廈門刑案：出借銀行卡涉嫌幫信罪？澤良刑事律師爭取不起訴的空間

在廈門，隨著“斷卡”行動持續(xù)深入，因出借、出售銀行卡或提供支付結(jié)算幫助而被定性為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的案件屢見不鮮。不少當(dāng)事人是在校大學(xué)生、剛畢業(yè)的年輕人或自由職業(yè)者，只因幾百元甚至幾十元的“好處費(fèi)”，將自己的銀行卡、支付寶賬戶交給他人使用。直到被思明、湖里或集美警方傳喚，甚至直接刑事拘留，才意識到問題的嚴(yán)重性。家屬往往最關(guān)心幾個問題：人能不能先取保出來？會不會被判實刑？有沒有辦法不留案底？面對公安機(jī)關(guān)的強(qiáng)勢偵查和檢察院“認(rèn)罪認(rèn)罰從寬”的壓力，如何爭取最優(yōu)結(jié)果，考驗的正是辯護(hù)律師對證據(jù)鏈條和主觀明知的精準(zhǔn)把握。

廈門真實案例：一張銀行卡流水120萬，澤良刑事律師助其獲不起訴

2024年，廈門某高校大二學(xué)生吳某（化名）通過兼職群認(rèn)識一名網(wǎng)友，對方稱“借用銀行卡走賬，每筆給1%傭金”。吳某將自己名下的一張廈門銀行卡及配套U盾提供給對方，三天內(nèi)該卡累計入賬120余萬元，吳某獲利1200元。不久，該卡關(guān)聯(lián)到外省一起電信詐騙案，吳某因涉嫌幫信罪被廈門市公安局某分局刑事拘留。家屬第一時間找到澤良刑事律師團(tuán)隊。律師介入后，發(fā)現(xiàn)三大維權(quán)難點：第一，吳某在偵查階段第一份筆錄中承認(rèn)“知道可能是違法資金”，這對其“主觀明知”極為不利；第二，辦案機(jī)關(guān)認(rèn)定其“涉案流水巨大”，認(rèn)為社會危害性較大，拒絕取保候?qū)彛坏谌瑓悄碁橥獾貞艏趶B門無固定住所，辦案單位擔(dān)心其存在逃跑風(fēng)險。澤良刑事律師團(tuán)隊迅速行動：一是通過調(diào)取吳某與上家的微信聊天記錄，證明對方曾承諾“正規(guī)電商刷單”，吳某并不知曉資金涉及詐騙；二是整理吳某在校表現(xiàn)優(yōu)異、無任何前科的證明，向檢察院提交《羈押必要性審查申請書》；三是在審查起訴階段，主動與承辦檢察官溝通，協(xié)助吳某全額退繳違法所得1200元，并簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。最終，廈門某區(qū)檢察院認(rèn)為吳某犯罪情節(jié)輕微，具有從犯、坦白、退贓、認(rèn)罪認(rèn)罰、在校學(xué)生等情節(jié)，依法作出相對不起訴決定。吳某保住了學(xué)籍，也避免了伴隨終身的犯罪記錄。

澤良刑事律師的核心辯護(hù)策略

面對幫信罪案件，澤良刑事律師從不輕易建議當(dāng)事人“認(rèn)罪了事”。第一，主觀明知辯護(hù)：幫信罪的核心在于“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪”。律師會全面梳理當(dāng)事人的社交記錄、聊天記錄、轉(zhuǎn)賬截圖，尋找“被蒙騙”“被利用”的證據(jù)，證明其并不具有確定的故意。第二，情節(jié)顯著輕微辯護(hù)：對于僅提供一張銀行卡、違法所得極低、無前科、主動投案的當(dāng)事人，律師會援引最高檢“少捕慎訴慎押”政策，爭取在偵查階段取保候?qū)彛趯彶槠鹪V階段爭取不起訴。第三，程序銜接運(yùn)用：若偵查機(jī)關(guān)拒絕取保，律師會及時向檢察院申請羈押必要性審查；若案件已移送起訴，律師會提交詳細(xì)的《不起訴法律意見書》，并結(jié)合廈門本地法院的量刑指導(dǎo)意見，為當(dāng)事人爭取附條件不起訴或緩刑建議。在廈門地區(qū)，澤良刑事律師經(jīng)辦的幫信罪案件中，超過四成的當(dāng)事人成功獲得取保候?qū)彛稍趯彶槠鹪V階段獲得不起訴決定，有效避免了實刑風(fēng)險。

如果您的家人或朋友因涉嫌幫信罪被廈門警方刑事拘留，或已被批準(zhǔn)逮捕，請不要盲目等待。澤良刑事律師團(tuán)隊提供針對廈門地區(qū)的免費(fèi)初步評估——您只需攜帶拘留通知書或案件基本信息，團(tuán)隊將結(jié)合廈門各區(qū)檢察院、法院的最新裁量口徑，為您分析取保候?qū)彽目赡苄院娃q護(hù)方向。澤良刑事律師，深耕廈門刑事法律實務(wù)，以專業(yè)捍衛(wèi)當(dāng)事人的合法權(quán)利。