金融監(jiān)管總局答香港經(jīng)濟導報：鐵路運輸單證金融服務試點成效顯著，將進一步豐富產(chǎn)品服務

本刊記者邢寶華

金融監(jiān)管總局新聞發(fā)言人、政策研究司司長郭武平在中國人民銀行舉行的新聞發(fā)布會上回答香港經(jīng)濟導報記者提問時表示，下一步，金融監(jiān)管總局將繼續(xù)加強政策引導和監(jiān)管督導，推動鐵路運輸金融單證服務成為支持貿(mào)易發(fā)展的特色金融產(chǎn)品，更好助力企業(yè)經(jīng)營運轉。一是進一步豐富產(chǎn)品服務，拓展應用場景，二是加強工作銜接，三是強化風險防范。

金融監(jiān)管總局新聞發(fā)言人、政策研究司司長郭武平（記者邢寶華攝）

12月25日下午，中國人民銀行舉行新聞發(fā)布會，介紹金融支持加快西部陸海新通道建設有關情況。發(fā)布會由中國人民銀行辦公廳副主任、新聞發(fā)言人李克歆主持。在發(fā)布會現(xiàn)場，香港經(jīng)濟導報記者提問：2022年，金融監(jiān)管總局正式啟動鐵路運輸單證金融服務試點，西部陸海新通道沿線省市納入試點。能否請金融監(jiān)管總局介紹一下試點成效及下一步工作打算？

對此，金融監(jiān)管總局新聞發(fā)言人、政策研究司司長郭武平回應本刊表示，鐵路運輸單證金融服務是內(nèi)外貿(mào)金融服務的重要組成部分，是支持企業(yè)開拓多元市場、發(fā)展陸路貿(mào)易的重要力量，與西部陸海新通道發(fā)展定位和優(yōu)越區(qū)位條件天然契合。

郭武平介紹，試點開展以來，相關省市和金融機構扎實開展工作，成效顯著。

一是產(chǎn)品體系趨于完善。大型銀行、股份制銀行、地方法人銀行均已落地鐵路運輸單證金融服務，覆蓋了國際結算、信用證開立、應收/應付賬款融資、運費貸等主要貿(mào)易金融產(chǎn)品類別。政策性、商業(yè)性保險機構通過出口信用保險、貨物運輸保險等為企業(yè)接單、在途貨物提供風險保障。授信管理中，銀行保險機構充分發(fā)揮鐵路運輸單證具備的貿(mào)易背景真實性審核、貨物控制、風險緩釋等功能，綜合評估企業(yè)資質(zhì)，在授信額度、產(chǎn)品服務、貸款期限、利率費率等方面為企業(yè)提供更多支持和優(yōu)惠，積極滿足企業(yè)有效金融需求。

二是業(yè)務探索穩(wěn)步推進。金融機構把握試點機遇，釋放政策紅利，主動優(yōu)化和完善產(chǎn)品服務，不斷提升貿(mào)易金融服務質(zhì)效。比如，部分銀行依托區(qū)塊鏈技術，搭建信息平臺，在有效核驗貿(mào)易信息真實性前提下，為企業(yè)提供線上結算、融資等服務。部分銀行加強同國鐵集團合作，在鐵路貨運95306平臺上線“物流金融”板塊，為企業(yè)提供運費貸、信用證開立、融資等服務。部分銀行還引入第三方倉儲監(jiān)管機構，實現(xiàn)全程控貨，夯實鐵路運輸單證應用場景的風控基礎。

三是政策環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。隨著試點不斷推進，相關地方和部門積極行動，加強協(xié)同，進一步夯實試點基礎。為更好支持陸路貿(mào)易發(fā)展，金融監(jiān)管總局指導重慶金融監(jiān)管局聯(lián)合市政府口岸物流辦、市商務委等單位，建立了“跨境易融”金融服務平臺，并在中國（重慶）國際貿(mào)易單一窗口上線。平臺通過大數(shù)據(jù)、隱私計算等先進技術，幫助金融機構對內(nèi)外貿(mào)企業(yè)信用狀況和經(jīng)營數(shù)據(jù)實施全面評估，讓企業(yè)能夠獲得更加精準的融資、保險等服務。試點已經(jīng)成為相關地方和部門凝聚共識、深化改革、服務發(fā)展的重要載體。

郭武平指出，此次幾部門聯(lián)合出臺的《關于金融支持加快西部陸海新通道建設的意見》明確提出，鼓勵地方結合需求深化鐵路運輸單證金融服務試點。下一步，金融監(jiān)管總局將繼續(xù)加強政策引導和監(jiān)管督導，推動鐵路運輸金融單證服務成為支持貿(mào)易發(fā)展的特色金融產(chǎn)品，更好助力企業(yè)經(jīng)營運轉。

郭武平表示，將進一步豐富產(chǎn)品服務，拓展應用場景。鼓勵金融機構深入挖掘鐵路運輸單證具備的融資増信功能，持續(xù)優(yōu)化完善、用好用活結算、貿(mào)易融資、運費融資、動產(chǎn)質(zhì)押融資、國內(nèi)貿(mào)易信用保險、出口信用保險、貨運保險、責任保險等產(chǎn)品服務，滿足企業(yè)多樣化金融需求。支持銀行依托到站后存放于倉庫的貨物和對應倉單，提供倉單質(zhì)押融資等動產(chǎn)質(zhì)押融資服務。鼓勵金融機構打破內(nèi)外貿(mào)界限，將外貿(mào)領域相關經(jīng)驗做法延伸至內(nèi)貿(mào)領域，進一步拓寬服務場景，助力企業(yè)內(nèi)外貿(mào)一體化發(fā)展。

他亦表示，將加強工作銜接，繼續(xù)支持各地用好支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機制外貿(mào)專班作用，鼓勵金融機構依托機制提供的企業(yè)名單和“信易貸”等平臺信息，加強走訪摸排，深入挖掘貿(mào)易客戶，擴大金融服務覆蓋面。

郭武平強調(diào)，將強化風險防范。督促金融機構重點關注鐵路運輸單證作為提貨憑證的唯一性和可流轉性，確保有效控貨。同時，鼓勵金融機構加強同鐵路承運人、貨物代理人、倉儲物流公司相關系統(tǒng)和平臺對接，快速傳遞核驗單證信息，加強對貨物狀況監(jiān)控，推動鐵路運輸單證金融服務行穩(wěn)致遠。

發(fā)布會現(xiàn)場（本刊記者邢寶華攝影）