守護客戶“錢袋子” 招行福州分行攔截多起電信詐騙案件

銀行網點作為資金流轉的“最后一道防線”，肩負著攔截詐騙、保護客戶財產安全的重要使命，在防范打擊電信詐騙中發揮著重要作用。招商有優惠福州分行始終繃緊反詐這根弦，廳堂與柜面員工緊密協作，警銀聯動，強化風險防控，近期成功攔截多起電信詐騙案件，得到了客戶與當地反詐中心的肯定，為守護群眾財產安全起到了重要作用。

精準攔截，守護客戶資金安全

客戶林某因卡片非柜面交易受限來到招行網點辦理轉賬業務。柜員在審核過程中發現，該賬戶近期頻繁收到多個不同個人的匯款。客戶無法清楚描述其賬戶交易背景，且對交易對手不熟悉，多為一次性交易對手。這一異常情況立即引起柜員警覺。柜員耐心解釋相關反詐政策，禮貌告知若無法提供交易背景材料，需要當地反詐中心協助審核。

為了安撫客戶，大堂主管將客戶帶至休息區耐心解釋，同時運營后臺人員第一時間將情況上報當地反詐中心，并請求公安部門介入調查。在網點工作人員的共同努力下，成功拖延了嫌疑人轉移涉案資金，為公安機關后續采取止付措施爭取了寶貴時間。次日，該賬戶因涉嫌電信詐騙被異地公安機關依法止付。

溫情勸阻，為老年群體筑起安全屏障

62歲的詹女士來到招行營業部大廳，詢問工作人員銀行無線網絡密碼，稱其需要用過手機銀行進行轉賬，大堂主管見客戶年齡較大，欲指導客戶進行轉賬，但客戶對于我行工作人員的指導有較強防備心理，不愿工作人員協助查看手機界面。為保障客戶資金安全，大堂主管進一步詢問客戶轉賬的用途及是否認識收款方等，并提出可為客戶進行VTM轉賬或至柜臺轉賬，客戶均一一拒絕，且對收款方的身份含糊其辭。初步判斷這可能是一起針對老年人的電信詐騙。

進一步了解情況后，招行一線人員立即對詹女士開展反詐宣傳，一邊耐心安撫老人情緒，一邊通過多種方式核實交易背景，提示客戶不要輕易轉賬。后臺運營人員也行動迅速，第一時間通過電話上報當地反詐中心該異常情況，反詐民警及時趕赴現場，在工作人員和民警的共同努力下，成功勸阻了這起“領取百萬扶貧資金”的詐騙行為，幫助老人避免了經濟損失。

此次警銀協作得到了當地反詐中心的高度肯定，當地反詐中心送上表揚信，肯定了我行對員工的反詐教育培訓，網點工作人員的工作責任心，豐富了勸阻挽損新經驗，完善了警銀聯動處置流程，有力保護了轄區群眾的“錢袋子”。

多措并舉，織密反詐防護網

類似的案例還有很多，反詐已成為招行一線員工日常工作中重要的一部分，招商銀行福州分行建立了“廳堂+柜面+后臺”的全方位反詐防控機制，并不斷總結，不斷更新。通過開展反詐專題培訓，提升員工風險識別能力；加強警銀聯動，建立快速反應機制；運用科技手段，完善風險監測預警系統，織密、織牢反詐防護網，有效保護了人民群眾的財產安全。

下一步，招商銀行福州分行將繼續加強金融知識、反詐知識宣傳，以“零容忍”的態度打擊電信網絡詐騙，在做好服務的同時，謹記反詐社會責任，用心守護好每一位客戶的“錢袋子”。