常見的線下現(xiàn)金買賣U騙局，買賣U會涉及哪些法律法規(guī)？

中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費是尊重

很多人說線下交易全程使用現(xiàn)金買賣不容易收到黑資，會很安全，但其實不然， 在文叔的認知里面現(xiàn)金交易僅僅是相對于銀行賬號收款不會凍卡而已，雖然不會凍卡但是仍然會帶來其它風(fēng)險，比如被別有用心的人提前布局，掉入另一個坑。

從法定意義上來說現(xiàn)金當(dāng)然也是存在有黑資的，只不過現(xiàn)金交易過程中并不像轉(zhuǎn)賬交易會在銀行系統(tǒng)中留下交易記錄等痕跡，現(xiàn)金交易的過程中會完全脫離在監(jiān)管視線之外，不容易追蹤，也不會凍卡。但是并不代表你賣U收到的現(xiàn)金就不是黑錢，現(xiàn)金從銀行取出來點鈔機都會記錄每張鈔票的冠字號的，理論上來說黑錢存銀行你會存在凍卡風(fēng)險，只是看叔叔愿意不愿意花那個警力在你身上而已。

在大額現(xiàn)金買賣U的過程中，往往你的交易的對手都是陌生人，而在這個交易過程中你的現(xiàn)金如何保管，交易雙方的交易地點，先錢還是先U？這些細節(jié)都要注意，這個時候有些人就會說，我交易過那么多次都沒有事，不要跟我抬杠，你沒出問題，哪是你幸運好，只是代表你個人，不要用你那幸存者偏差的認知來跟文叔杠，而文叔的認知是在全網(wǎng)無數(shù)被騙被搶被盜的真實案例的分享中建立起來的。

常見的線下現(xiàn)金買賣虛擬貨幣騙局

924 通知所帶來的另一個影響，就是涉幣刑事控告的難度越來越大，線下交易 U 被詐騙，被害人去報案，公安機關(guān)往往以虛擬數(shù)字貨幣交易不受法律保護為由，不予受理立案。

既然如此，我們不妨轉(zhuǎn)變一下思路，把我了解到的線下買 U 詐騙的套路做個匯總，揭秘線下買賣u的騙局，參考反電信詐騙的思路，把“防”挺在前面。

話不多說，直接上內(nèi)容，為了方便閱讀，我們把買 U 方稱為甲乙丙丁，賣 U 方稱為 ABCD。

場景一

甲在境外聊天軟件中發(fā)布買 U 信息，A 看到信息后主動和甲聯(lián)系，雙方商量好交易時間和地點，A 到場后才發(fā)現(xiàn)來的是乙，甲和 A 說臨時有事來不了了，讓乙?guī)兔Φ綀鼋灰?，?A 給甲轉(zhuǎn) U，甲收到 U 后，乙給 A 現(xiàn)金。當(dāng) A 按照甲提供的地址轉(zhuǎn)完 U 后，甲否認收到 U，乙拒絕向 A 支付現(xiàn)金。

場景二

甲在境外聊天軟件中發(fā)布買 U 信息，A 看到信息后主動和甲聯(lián)系，雙方商量好交易時間和地點，A 到場之后發(fā)現(xiàn)同時有甲乙丙多人，甲稱其只是中間人，真正買 U 的是乙或丙，讓 A 按照乙或丙提供的地址轉(zhuǎn) U，A 按照地址轉(zhuǎn) U 后，乙丙稱沒有收到，轉(zhuǎn)丟了，火速離開現(xiàn)場，留下甲和 A 在現(xiàn)場撕逼。

場景三

甲和 A 約定線下交易 U，到現(xiàn)場后，A 先對甲進行驗資，沒問題后準(zhǔn)備交易時，甲提出怕 A 的 U 有問題，要求 A 下載檢測軟件（掃碼或 DApp），A 下載后經(jīng)過查驗，發(fā)現(xiàn)軟件顯示 U 有問題，甲以 A 的 U 有問題為由拒絕交易，事后 A 發(fā)現(xiàn)自己的 U 被盜，而整個過程中，A 無法證明檢測軟件是甲讓其安裝的。

場景四

甲在聊天軟件中看到 A 賣 U，價錢比較合適，雙方約定交易時間地點線下交易，甲到場后，發(fā)現(xiàn) A 沒有來，A 謊稱讓自己的這個那個親戚朋友同學(xué)發(fā)小 B 來交易，B 對甲驗資完成后，甲給 A 發(fā)地址過去，一會 A 將轉(zhuǎn) U 截圖發(fā)給甲，顯示已經(jīng)轉(zhuǎn)賬成功，B 火速將錢搶過來，而甲并未收到該筆轉(zhuǎn)賬。

以上是案例總結(jié)，你可以舉一反三，避免被騙，大家只需要記得一句話，事出反常必有妖，那些主動加你好友，朋友圈天天曬現(xiàn)金的人，絕大多數(shù)都是騙子，這就和干殺豬盤的人游艇高爾夫夜總會打造高端人設(shè)是一個道理，同時也鄭重警告騙子，現(xiàn)已有線下交易u被判詐騙罪的生效判決，按照北京地區(qū)詐騙罪的量刑規(guī)則，六萬以上屬數(shù)額巨大，法定刑三年以上；五十萬以上為數(shù)額特別巨大，法定刑十年以上。騙人之前，想想自己能否承受漫長的刑期

2021年9月24日，中國人民銀行等十部門發(fā)布了《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》（以下簡稱《通知》），《通知》中進一步明確了虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動本質(zhì)屬性是非法金融活動，金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)。

1、虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位

比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。

2、虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動

開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。對于開展相關(guān)非法金融活動構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

3、 境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動

對于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。

4、虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位

任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。

綜上所述進行概況：

①、虛擬貨幣在國內(nèi)定義就是一種虛擬商品，與游戲幣、Q幣等類似，個人交易在不違背公序良俗的情況下，是不涉及犯罪的，但你騙取商品就屬于犯罪。

②、作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險的前提下，擁有參與的自由，且在不違背公序良俗（違法犯罪用途）的前提下，公民之間的虛擬貨幣買賣合同關(guān)系，并不屬于無效民事法律行為。

也就是說你在不利用虛擬貨幣參與違法犯罪的上下游中，不做違法的事，你的交易可以是商品買賣合同關(guān)系的一種合法行為，幣只是一個工具，你用來做壞事你就是違法，你單純的交易不涉及任何違法用途，你就不違法，當(dāng)然，交易過程中你能提供各種證據(jù)，來證明你的交易過程不涉及違法犯罪。

且行且珍惜！

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道。