【反詐宣傳】警惕詐騙新手法，不做電詐工具人

警惕詐騙新手法

不做電詐工具人

全民反詐在行動

天下沒有免費的午餐

網絡詐騙

洗錢

工具人

圈套

面對花樣百出、防不勝防的誘騙手法，公安機關呼吁公眾提高警惕。2024年“全民反詐在行動”集中宣傳月主題即為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”，電信網絡詐騙，有時與你我的距離就在指尖……

什么是電詐“工具人”？

是否涉及違法犯罪？

電詐“工具人”是一種比喻，是對幫助電詐團伙實施違法犯罪行為相關人員的統稱。

電詐“工具人”

常見形式有哪些？

出租出借銀行卡

為完成違法犯罪行為，電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個人信息，發展“跑分”洗錢、推廣引流等網絡黑灰產，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。

兼職采購洗錢

高薪“兼職”、飛來“橫財”？實際是電詐洗錢！

現金花束洗錢

將萬元現金做成“鮮花”裝進禮盒，送給母親做生日禮物；在所謂結婚紀念日，定制內藏數萬元現金的蛋糕送給妻子……這些送的禮物，怎么就讓商家掉進了圈套？

被蒙騙成為洗錢“工具人”的鮮花店、蛋糕店經營戶，經公安機關調查，不涉嫌違法犯罪。但由于卷入電信網絡詐騙，有的商家不得不蒙受一定經濟損失。因此，對任何形式的電詐“工具人”招攬手段，都要保持高度警惕。除鮮花禮盒、蛋糕外，煙酒、黃金、手機等價格高且容易變現的商品，都會成為電詐分子蒙騙“工具人”進行洗錢的載體。

辦貸款刷流水洗錢

“馬上放款，無需抵押，無需征信……”警惕！

此類條件寬松、放款神速的貸款基本都是騙局。冒充金融機構工作人員的電詐分子會假意操作貸款流程，隨后稱貸款者“銀行流水太低”，需進行“銀行流水包裝”。其實，貸款者的銀行賬戶被用于電詐洗錢。

話費、電費、燃氣費慢充洗錢

有些“工具人”不涉嫌違法犯罪，但教訓依然慘痛！

領取扶貧金刷流水洗錢

警惕！自稱可領取扶貧金是真是假？

“您好，本基金由國務院扶貧辦進行發放，全程無須繳納任何費用……”今年2月，60多歲的劉某突然收到這樣一條短信。劉某根據短信鏈接加對方為微信好友后，對方自稱是政府部門工作人員，劉某被確定為幫扶對象。之后，對方稱要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子，需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請項。劉某在對方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶。很快，他的賬戶顯示被凍結。當民警找上門時，他如夢方醒。

使用Goip、Voip操作騙局

“幫忙架個設備就能收到傭金”

大部分電詐團伙都藏匿于境外，有了GOIP設備后，犯罪分子就可以在境外遠程控制國內的手機、插卡設備撥打詐騙電話。目前已經出現簡易GOIP設備，“兩個手機一條音頻線”就可以制造這樣一臺設備。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學生、剛畢業的大學生撥打電話參與犯罪。

“吸粉引流”“掃碼送禮”？實際是電詐“前端服務”

“引流”是詐騙開始的“前端服務”。受害人被各類“引流”方式誘導加入指定微信群、QQ群或其他群組，而后被詐騙。其中，拉人進群環節費時費力，且不利于“隱蔽幕后”，所以許多電詐分子招募他人成為“引流”工具人。

為不法分子線下取錢兼職

“幫人取錢就能賺傭金”，實際上是非法資金轉移！

“工資日結！薪資300元一天！美妝商場采購兼職招聘！”日前，浙江寧波的大學生小美在網絡上看到一則招聘廣告。小美聯系廣告發布者應聘，對方告訴她：采購款會事先打到她的銀行賬戶，她去銀行取現后按要求到商場采購，全程有工作人員帶教，她只需要配合。然而，待小美將打到自己銀行賬戶的15萬元取現并交給“工作人員”后，對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知，隨后就音信全無。小美領到了1500元的報酬，但也等來了警察。她這才知道，取出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款。

電詐分子誘騙群眾成為“工具人”的手法還有哪些？

當前，電詐犯罪形勢嚴峻復雜。在電詐犯罪鏈條中，電詐分子需要將詐騙錢款分散轉入多個層級的他人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢款來源，逃避公安機關追查。境外電詐分子通常遠程操控境內的手機、插卡設備撥打詐騙電話，冒充境內電話。電詐分子還使用他人互聯網賬號，或冒用身份向親友騙錢，或用來發布違規廣告、推廣引流信息，實名認證的支付賬戶也會被用來洗錢…

“工具人”安全嗎？

你要注意啦！

電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多?！半娦啪W絡詐騙各環節都需要‘工具人’，有供卡類、金融支付工具類、轉移案款類、提供通信技術支持類等不同類型的‘工具人’?！毙虃删钟嘘P負責人介紹，根據法律規定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過失，則構成幫信罪、詐騙罪共犯。

怎樣避免

成為電詐“工具人”？

牢記防范電信詐騙“六不一要”

六不：不輕信、不匯款、不透露、不掃碼、不點擊鏈接、不接聽轉接電話。

一要：要及時報案。萬一上當受騙或聽到親戚朋友被騙，請立即向公安機關報案，可直接撥打110，并提供騙子的賬號和聯系電話等詳細情況，以便公安機關開展偵查破案。

提高防范意識和分辨能力

警惕詐騙新手法

不做電詐“工具人”！

來源丨公安部刑偵局

編輯丨平安古藺新媒體工作室

校對丨田野

審核丨易勇