【求幫助，送福利，非廣告】投顧的價(jià)值

在跟大家講講心里話之前，先開(kāi)宗明義

本文是求各位讀者朋友能夠填一填下面的問(wèn)卷

選擇題為主，不麻煩

用以幫助提高公眾號(hào)和跟投組合的體驗(yàn)

至于要做問(wèn)卷的緣由和我的一些感想就附在隨后

另外我還想給大家做個(gè)免費(fèi)的福利，具體內(nèi)容見(jiàn)文章最后

做公眾號(hào)也有不短的時(shí)間了

作為投研出身的自媒體博主

雖然很慚愧沒(méi)有輸出多少專業(yè)深度的內(nèi)容

但卻反而意外收獲了很多日常工作中接觸不到的東西

其中最典型的，莫過(guò)于對(duì)投資和投資產(chǎn)品的差異的理解

作為投研人，其實(shí)大家心里想的都只有一件事

就是如何把投資做好

而這個(gè)“好”

對(duì)絕大多數(shù)投研人，尤其是做權(quán)益的人

基本等同于“高收益”

無(wú)論是短期高彈性還是長(zhǎng)期高收益

有些基金經(jīng)理會(huì)說(shuō)，我不追求短期排名

每年都排前25%或者前50%

長(zhǎng)期下來(lái)收益就很可觀了

這表面上看起來(lái)是不追求最好，但其實(shí)是追求長(zhǎng)期最好

難度是更大的

在“追求高收益”的視角下

我的許多同事會(huì)覺(jué)得基本99%的大V甚至絕大多數(shù)銀行、信托等投研能力弱的機(jī)構(gòu)的投顧業(yè)務(wù)就是“垃圾”

但這并不妨礙人家有大量的粉絲和大量的規(guī)模

然而事實(shí)上人家真的是“垃圾”嗎？

顯然不是

或許人家的業(yè)績(jī)一般，但他們自有存在的價(jià)值

這個(gè)價(jià)值就來(lái)自于理解客戶真正的需求

或許投研人大部分從小就是優(yōu)等學(xué)生

都習(xí)慣了去爭(zhēng)取最好的

但其實(shí)理財(cái)并不一定是追求“最好”

絕大多數(shù)人是追求一個(gè)“穩(wěn)”

你能每年給我跑贏理財(cái)產(chǎn)品，也許就非常滿意了

反而你給我波動(dòng)這么劇烈

最后看收益確實(shí)比別人高那么一點(diǎn)

但這過(guò)程太過(guò)刺激，一般人接受不了

雖然在我看來(lái)，波動(dòng)反而是提供高收益的機(jī)會(huì)

我甚至總說(shuō)，接受波動(dòng)才能賺錢，不想有波動(dòng)就不可能高收益

但我太想當(dāng)然把自己的需求當(dāng)做別人的需求了

不能說(shuō)我追求高收益可以忽略波動(dòng)

那么人人就都應(yīng)該這么做

即使別人有承受波動(dòng)的客觀實(shí)力

但人家主觀上不愿意承受

我怎么能說(shuō)人家錯(cuò)了，你就應(yīng)該去承受呢？

所以一個(gè)好的投資產(chǎn)品，是去照顧投資人的需求

而非炫技般秀自己的業(yè)績(jī)，卻不顧中間的過(guò)程的波折

更好的“投顧”，則是重在“顧”

幫助客戶在市場(chǎng)低點(diǎn)拿住，甚至逆市加倉(cāng)

幫助客戶避免在狂熱的時(shí)候追高

告訴客戶每一次操作的理由

這樣才不會(huì)出現(xiàn)你產(chǎn)品業(yè)績(jī)好，客戶卻不賺到錢的情況

全天候積極組合自2019年初創(chuàng)建以來(lái)

2019年將近50%的收益

2020年約45%的收益

2021年約17%的收益

2022年交給且慢，至今約-10%多的收益

近4年下來(lái)年化也有近25%的收益

這不能不說(shuō)是還算比較高了

至少超過(guò)市場(chǎng)上的公募FOF，也超過(guò)了絕大多數(shù)大V和投顧組合

但似乎遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如一些投ETF、或者低倉(cāng)位年化下來(lái)才5%的組合受認(rèn)可

