“AI證券公司”愿景再進(jìn)階，招商證券業(yè)績(jī)會(huì)劃重點(diǎn)，境外業(yè)務(wù)確立四大增長(zhǎng)路徑

財(cái)聯(lián)社4月14日訊（記者 趙昕睿）凈利潤(rùn)、財(cái)富管理AUM均創(chuàng)新高、金融科技實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)核心突破下，招商證券在打造“AI證券公司”愿景目標(biāo)上正穩(wěn)步推進(jìn)。

4月13日，招商證券在上交所以網(wǎng)絡(luò)互動(dòng)形式召開2025年年度業(yè)績(jī)說明會(huì)，招商證券執(zhí)行董事、總裁朱江濤，副總裁（財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、董事會(huì)秘書劉杰，獨(dú)立董事葉熒志，獨(dú)立董事張瑞君，獨(dú)立董事陳欣，獨(dú)立董事曹嘯，獨(dú)立董事豐金華等7位高管出席會(huì)議，與市場(chǎng)各方就公司發(fā)展情況展開溝通。

“十五五”規(guī)劃開局之年，正是招商證券成立35周年。公司在2025年年報(bào)中明確，將以為服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展為主線，以科技金融為引領(lǐng)，而此次業(yè)績(jī)說明會(huì)也將AI技術(shù)相關(guān)話題作為重點(diǎn)回應(yīng)方向。

據(jù)了解，招商證券在2024年便制定《招商證券人工智能應(yīng)用規(guī)劃》，提出打造“AI證券公司”愿景目標(biāo)，圍繞“3-2-1”高價(jià)值業(yè)務(wù)場(chǎng)景，收獲一批AI落地應(yīng)用成果。“3”是三個(gè)核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域，“2”是投顧、投研兩個(gè)千人隊(duì)伍，“1”是所有服務(wù)都基于一套辦公協(xié)同系統(tǒng)。

進(jìn)入“十五五”時(shí)期，公司進(jìn)一步明確AI發(fā)展路徑，在2026年指定的《招商證券“十五五”數(shù)智化專項(xiàng)戰(zhàn)略規(guī)劃》中提出，要把AI真正變成公司的“生產(chǎn)力”和“組織能力”。展望未來，計(jì)劃在2030年末時(shí)，實(shí)現(xiàn)客戶服務(wù)100%AI陪伴，高價(jià)值業(yè)務(wù)場(chǎng)景100%有AI參與，員工辦公100%有AI助理，高頻作業(yè)100%有AI執(zhí)行的“四個(gè)一百”。

此次業(yè)績(jī)說明會(huì)上，招商證券總裁朱江濤圍繞AI建設(shè)情況，以及境外業(yè)務(wù)規(guī)劃向市場(chǎng)披露了更多細(xì)節(jié)。

錨定“AI證券公司”，主營(yíng)業(yè)務(wù)深度融入AI

2025年是招商證券“十四五”發(fā)展的收官之年，也是公司2024-2028年五年戰(zhàn)略全面推進(jìn)的關(guān)鍵一年。回望“十四五”業(yè)績(jī)，公司在這一階段平均營(yíng)收達(dá)228.7億元，平均凈利潤(rùn)為102.4億元，分別較“十三五”提升44%、58%。凈利潤(rùn)兩創(chuàng)新高，三破百億，利潤(rùn)穩(wěn)站百億大關(guān)。

“十四五”業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)外，在過去一年取得的突破性進(jìn)展上，數(shù)字化進(jìn)展引起關(guān)注。

最為突出的是便是公司在2025年全面上線基于云原生技術(shù)的新一代交易系統(tǒng)，這也是行業(yè)首家基于云原生的交易系統(tǒng)。在近日舉辦的“科技金融助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展”專題研討會(huì)上，公司副總裁劉杰透露，今年以來，公司日均交易量達(dá)到3萬億，對(duì)于新一代交易系統(tǒng)而言只發(fā)揮了30%的效能，經(jīng)過測(cè)試，即使日均交易量峰值達(dá)到8萬億，該交易系統(tǒng)也可以平穩(wěn)運(yùn)行。

此次在業(yè)績(jī)說明會(huì)上，公司總裁朱江濤則針對(duì)AI如何深度賦能各業(yè)務(wù)條線給出了細(xì)節(jié)回答。

從2025年年報(bào)中可以看到，招商證券對(duì)金融科技能力保持高度重視，除科技金融基礎(chǔ)能力升級(jí)外，數(shù)字化轉(zhuǎn)型也被全面滲透到各業(yè)務(wù)條線中，通過產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶服務(wù)、運(yùn)營(yíng)管理等方面提升賦能質(zhì)效。

朱江濤在業(yè)績(jī)會(huì)上首先肯定到“AI證券公司”這一戰(zhàn)略遠(yuǎn)景，并從4大業(yè)務(wù)條線及辦公和運(yùn)營(yíng)場(chǎng)景中介紹了人工智能技術(shù)應(yīng)用的具體布局。

