北京
金透社 | 萬捷 版權(quán)圖片 | 微攝
2026年4月3日，中國人民銀行吉林省分行行政處罰決定信息公示表顯示，吉林銀行股份有限公司因未按照規(guī)定報(bào)告可疑交易、未按規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查、為身份不明的客戶提供服務(wù)并與其交易等多項(xiàng)違規(guī)行為，被警告并處罰款204.5萬元。
此次處罰的核心指向反洗錢領(lǐng)域的嚴(yán)重合規(guī)缺陷。可疑交易報(bào)告是反洗錢工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，未按規(guī)定報(bào)告將直接導(dǎo)致監(jiān)管部門無法及時(shí)追蹤潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，未開展客戶盡職調(diào)查、為身份不明客戶提供服務(wù)，暴露出該行在客戶身份識別和風(fēng)險(xiǎn)分類方面的系統(tǒng)性漏洞。
值得注意的是，2026年1月1日起，《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》已正式施行，將原有的“客戶身份識別”升級為“客戶盡職調(diào)查”，要求銀行動態(tài)了解客戶、穿透識別受益所有人并持續(xù)監(jiān)測交易行為。吉林銀行的違規(guī)行為與新規(guī)要求形成鮮明反差。
分析認(rèn)為，204.5萬元的罰單不僅是對吉林銀行的懲戒，更是對全行業(yè)反洗錢工作的嚴(yán)肅警示。在監(jiān)管從“形式合規(guī)”轉(zhuǎn)向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的背景下，銀行必須建立動態(tài)、智能的客戶盡職調(diào)查體系，強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測與報(bào)告能力，否則將面臨越來越高的合規(guī)成本與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。
特別聲明：以上內(nèi)容(如有圖片或視頻亦包括在內(nèi))為自媒體平臺“網(wǎng)易號”用戶上傳并發(fā)布，本平臺僅提供信息存儲服務(wù)。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