一方面我的確在宣傳和做自媒體這方面有些薄弱

既沒(méi)有怎么打過(guò)廣告，也做不到別的大V那樣天天發(fā)文更新

但另一方面

是不是正如我上面所說(shuō)

組合太過(guò)激進(jìn)，認(rèn)可這種理念的人本身就是少數(shù)？

所以這次問(wèn)卷，是想看看我做的哪些事情是符合大家需求的

哪些事情是做得不到位的

大家對(duì)于組合又是什么想法

當(dāng)然，請(qǐng)大家放心

組合交予且慢時(shí)已經(jīng)確定了投資策略

積極組合不會(huì)改變其投資風(fēng)格和投資理念

除此之外，還有一件更重要的事

眾所周知，理財(cái)是一個(gè)需要通盤考慮的事

即千人千面，而不能用同一種產(chǎn)品或策略吃遍所有人

所以我想試水1v1的理財(cái)規(guī)劃

即在細(xì)致了解你的財(cái)務(wù)情況（包括家庭的收支等）后

針對(duì)你的需求和約束

提出定制化的理財(cái)解決方案

這個(gè)方案包括了你的現(xiàn)金流如何分配、房貸（如有）是否需要提前償還、適合什么類型的投資產(chǎn)品等

但目前暫時(shí)不會(huì)推薦具體的產(chǎn)品，以免觸犯監(jiān)管規(guī)定

也不會(huì)解答具體哪只基金要不要繼續(xù)拿著這類問(wèn)題

第一次做這件事，也談不上有什么經(jīng)驗(yàn)

整個(gè)中國(guó)目前也沒(méi)有類似的業(yè)務(wù)開(kāi)展

所以第一批的規(guī)劃服務(wù)都是免費(fèi)的

當(dāng)然規(guī)劃方案也不能保證完美，我也需要不斷學(xué)習(xí)迭代

但既然免費(fèi)，作為參考總是有價(jià)值的

歡迎大家報(bào)名嘗試

業(yè)務(wù)流程概要：

首先會(huì)需要您填寫一份詳細(xì)的問(wèn)卷，有關(guān)在規(guī)劃中可能涉及到的各項(xiàng)信息，包括但不限于以下的至少一類或多類：如年齡、家庭狀況、職業(yè)情況、收支情況、財(cái)產(chǎn)情況、健康情況、未來(lái)生活方式的規(guī)劃等

注意：其中諸多信息可能涉及到個(gè)人隱私，我不會(huì)把這些信息交給任何第三方，并且溝通過(guò)程通過(guò)微信文字，不視頻不語(yǔ)音，我不會(huì)知曉您的姓名；有任何不愿意填寫的信息可略過(guò)，但信息的缺失會(huì)導(dǎo)致規(guī)劃的匹配度降低

我會(huì)根據(jù)問(wèn)卷情況通過(guò)微信文字詢問(wèn)更具體的信息，和您溝通您的需求，或者挖掘您自己沒(méi)有意識(shí)到或沒(méi)有表達(dá)出來(lái)的需求，最后根據(jù)您的情況制定適合您的理財(cái)規(guī)劃

完整的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)需要定期跟蹤，本次雖是免費(fèi)體驗(yàn)，但也將按約定的頻率進(jìn)行跟蹤回訪

名額及報(bào)名方法：

因精力有限，本批共10個(gè)名額

將以下三個(gè)截圖任何之一發(fā)至后臺(tái)，并配上“報(bào)名理財(cái)規(guī)劃”文字即可

• 填寫本文問(wèn)卷完成頁(yè)面截圖

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篩選方法：

我將隨機(jī)挑選10位

如果您有特別需要的情況可隨報(bào)名一并附上

我會(huì)斟酌是否優(yōu)先

當(dāng)然這個(gè)隨機(jī)沒(méi)辦法公開(kāi)告訴大家怎么隨機(jī)的，大家就只能信我真的是隨機(jī)了哈

報(bào)名截止：

本周五晚23點(diǎn)59分