全球服務(wù) 賦能未來 中國銀行本外幣一體化資金池助力跨國企業(yè)揚帆新程

在高水平對外開放戰(zhàn)略的引領(lǐng)下，企業(yè)“走出去”與“引進來”的步伐持續(xù)加快，面對復(fù)雜多變的國際環(huán)境，企業(yè)對跨境資金高效融通與風(fēng)險管理提出了更高要求。中國人民銀行、國家外匯管理局持續(xù)優(yōu)化政策供給，于2024年12月升級推出跨國公司本外幣一體化資金池3.0版本，并陸續(xù)在26個省市擴大試點，為跨國企業(yè)境內(nèi)外資金融通管理開辟了新路徑，有力支持跨國企業(yè)構(gòu)建全球財資管理新格局。

試點政策發(fā)布后，中國銀行迅速響應(yīng)，全面開展政策解讀與客戶對接，精準(zhǔn)摸排企業(yè)需求。在走訪中獲悉，廣東某龍頭跨國企業(yè)希望在全球資金調(diào)配加強多幣種綜合運用，以進一步降低匯率風(fēng)險、提升資金使用效率。中國銀行結(jié)合企業(yè)實際，量身定制綜合服務(wù)方案，協(xié)助企業(yè)充分運用3.0政策優(yōu)勢，實現(xiàn)全球財資管理能力再升級。

精準(zhǔn)施策，護航企業(yè)跨境資金高效運轉(zhuǎn)。在監(jiān)管機構(gòu)指導(dǎo)下，中國銀行協(xié)助企業(yè)全面梳理入池成員架構(gòu)、外債與境外放款額度、資金池功能配置等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，共同制定本外幣一體化資金池內(nèi)部管理制度，并就錯幣種還款等實操細節(jié)與監(jiān)管部門深入溝通，確保業(yè)務(wù)合規(guī)順暢。政策獲批后，企業(yè)依托中國銀行搭建的跨境資金通道，順利實現(xiàn)境外放款及錯幣種還款，有效提升集團整體資金運轉(zhuǎn)效能。

全球視野，構(gòu)建一體化財資管理新體系。中國銀行充分發(fā)揮“中銀財資綜合服務(wù)方案”優(yōu)勢，為該企業(yè)量身打造“境內(nèi)池+境外池+跨境池”三位一體的全球財資管理架構(gòu)。在境內(nèi)，協(xié)助搭建實體資金池，配套額度管理與內(nèi)部計價功能，實現(xiàn)資金集約管控；在跨境和境外層面，融合“全球視通”與“本外幣一體化資金池”等產(chǎn)品體系，打通境內(nèi)外資金調(diào)撥通道，支持企業(yè)高效統(tǒng)籌全球資金余缺，為國際化戰(zhàn)略布局提供堅實支撐。

引領(lǐng)市場，打造全球財資管理首選銀行。作為金融服務(wù)雙循環(huán)的排頭兵，中國銀行深度參與本外幣一體化資金池3.0政策的試點與推廣，積極發(fā)揮專業(yè)橋梁作用，當(dāng)好新政推廣的“宣講員”、業(yè)務(wù)方案的“設(shè)計師”、試點落地的“行動派”，打通政策落地最后一公里。截至目前，中國銀行已在26個試點省市全部實現(xiàn)業(yè)務(wù)首發(fā)，搭建各版本跨境資金池千余個，成為企業(yè)首選的跨境資金池業(yè)務(wù)合作銀行。

立足“十五五”新階段，中國銀行將緊跟擴大高水平開放步伐，優(yōu)化并擴大金融服務(wù)供給，以本外幣一體化資金池為重要抓手，暢通跨境資金融通“高速通道”，持續(xù)優(yōu)化全球財資管理服務(wù)，在擴大制度型開放的新征程上，與企業(yè)攜手共創(chuàng)合作共贏新局面。