筑牢金融安全防線 寧陜農(nóng)商銀行深入開展反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)

為全面提升全行員工的反洗錢意識(shí)和履職能力，進(jìn)一步夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)，有效防范和打擊洗錢及恐怖融資犯罪活動(dòng)，維護(hù)區(qū)域金融秩序穩(wěn)定，寧陜農(nóng)商銀行于近期組織開展了系統(tǒng)性、全方位的反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)。

本次培訓(xùn)內(nèi)容緊扣實(shí)際，覆蓋了反洗錢工作的關(guān)鍵領(lǐng)域與核心環(huán)節(jié)，主要圍繞以下四個(gè)方面展開：

一是聚焦法規(guī)更新，深入解讀新《反洗錢法》。 培訓(xùn)對(duì)新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》進(jìn)行了重點(diǎn)解讀，詳細(xì)闡述了立法背景、修訂要點(diǎn)、法律責(zé)任等核心內(nèi)容，使參訓(xùn)人員及時(shí)了解最新監(jiān)管要求與法律動(dòng)態(tài)，強(qiáng)化了依法合規(guī)開展反洗錢工作的法治觀念，為各項(xiàng)反洗錢工作的開展提供了堅(jiān)實(shí)的法律依據(jù)和行動(dòng)指南。

二是明晰職責(zé)分工，梳理完善內(nèi)部工作體系。培訓(xùn)系統(tǒng)介紹了寧陜農(nóng)商銀行現(xiàn)行的反洗錢和反恐怖融資工作體系，明確了董事會(huì)、高級(jí)管理層、反洗錢牽頭部門以及各業(yè)務(wù)條線部門（如柜面、信貸、電子銀行等）在反洗錢工作中的具體職責(zé)與定位。通過厘清責(zé)任邊界，引導(dǎo)各崗位人員深刻理解自身在反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控鏈條中的角色，知曉“做什么”、“如何做”，確保履職到位，形成齊抓共管的工作合力。

三是緊盯關(guān)鍵領(lǐng)域，強(qiáng)化重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控。針對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作的重點(diǎn)與難點(diǎn)，培訓(xùn)進(jìn)行了專項(xiàng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)。內(nèi)容涉及客戶身份識(shí)別與持續(xù)盡職調(diào)查、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、可疑交易監(jiān)測分析等重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。通過案例剖析與風(fēng)險(xiǎn)提示，提升了員工對(duì)潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和管控能力，確保相關(guān)工作要求在業(yè)務(wù)一線得到有效落實(shí)。

四是注重實(shí)操應(yīng)用，提升系統(tǒng)運(yùn)用效能。為解決日常工作中的實(shí)際問題，針對(duì)員工在處理反洗錢業(yè)務(wù)過程中遇到的典型性、高頻次問題進(jìn)行梳理和講解，提供了清晰的操作指引和解決方案，有效降低了操作風(fēng)險(xiǎn)，提升了數(shù)據(jù)報(bào)送的準(zhǔn)確性與效率，為反洗錢工作的有效開展提供了技術(shù)支撐。

此次培訓(xùn)進(jìn)一步增強(qiáng)了寧陜農(nóng)商銀行全體員工對(duì)反洗錢工作重要性和緊迫性的認(rèn)識(shí)，提升了全行的反洗錢專業(yè)素養(yǎng)和實(shí)戰(zhàn)技能。下一步，寧陜農(nóng)商銀行將持續(xù)完善反洗錢工作機(jī)制，強(qiáng)化日常監(jiān)督與考核，將培訓(xùn)成果轉(zhuǎn)化為實(shí)際工作成效，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢法定義務(wù)和社會(huì)責(zé)任，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。（張欣）