(fā)展與安全，增強(qiáng)系統(tǒng)思維與法治意識(shí)，聚焦源頭治理、綜合治理，將反詐工作作為“久久為功”的系統(tǒng)工程推進(jìn)。一方面，建立反詐專班機(jī)制，通過專項(xiàng)考核評(píng)價(jià)自上而下壓實(shí)“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”防控責(zé)任，各分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人掛帥，條線部門緊密協(xié)同，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人嚴(yán)抓一線防控，構(gòu)建環(huán)環(huán)相扣、層層落實(shí)的責(zé)任體系；另一方面，緊扣“不被騙、能發(fā)現(xiàn)、快阻斷、控?fù)p失、抓罪犯、獎(jiǎng)人員”工作方針，細(xì)化事前防范、事中阻斷、事后控?fù)p舉措，全面落實(shí)打防管控要求與銀行主體責(zé)任，有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)案件數(shù)量、涉案金額“雙降”目標(biāo)。此外，該行持續(xù)完善省、市、縣、網(wǎng)點(diǎn)“警銀四級(jí)聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，在277個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推進(jìn)警銀聯(lián)動(dòng)“兩個(gè)一”活動(dòng)，協(xié)同公安機(jī)關(guān)開展反詐宣傳、受害人勸阻、涉詐犯罪打擊等聯(lián)防聯(lián)控聯(lián)治工作，夯實(shí)綜合治理與平安建設(shè)基礎(chǔ)，讓“反詐無小事、責(zé)任扛在肩”成為全行共識(shí)。