差點(diǎn)被騙600萬美元！華人4000萬豪宅掛牌出售，騙子拿著“2000萬支票”上門…

誰能想到，賣一棟豪宅，差點(diǎn)先賠進(jìn)去600萬美元。

近日，華人醫(yī)生陳先生講述了自己出售馬里布房產(chǎn)時的驚險經(jīng)歷。那是一棟價值4000多萬美元的豪宅，掛牌后吸引來不少“買家”，其中有個人說要把房子買下來做會所，而且不需要貸款，出手闊綽、態(tài)度爽快，看上去很有實(shí)力。

對方提出，愿意先付1400萬美元定金，但因?yàn)橘Y金要從英國的銀行轉(zhuǎn)到新加坡的銀行，因此先給陳先生開出一張2000萬美元的支票，隨后再讓陳先生退還其中600萬美元。為了讓整件事顯得更加真實(shí)，對方還準(zhǔn)備了厚厚一疊文件，試圖證明自己的財力和背景。

（網(wǎng)絡(luò)配圖）

陳先生回憶，當(dāng)時看到對方說得頭頭是道，材料也準(zhǔn)備得十分齊全，自己一度覺得這筆交易很有可能是真的。好在他沒有貿(mào)然推進(jìn)，而是把對方提供的資料轉(zhuǎn)給了一位好友，請對方幫忙把關(guān)。

而正是這一步，保住了他差點(diǎn)要損失的600萬美元。

好友何女士是銀行高管，在金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富。她看了對方的文件沒多久，就直接告訴陳先生：這個人她認(rèn)識，而且二十年前就用過幾乎一模一樣的套路行騙，如今竟然還在故技重施。

這其實(shí)就是典型的“假支票騙真金”騙局。表面上，對方給出一張金額更高的支票，看起來出手大方、誠意十足；可一旦賣家信以為真，先把“多出來”的600萬美元退回去，等到支票最終無法兌現(xiàn)時，真錢早已進(jìn)了騙子口袋。

陳先生表示，自從房子掛牌出售后，各種騙子就接連找上門，自己已經(jīng)遭遇兩次險些被騙。

也正因如此，這棟房子如今雖然還在賣，但他自己已經(jīng)被嚇怕了。面對數(shù)千萬美元級別的交易，他坦言，自己現(xiàn)在根本分辨不出誰是真買家、誰是騙子，甚至說，除非是認(rèn)識的人，愿意先給出2000萬美元押金，他才敢考慮繼續(xù)賣。

但經(jīng)歷多了之后，他也發(fā)現(xiàn)，熟人未必就一定可靠。

陳先生還提到，自己有一個認(rèn)識十多年的朋友，對方過去在社區(qū)里也算是有頭有臉的人物。此人曾游說他投資45萬美元，聲稱公司即將在美國上市集資，承諾一年后回報翻倍，能拿回100萬美元。可如今一年多過去了，別說翻倍收益，連本金都遲遲沒有下文。

因此，提前華人同胞，凡是涉及巨額資金的房屋買賣，必須格外謹(jǐn)慎，尤其是在支票、電匯、Escrow賬戶等環(huán)節(jié)，更是詐騙高發(fā)區(qū)。

銀行通常會留意客戶平時的電匯習(xí)慣。很多客戶每個月往來的付款對象相對固定，如果突然出現(xiàn)陌生收款方，銀行往往會主動提醒客戶多核實(shí)一步。過去就曾有客戶在房產(chǎn)交易中，收到一封自稱來自Escrow公司的郵件，要求其把購房款匯過去。幸虧銀行提醒客戶先打電話確認(rèn)，結(jié)果一查才發(fā)現(xiàn)，那封郵件根本不是Escrow公司發(fā)的，而是騙子偽造的。

更麻煩的是，如今騙子未必只會偽造假郵箱，他們甚至可能直接入侵“真公司”的郵箱系統(tǒng)，再以真實(shí)公司的名義給客戶發(fā)送付款指令。對普通人來說，郵件地址看起來沒問題，內(nèi)容也專業(yè)，很容易就會放松警惕。

因此，無論收到怎樣的付款通知，只要涉及轉(zhuǎn)賬，最穩(wěn)妥的做法都不是直接照著郵件操作，而是通過電話、視頻，甚至當(dāng)面再核實(shí)一遍。因?yàn)橐坏╁X匯出去，能追回來的概率通常不高；就算最后能追回，也往往要耗費(fèi)很長時間。

除了電匯，支票同樣存在風(fēng)險。

現(xiàn)在很多人的個人資料都有可能外泄，或者通過灰色渠道被買賣。支票也可能在公共郵箱里被盜，落入不法分子手中后被篡改，再拿去實(shí)施詐騙。更現(xiàn)實(shí)的問題是，銀行日常處理的大量支票，很多時候看到的只是影印件，并不掌握原始支票，也不可能對每一張都進(jìn)行極其細(xì)致的人工比對。

所以，對普通人來說，最實(shí)際的防范方法之一，就是養(yǎng)成經(jīng)常查看賬戶交易記錄的習(xí)慣。一旦發(fā)現(xiàn)異常進(jìn)出賬、陌生收款方，或者賬戶活動和平時明顯不同，就要第一時間聯(lián)系銀行處理。

當(dāng)天匯率

1 美元=6.83人民幣