防騙課堂 | 啥是“普洱幣”？防范虛擬貨幣非法集資騙局

要說近年來投資什么最火？幣圈肯定能占個前排。比特幣、以太幣、狗狗幣……數字貨幣的財富聚集效應使得區塊鏈和虛擬貨幣熱度超高。然而，各種騙局也層出不窮，非法集資詐騙就是其中一種！

啥是“普洱幣”？

從世界數字資產市場的發展狀況來看，全球已有1500多種數字貨幣，甚至超過了美元流通量。但因為目前數字貨幣仍存在法律地位不明確、監管力度不夠等問題，致使有不法分子進行投機炒作、非法集資等活動。

不久前，深圳普銀區塊鏈集團有限公司以“區塊鏈 藏茶”的模式發行虛擬貨幣，套取公眾存款，致使數千名投資者被騙資金3.07億元的案例，就值得警醒。

這些人究竟是如何被騙的？原來，該公司通過互聯網、社交軟件等平臺對外宣稱，其發布的“普洱幣”，是一種以海量藏茶為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚“普洱幣”都有對等實物藏茶作為抵押，投資人可將“普洱幣”放到虛擬交易平臺“聚幣網”買賣。然而，其買賣價格的變動由該公司使用投資人的投資款進行幕后操作，并一度將“普洱幣”的價格從0.5元拉升至10元，而該公司則通過某平臺非法吸收公眾資金。

為吸引更多投資人，該公司還在發布會上承諾將投資人持有的“普洱幣”通過兩次拆分，使投資人持有的“普洱幣”價值擴大100倍，并宣稱將補充更多藏茶作為支撐。實際上，該公司只有少量的庫存藏茶，當大量投資人進場之后，該公司通過惡意操縱“普洱幣”價格走勢不斷套現，最終導致投資人血本無歸。

什么是非法集資？

根據《防范和處置非法集資條例》中寫明：非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資行為需同時具備三要件：一是“未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。

非法集資在《中華人民共和國刑法》中涉及的主要是第一百七十六條非法吸收公眾存款罪和第一百九十二條集資詐騙罪。

比如第一百七十六條規定：“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情形的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他責任人員，依照前款的規定處罰。有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結果發生的，可以從輕或者減輕處罰。”

不需要多說，想必大家都能體會到非法集資的嚴重性！想少受損失，這幾種常見套路一定要記在腦海里。

非法集資有哪些常見套路？

（1）裝點公司門面，營造實力假象。不法分子往往成立公司，辦理工商執照、稅務登記等手續，貌似合法，實則沒有金融資質。這些公司或辦公地點高檔豪華，或宣傳國資背景，或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳，或在高檔場所（如人民大會堂）舉行推介會、知識講座，邀請名人、學者和官員站臺造勢，展示與領導合影及各種獎項，欺騙性更強。

（2）編造投資項目，打消群眾疑慮。從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權等形形色色的理財項目，并且承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。

（3）混淆投資概念，加大識別難度。不法分子把在地方股權交易中心掛牌吹成上市，把在美國OTCBB市場掛牌混淆是在納斯達克上市；有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資工具或金融產品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式，欺騙群眾投資。

（4）承諾高額回報，編造“致富”神話。高利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后來人的錢兌現先前的本息，等達到一定規模后，便秘密轉移資金，攜款潛逃。

其實，誰不想多賺一些錢呢？但“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”等廣告語都很可能是大忽悠！保持警惕，增強法律意識才是重中之重。