兩匯豐職員串謀保險(xiǎn)代理夫婦受賄助內(nèi)地客開戶，分別判監(jiān)6及10個(gè)月

4月14日，香港東區(qū)裁判法院對(duì)一起涉及匯豐銀行職員的受賄案作出判決，兩名涉案職員因串謀收受利益，協(xié)助內(nèi)地客戶在港違規(guī)開立銀行賬戶，分別被判處監(jiān)禁10個(gè)月及6個(gè)月。

根據(jù)法庭披露的案情，本案共涉及5名被告，包括3名匯豐銀行職員和一對(duì)保險(xiǎn)代理夫婦。核心犯罪事實(shí)發(fā)生在2022年11月至2025年2月期間，涉案職員在北角一間匯豐分行任職。

時(shí)任匯豐財(cái)務(wù)策劃副總裁盧穎衡與保險(xiǎn)代理韓杰及其妻子周崟瑛達(dá)成協(xié)議，協(xié)助二人轉(zhuǎn)介的內(nèi)地客戶開立匯豐賬戶，每成功開戶一戶收取500至1500港元不等的賄款。盧穎衡因自身無開戶審批權(quán)限，遂聯(lián)同時(shí)任卓越理財(cái)客戶經(jīng)理勞焯儉共同操作，期間向勞焯儉支付每戶100港元的“辛苦費(fèi)”。

另一名被告、時(shí)任匯豐卓越理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)理萬卉則于2024年10月至2025年2月期間，以類似手法為12名內(nèi)地客戶違規(guī)辦理開戶，累計(jì)收受6000元人民幣賄款。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，三名銀行職員在此期間共協(xié)助涉案中介轉(zhuǎn)介的客戶成功開立約250個(gè)銀行賬戶。銀行后續(xù)風(fēng)控審查發(fā)現(xiàn)，其中超過70個(gè)賬戶存在明顯的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，隨即移交執(zhí)法部門介入調(diào)查。

在4月14日的庭審中，盧穎衡和萬卉均承認(rèn)一項(xiàng)“串謀使代理人接受利益”罪名。主任裁判官張志偉在判決中指出，兩名被告利用職務(wù)之便優(yōu)待特定客戶，完全無視銀行辨別洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶的既定程序，其行為不僅嚴(yán)重違反職業(yè)誠信，更對(duì)整個(gè)銀行業(yè)秩序乃至香港金融環(huán)境造成不良影響，因此判處即時(shí)監(jiān)禁屬于合適刑罰。

具體量刑方面，盧穎衡涉案受賄金額達(dá)17.4萬港元，量刑起點(diǎn)為15個(gè)月，因認(rèn)罪態(tài)度良好減刑至10個(gè)月監(jiān)禁。萬卉在短時(shí)間內(nèi)為12名客戶違規(guī)辦理開戶，量刑起點(diǎn)為9個(gè)月，認(rèn)罪后減刑至6個(gè)月監(jiān)禁。

裁判官強(qiáng)調(diào)，此類銀行職員涉貪案件，即便受賄金額較少，也不能忽視其對(duì)金融行業(yè)秩序的破壞。

本案另一名被告勞焯儉因表示愿意協(xié)助控方作證，案件押后至5月4日再審。而保險(xiǎn)代理韓杰及其妻子周崟瑛已申請(qǐng)案件押后，與控方進(jìn)一步協(xié)商案情，司法機(jī)構(gòu)將于5月4日對(duì)二人進(jìn)行答辯審理。

辯方在求情時(shí)陳述，盧穎衡早年踏入社會(huì)時(shí)受到涉案保險(xiǎn)代理的提攜，將對(duì)方視為人生導(dǎo)師，因礙于情面、社會(huì)閱歷不足不懂拒絕，加之一時(shí)貪念、低估法律后果才參與犯罪。萬卉的辯方則強(qiáng)調(diào)，其涉案受賄金額僅6000元，且愿意全額上繳，涉案賬戶中雖有4個(gè)被認(rèn)定有洗錢風(fēng)險(xiǎn)，但無實(shí)際洗錢行為，也未給匯豐造成實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)損失。

香港作為國際金融中心，對(duì)金融領(lǐng)域的貪污腐敗行為始終保持高壓態(tài)勢(shì)，銀行職員需堅(jiān)守職業(yè)底線，嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，任何試圖通過違規(guī)操作謀取私利的行為，終將受到法律制裁。

隨著剩余被告案件的陸續(xù)審理，本案的完整犯罪鏈條和更多細(xì)節(jié)或?qū)⑦M(jìn)一步公之于眾。