“購房糾紛”暗藏百萬級詐騙案

將135萬轉入他人賬戶做資金流水，為逐蠅頭小利導致巨款有去無回。近日，上海市公安局嘉定分局一起購房糾紛調解過程中，明辨嫌疑順藤摸瓜，成功搗毀一個以虛假房屋買賣交易為幌子，專門誘騙民間借貸人員的犯罪團伙，抓獲鄧某、周某等犯罪嫌疑人13名。

借款被反誣“套路貸”

2月10日下午15時30分許，嘉城派出所接到報警稱，在塔城路某銀行門口發生一起購房糾紛。民警出警后，發現房屋買賣雙方及中介等人員眾多，由于牽涉135萬元巨款，民警隨即登記相關信息后，啟動糾紛調解程序。

原來，李女士經人介紹，與房屋買賣雙方簽訂借款合同，三方約定由李女士出資277萬元，幫助買賣雙方完成房屋首付款流水。一天內資金流轉一圈回來，就可賺取2000元“酬勞”，李女士滿以為沒有任何風險，卻沒料到首筆135萬元轉出后，賣家竟毀約不肯轉回李女士帳戶。賣家徐某堅稱，這筆錢是買家轉給自己的首付款，李女士借錢給買家與自己無關，并表示對所謂的借款合同一無所知。而此時中介周某則向警方反映，雙方約定277萬，李某只轉了135萬是“套路貸”。

細心民警看破蹊蹺

雙方爭執不下、迷霧重重，嘉城派出所民警孫毅在調解過程中發現了其中的蹊蹺。在與買家何某的交流過程中，孫毅發現何某對所購房產具體位置等情況含混其辭、思維混亂。進一步調查發現，何某月收入僅為3000余元，父母只是普通退休人員，很難承擔總價1800萬的房產首付和貸款。雖然房屋買賣雙方已網簽購房合同，首付款流水也已完成一部分，但嘉城派出所沒有輕易放過孫毅掌握的疑點，迅速將情況上報分局刑偵支隊。

民警進一步調查發現，該起房屋買賣標的市場均價1300萬元，但雙方的合同價竟高達1800萬。雙方為什么要做高合同價？買家不花一分錢買房，雙方的意圖到底是什么？看似合法的網簽合同背后究竟藏著什么樣的貓膩？一系列的疑問擺上刑偵支隊案情分析室的案頭，由于涉案金額巨大，嘉定警方迅速成立專案組開展縝密偵查。

“慶功宴”后悉數落網

警方通過調閱公共視頻、仔細分析人員關系，逐步抽絲剝繭，撥開重重迷霧。李某出資借錢做資金流水很快被證實，排除所謂“套路貸”嫌疑。

專案組發現買家何某對這樁買賣的“介紹人”孫某言聽計從，孫某的背后則是鄧某、曹某出謀劃策。賣方徐某背后，則有中介周某及范某夫婦等人。就在案件偵查工作緊鑼密鼓推進時，嘉定菊園地區又接報一起類似警情，被害人損失錢款高達200萬元。該起警情中的房屋持有人、參與人員與嘉城案件中的人員互有交叉關聯。相關主要嫌疑人詐騙得手后，迅速將錢款轉移到團伙成員賬戶，并一起吃飯開“慶功宴”。警方隨即并案偵查，一個以鄧某、曹某為首的犯罪團伙隨之浮出水面。3月26日，嘉定警方展開集中抓捕，鄧某、曹某、等13名犯罪嫌疑人悉數落網。經查，該團伙利用范某夫婦、徐某等人手上的多套房產為標的，尋找何某等無支付能力的“背債人”假扮買家，通過網簽房屋買賣合同誘騙民間借款人，以資金走流水為由“截胡”巨額款項。目前，13名犯罪嫌疑人已被公安機關依法刑事拘留，案件正在進一步審理中。

警方提醒，買賣房屋牽涉巨額資金，是非常嚴謹的事。所謂 “流水造假”“包裝”“鉆政策漏洞”的方式，都蘊含著巨大的風險，錢款一旦轉出可能導致自己無法預料的后果。本案中的被害人因貪圖利益，輕信騙子網簽合同，而將巨額錢款轉入他人賬戶走流水導致被騙。警方也在此正告，對于此類涉房產交易領域的違法犯罪，將毫不手軟地從嚴從快厲打擊，堅決維護清朗的市場環境。

來源 | 上海市公安局