公司財(cái)富業(yè)務(wù)打造了營(yíng)銷服務(wù)助手“招小顧”，用于助力財(cái)富顧問在市場(chǎng)熱點(diǎn)把握、產(chǎn)品研究輔助、資產(chǎn)配置服務(wù)、投資者教育等環(huán)節(jié)提升服務(wù)質(zhì)效。

從機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)來看，旨在打造機(jī)構(gòu)服務(wù)統(tǒng)一品牌“招商證券機(jī)智。具體推出機(jī)智平臺(tái)助手和機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理AI百寶箱，完善機(jī)構(gòu)客戶全流程智能服務(wù)體系，同時(shí)打造“托管007”數(shù)字員工，大幅提升了托管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率。

研究業(yè)務(wù)則打造了“AI研究所”，積極探索生成式AI在財(cái)報(bào)解讀、研報(bào)撰寫、研究員助手等場(chǎng)景的創(chuàng)新實(shí)踐，一站式智能研究工作臺(tái)覆蓋分析師研究?jī)?nèi)容生產(chǎn)的“搜、讀、寫、審”全流程。

投行業(yè)務(wù)則構(gòu)建智能化投行作業(yè)體系，嵌入智能審稿、投行文檔智能撰寫、銀行流水識(shí)別等AI應(yīng)用。

除主營(yíng)業(yè)務(wù)條線外，招商證券還在辦公和運(yùn)營(yíng)場(chǎng)景中，打造數(shù)據(jù)服務(wù)助手“招小數(shù)”及通用辦公助手“招小聚”，賦能一線經(jīng)營(yíng)管理提效。

朱江濤表示，招商證券是以“戰(zhàn)略引領(lǐng)+基礎(chǔ)筑基+場(chǎng)景閉環(huán)”推動(dòng)實(shí)現(xiàn)企業(yè)智能化升級(jí)。“十五五”期間，公司將始終錨定先進(jìn)技術(shù)可創(chuàng)造的業(yè)務(wù)價(jià)值，充分發(fā)揮“AI+”杠桿作用。

境外業(yè)務(wù)增長(zhǎng)背后，后續(xù)還有哪些增長(zhǎng)規(guī)劃？

“十五五”規(guī)劃期間，招商證券明確提出將深化落實(shí)“集約化、數(shù)智化、綜合化、國(guó)際化”四大經(jīng)營(yíng)思路。而境外業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)力，正是這一思路的具體體現(xiàn)。從公司2025年度境外業(yè)務(wù)表現(xiàn)來看，幾項(xiàng)業(yè)務(wù)均實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)。

境外市場(chǎng)方面，招證國(guó)際聚焦提升全球交易服務(wù)和跨境金融服務(wù)能力。截至2025年12月末，招證國(guó)際托管客戶資產(chǎn)規(guī)模2687.38億港元，較2024年末增長(zhǎng)24.64%，報(bào)告期內(nèi)招證國(guó)際港股市場(chǎng)交易量同比大幅增長(zhǎng)，市場(chǎng)排名亦同比提升。

業(yè)績(jī)說明會(huì)上，朱江濤介紹，招商證券目前在全球交易與跨境金融服務(wù)領(lǐng)域已形成跨境全牌照、多市場(chǎng)連通、一站式綜合服務(wù)的核心能力，未來將圍繞交易能力升級(jí)、客群拓展、產(chǎn)品創(chuàng)新、區(qū)域協(xié)同四大方向穩(wěn)步增長(zhǎng)。

“核心能力方面，我們具備港股、美股、A 股等全球主要市場(chǎng)交易服務(wù)能力，擁有完善的跨境交易、清算、托管與風(fēng)控體系；依托國(guó)際化的布局，實(shí)現(xiàn)跨市場(chǎng)、跨幣種、跨時(shí)區(qū)一體化服務(wù)。疊加投行、資管、基金服務(wù)協(xié)同，為機(jī)構(gòu)、企業(yè)、高凈值客戶提供一站式跨境金融解決方案。”

談及后續(xù)增長(zhǎng)規(guī)劃，朱江濤明確了四大重點(diǎn)發(fā)力方向，為境外業(yè)務(wù)持續(xù)增長(zhǎng)劃定路徑：

一是持續(xù)強(qiáng)化全球交易執(zhí)行與數(shù)字化服務(wù)平臺(tái)，提升交易效率與風(fēng)險(xiǎn)管理能力；

二是深耕跨境投融資、跨境理財(cái)、企業(yè)出海等重點(diǎn)需求，豐富跨境產(chǎn)品供給；

三是依托香港樞紐，加快韓國(guó)、東南亞等區(qū)域網(wǎng)絡(luò)拓展，擴(kuò)大全球服務(wù)覆蓋面；

四是深化集團(tuán)協(xié)同，打造更具競(jìng)爭(zhēng)力的跨境金融生態(tài)，穩(wěn)步提升全球交易與跨境金融業(yè)務(wù)規(guī)模與市場(chǎng)影響力。