曾經的亞洲首富站在被告席,面對控方的鐵證一句話沒反駁,直接認了全部8項罪名。深圳中院這場足足開了兩天的庭審,把恒大2.4萬億的爛攤子再一次攤在了所有人面前。很多人都在猜許家印最終會判多少年,其實比刑期更扎心的問題是,2萬多億的真金白銀,除了許家印家族拿走的500多億,剩下的到底去哪了?
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給大伙捋捋這2.4萬億的債務構成,不是全欠銀行的真金白銀,其實才四分之一左右是要還本付息的有息債,算下來剛好6124億。大頭其實是兩塊,一塊是給供應商開的商業承兌匯票,也就是大家常說的“白條”,2020年底余額就有2057億,比當時16家房企的白條加起來都多。爆雷之后這些白條基本成了廢紙,供應商急著換現,100塊最多能兌45塊,多少小老板因此傾家蕩產。
另一塊大頭是7210億的合約負債,對應著整整72萬套賣了還沒交付的房子。按規矩預售房款都得存進銀行監管賬戶,結果到2022年底,恒大能受限動用的現金才99億,連1.4%的交付任務都覆蓋不了,剩下的錢早就被挪去填了利息窟窿。
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這邊普通人被坑得底朝天,人家許家印家族早給自己留好了后路。恒大從上市開始累計分紅733億,許家印夫婦握著七成左右的股權,順理成章分走了500多億。這筆錢通過開曼、BVI這些離岸架構,安安穩穩轉到了境外賬戶,早就是人家的囊中之物。
早在2019年前后,人家就在美國弄了23億美元的家族信托,兩個兒子都是受益人,說白了就是不管恒大倒不倒,子孫后代都不愁花。后來恒大爆雷苗頭出來,許家印還和丁玉梅搞了個技術性離婚想切割資產,可惜沒能得逞。現在香港法院已經凍了他全球差不多77億美元的資產,倫敦、洛杉磯的豪宅豪車都沒跑掉。
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丁玉梅在加拿大、新加坡的資產也被凍結,如今每個月只能支取2萬英鎊生活費,往日的豪門闊太,現在天天擔驚受怕,早就沒了當年的風光。既然家族只拿了500多億,剩下的兩萬多億到底造去了哪,其實明明白白,大部分都流去了兩個地方,還有不少直接打了水漂。
恒大在全國280多個城市拿地,累計交的土地出讓金加各種稅費就超過一萬億,這些錢進了地方財政,本來是用來搞基建民生的,可惜不少項目最后成了爛尾空樓,徹底變成了沒人要的無效資產。
另一大塊全都砸給了利息,2020年恒大一年利息支出就有905億,其中銀行利息才125億,剩下780億全是信托、民間借貸還有高息美元債的利息。從擴張到爆雷這13年,粗算下來給各路金融機構的利息就有6000到8000億,好多利息還被偽裝成了在建物業,看起來是買地蓋樓的資產,其實全是扔出去連響都沒的隱形成本。
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這事兒里還有個中國證券史上排得上號的財務造假大案,恒大2019到2020年虛增收入整整5641億,規模嚇人。給恒大做了14年審計的普華永道,收了2.7億審計費啥問題都沒查出來,最后被罰款4.41億還暫停業務六個月,也算自食惡果。
造假騙來的錢,不少投去了恒大汽車這類多元化跨界項目,五年燒了1108億,到最后才交付了1300多輛車,錢全打了水漂,連個響都沒聽到。還有不少人忘不了恒大財富那檔子事,差不多三四百億的理財產品,牽扯了十幾萬普通投資者。
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爆雷之前內部高管早就提前贖回跑路了,留下普通投資者喊天不應叫地不靈,到現在都沒拿回自己的血汗錢。這次庭審可不是走過場,連恒大集團、恒大地產都一起被起訴,恒大系一共42個核心人員都被審查起訴,包括許家印二兒子許騰鶴還有前總裁夏海鈞,整個利益鏈條全崩了。
還有人大代表、政協委員和集資參與人代表旁聽,流程公開透明,不存在半點水分。現在許家印已經當庭認罪悔罪,法院也明確說了擇期宣判,大伙最關心的刑期其實沒啥懸念,集資詐騙罪死刑2015年就廢了,數罪并罰頂格也就是無期徒刑。
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可說到善后還債,這進度實在慢得讓人著急,清盤人搞了兩年多才回收了差不多20億港元,債權人申報的總負債就有3500億,算下來回收率還不到1%。這里頭不管是等交房的爛尾樓業主,還是被拖欠貨款的小供應商,還是拿不到錢的理財投資者,每一分錢都是普通人的生計,到底最后能追回來多少,現在誰也給不出準話,所有人都還在等一個結果。
參考資料:財新網 恒大許家印案庭審披露報道
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