為了散戶不被凍卡操碎了心，最后還是一手黑上了兩卡懲戒怎么破？

關注文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關鍵，付費是尊重

許多沒大額提現過的散戶來噴文叔，說什么安全出U很簡單，是的，對于專業的人來說真的很簡單，還有人來噴自己在交易所出了多少年一點事情都沒有遇到過，說這些話的人，

我真的只能對你說遺憾：這么多年了在幣圈還沒有賺到過大錢。

所以接下來我給大家復習一下功課。

一、交易所幣商要騙你一個散戶有多容易？

今天這個付費咨詢案例非常有意思，一個散戶在兩年前6.2的價格囤了60萬枚U，現在7塊多錢慢慢出，為了不被凍卡，還專門在OK交易所

繳納了一萬U的保證金，申請了一個幣商號，目的就是為了能篩選買U的用戶，仔細查看他們的流水，避免收到黑資。錯就錯在這位散戶OTC的知識只學了個半吊子。

當事人非常謹慎，每次交易都仔細查看對方流水，并且做好風險提示，仔細詢問買U目的，在慢慢的出了大半年后，沒有出現問題，直到遇見了下面這個用戶。

這位買家用戶交易所各項數據正常，小額買過一兩次，注冊時間也滿了3個月，都是平臺訂單，然后添加了微信，大額購買的時候仔細核對了銀行卡流水，確定是貸款出來的錢，這種錢的來源是沒有任何問題。

但是，很不幸的是一個月后，還是被凍卡了。

問題出在哪？

這里當事人就有一個知識盲區，他以為天真的以為資金來源沒問題，流水沒問題，就不會被凍卡了。

不管你查看的流水有多么的完美，只要買你U的人，把U提走然后被騙、被盜、以及參與資金盤、網賭、傳銷發現自己被騙蒙受財產損失后報警，那么你就是一手黑。

交易所的幣商往往是一手黑的重災區，如果你是散戶你收到幣商轉給你的黑資，幣商又是實名付款，你最多是二手黑，也會有一手黑的，但是一手黑多出現于幣商沒有實名付款，或者幣商本身就有問題的，這種比例相對較少。

所以文叔前面的文章一直在強調不要去交易所賣你的U，無異于拿著火把在火藥房穿梭，頭幾次運氣好你可能會沒事，但是只需要一次出問題，你就會埋深火海，萬劫不復。

就像本案中這位當事人，雖然說故作聰明，還去交易所申請了一個商家，還會審核流水，分辨資金來源，就這一點就比大部分的散戶要強很多。但，最后還是收到了一手黑。

這是一個行業痛點，文叔本人自己做幣商也曾經遇到這個問題，幣商正規交易所賣U，散戶買了后提到了殺豬盤被騙，然后去報警說自己被騙了，當然也不會告訴叔叔錢打給幣商是因為買U，這樣就會直接凍結幣商的卡，退賠的時候還能讓幣商退款。

大部分散戶是絕對沒有這位當事人懂得多的，所以反問一句散戶：比你專業的都收到一手黑了，你覺得你在OTC出金這塊能強到哪里去？

下面我們再來說本案

本案當事人被凍結了3張卡，異地叔叔聯系戶籍地開卡地叔叔上門，然后所有銀行卡被管控，被列入兩卡承接名單，卡里資金還被凍結20多萬。

在和文叔溝通的過程中，我自己都覺得不劃算，其實幾百萬的量你找文叔幫你弄了，直接就給你弄得好好的，結果自己害了自己，當事人在聯系了異地的叔叔溝通后無果，叔叔也就再也不理他了。

