河北某銀行景縣信貸經(jīng)理涉嫌詐騙 有關(guān)部門已介入調(diào)查

近日，景縣的王女士向本網(wǎng)反映，劉某佳在擔(dān)任河北某銀行景縣支行信貸部經(jīng)理期間，利用虛構(gòu)銀行客戶和企業(yè)需要過橋資金為由，許以高息向他人借款，涉案金額數(shù)千萬元，自己的兒子周某言和其朋友王某林也成為其中的受害者，這其中反映出銀行系統(tǒng)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，受害人王某林已向景縣公安局報(bào)警，現(xiàn)案件正在進(jìn)一步偵辦中。

據(jù)王女士反映2024年7月12日，劉某佳利用銀行信貸部經(jīng)理的身份，虛構(gòu)企業(yè)需要過橋資金，利用銀行內(nèi)部管理漏洞，將王某華抵押在銀行的房產(chǎn)證，拿給自己的兒子周某言，并且提供了銀行經(jīng)理張某奇站在抵押房產(chǎn)前的照片，以此騙取借款150萬元，其中劉某佳利用其母親劉某艷的賬戶收款100萬，利用自己個(gè)人賬戶收款50萬元，后在2024年8月19日周某言以劉某佳涉嫌詐騙為由到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案處理，劉某佳的家人四處找關(guān)系活動(dòng)，當(dāng)?shù)嘏沙鏊M(jìn)行調(diào)解后讓劉某佳自行離開，但劉某佳并未按照協(xié)議履行還款。

2024年10月30日，王某林就該案到景縣人民法院提起民事訴訟，法院在審理中發(fā)現(xiàn)該案涉嫌詐騙，景縣人民法院于2025年7月28日出具(2024)冀1127民初3349號(hào)民事裁定書，裁定書載明：本案在審理過程中，原告王某林稱其與被告劉某佳簽訂的《墊資倒貸協(xié)議》約定，劉某佳將其坐落于景縣景安大街西段北側(cè)張戈侯村北的房產(chǎn)為案涉借款提供擔(dān)保，但該房產(chǎn)并非登記在劉某佳名下,房產(chǎn)的所有權(quán)人王某華對(duì)劉某佳使用其房產(chǎn)抵押借款的事實(shí)不知情，亦未在《墊資倒貸協(xié)議》中簽字認(rèn)可劉某佳的抵押行為，劉某佳之行為涉嫌詐騙。原告王某林向景縣公安局報(bào)案，景縣公安局已于 2025 年7月17 日受理。

本院經(jīng)審查認(rèn)為，根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第七條“民間借貸糾紛的基本案件事實(shí)必須以刑事案件的審理結(jié)果為依據(jù),而該刑事案件尚未審結(jié)的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定中止訴訟”，本案被告劉某佳之行為是否構(gòu)成犯罪，與案涉民間借貸糾紛案件有直接關(guān)聯(lián)，故本案須以另案的審理結(jié)果為依據(jù)。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十三條第一款第五項(xiàng)、第一百五十七條第一款第六項(xiàng)規(guī)定，裁定如下:本案中止訴訟。目前該詐騙案件公安機(jī)關(guān)正在進(jìn)一步偵辦中。

王女士還透露，劉某佳不但涉嫌詐騙還涉嫌拒不執(zhí)行判決裁定罪，此前劉某佳還以其他企業(yè)需要過橋資金獲取自己兒子60萬元，以出售自己名下住房為由獲取50萬元，其中60萬元經(jīng)景縣人民法院審理，于2024年12月23日出具了(2024)冀1127民初2713判決書，判令劉某佳償還我兒子周某言借款本金60萬元及相關(guān)費(fèi)用，判決生效后申請(qǐng)執(zhí)行，劉某佳的妻子對(duì)法院查封的住房公積金提出異議，法院僅執(zhí)行到位金額10多萬元，其它執(zhí)行金額未執(zhí)行到位，2025年3月19 日，王女士向景縣法院提交財(cái)產(chǎn)線索，并于4月30日提交《財(cái)產(chǎn)線索核查申請(qǐng)書》并附劉某佳向某開發(fā)公司的購房款記錄。2025年6月16日，法院執(zhí)行人員赴房產(chǎn)所在地查封時(shí)，發(fā)現(xiàn)該房產(chǎn)已于2025年6月11 日被劉某佳、曹某璐非法轉(zhuǎn)移，設(shè)定權(quán)利負(fù)擔(dān)抵押給第三人吳某慶(抵押金額 207萬元)。

依據(jù)2024年12月1日實(shí)施的法釋【2024】13號(hào)，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理拒不執(zhí)行判決、裁定刑事案件適用法律若干問題的解釋》一些被執(zhí)行人有錢不還、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，以各種手段逃避執(zhí)行。此前司法實(shí)踐中，拒不執(zhí)行判決、裁定罪一般針對(duì)的是判決、裁定生效后隱藏、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的，2024年12月1日，最高法、最高檢聯(lián)合發(fā)布辦理拒不執(zhí)行判決、裁定刑事案件司法解釋明確:判決、裁定生效前隱藏、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的，可以構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪。

此外，案外人明知負(fù)有執(zhí)行義務(wù)的人有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行人民法院的判決、裁定，與其通謀，協(xié)助實(shí)施隱藏、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)等拒不執(zhí)行行為，致使判決、裁定無法執(zhí)行的，以拒不執(zhí)行判決、裁定罪的共犯論處。依據(jù)以上規(guī)定景縣法院已于2025年7月8日將劉某佳涉嫌《拒不執(zhí)行判決裁定罪》案件移交景縣公安局依法處理，該案也在進(jìn)一步偵查辦理中。

對(duì)于銀行信貸經(jīng)理利用職務(wù)詐騙的消息網(wǎng)上也有報(bào)道，2024年7月23日據(jù)澎湃新聞網(wǎng)報(bào)道，浙江臺(tái)州市公安局椒江分局通告，周熠軒在擔(dān)任紹興銀行個(gè)貸部經(jīng)理期間，利用虛構(gòu)銀行客戶和企業(yè)需要過橋資金為由，許以高息向他人借款，涉案金額6000多萬元。臺(tái)州市公安局椒江分局已于2024年3月對(duì)此案立案?jìng)刹?。椒江分局已發(fā)出通告，敦促受害人及時(shí)報(bào)案，并攜帶身份證復(fù)印件、借款憑證、轉(zhuǎn)賬記錄等相關(guān)材料到局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)案，并配合調(diào)查取證工作。未及時(shí)報(bào)案或不積極配合調(diào)查取證的，后果自行承擔(dān)。受理報(bào)案截止時(shí)間為2024年7月31日。

第二起案件是由黑龍江綏化市公安局北林分局偵辦的，涉及王志超在擔(dān)任綏化農(nóng)商銀行東興支行(原東興信用社)主任期間，通過銀行倒貸和許諾高額利息等方式實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。王志超目前已被采取刑事強(qiáng)制措施。綏化市公安局北林分局公開征集與王志超有關(guān)的違法犯罪線索，并鼓勵(lì)受害人及相關(guān)知情人積極報(bào)案，同時(shí)承諾對(duì)舉報(bào)人信息保密，并依法追究誣告陷害、偽證等行為的法律責(zé)任。該通告發(fā)布于2024年7月9日。

這兩起案件都反映出銀行系統(tǒng)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性，以及公安機(jī)關(guān)打擊金融犯罪的決心。

本網(wǎng)將進(jìn)一步關(guān)注事件的進(jìn)展。(佚名)

來源華訊資訊