光文叔告訴他解凍申訴流程都說了20分鐘，你覺得自己去處理的話你需要多久？

文叔告訴你時間：我本人的一手黑事件，我花了一年時間。期間還遇到了各種問題，各種踢皮球。

并且整個互聯網上沒有人告訴你解除“國家反詐大數據兩卡標簽人員名單”教程和流程，只有文叔團隊親身摸索出來一套流程也需要3-6個月。

但凡你的申訴資料不齊全，還可能需要8個月甚至更久。

不信我就先給你看一眼僅僅是銀行卡解凍（非一手黑）的流程。

這就是單獨的一個銀行卡解凍流程，你自己看看。

那么這個當事人會經歷哪些流程呢？文叔給你互聯網上沒有人能教你的方法。

那么這位當事人應該怎么處理這件事呢？

首先是聯系凍結機構，先排除涉案嫌疑，解凍銀行卡，然后再讓叔叔出具《不涉案證明》。

用戶自己肯定是搞不定的，凍結金額20萬那么去請所謂的網紅律師需要花費1萬左右的前期費用加2萬左右的后期費用，差旅費異地算1萬，這里就要4萬元，并且律師不會給你讓叔叔出具《不涉案證明》。

他只是幫你解卡，你自己去也是這個流程，《不涉案證明》你是拿不到的，你拿不到這個后面的懲戒申訴就無法繼續流程。

你會卡在這一步。

申訴解除兩卡懲戒的流程，每個人都能正確的告訴你廢話：

1、首先你得明確給你上報的是哪個地方的有權機關，很多人凍結地、開卡地合戶籍地都不一樣，斷卡線索首先會推送到你開卡當地的反詐中心，大概率是開卡地上報，每個地方政策不一樣，根據當地的政策（每個地方不一樣），開卡地也可能會把線索移交到你的戶籍地，然后戶籍地給你上報。

而文叔曾經接觸到個案子也是戶籍地上報的，很多人查不到，即使你是知道誰給你上報的，對方也不會承認，難得麻煩，這時候你就需要拿出對方不能否認的證據。這個證據你需要委托專業法務給你確定。

時間成本為30天左右，又是一筆好幾千的差旅費。

2、確定上報懲戒的承辦人姓名、聯系電話。有了這個你才能找到相關責任人，讓他給你走解除申訴流程。

3、找到了責任人，你需要提供材料，讓他們出具解凍你銀行卡的“不涉案情況說明（也就是一開始文叔告訴你的不涉案證明）”，因為只有你不涉案了才可以申訴，但是你覺得人家會不會輕易的給你出具這個說明呢？那不是主動承認前面的工作失誤了嗎？

4、其他證明材料：讓戶籍地叔叔給你提交材料，社區、居委會蓋章，你沒有參加過其他違法活動，社區表現良好，沒有拖欠物業費、違法犯罪證明等等等等行為。

最后在一級一級上報到公AN部，由公AN部發到人民銀行，從而解除你的懲戒或者斷卡名單。

上面的流程你看起來很簡單，但是每個環節都會拒絕你。時間成本就花在等待答復的時間，一般碰著就是30天-60天，以及檢察院介入等。

然后在拿著解除證明去各大銀行或者其他機構申訴解除管控，這里專業的名詞叫涉案賬戶名下關聯賬戶，比如不能辦卡，不能出境，不能辦理護照等。

流程明白了，很簡單對吧？但是你怎么明確誰給你上報的？你找誰？誰會告訴你？千辛萬苦的找到凍卡地給你上報的兩卡，然后你要他們給你出具“不涉案證明”，你猜他們會不會給你出具？法律上可沒有規定要叔叔結案后給你開這個“不涉案證明”

給你出具了這個，那不就證明他們給你凍卡是錯誤的行為嗎？你反手還要找他們的麻煩。

上報省廳，上報部里，人家為什么給你上報？你在每一個環節都能遇到各種各樣的問題，文叔法務團隊遇到的就是銀行卡解凍了，銀行居然不讓取錢。

所以，遇到問題找專業的法務咨詢陪跑，這才是你唯一快速的解決方案，當然，我希望你先去自己做，走不下去流程后再來專業咨詢。

我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領域。

遠離違法犯罪，少走彎路，

沒事多看文章，有事付費咨詢！