蘇農(nóng)銀行：行長莊穎杰不僅超期履職，還有未經(jīng)核準(zhǔn)就履職違規(guī)情形

來源 | 財(cái)經(jīng)九號作者 | 胖虎

日前，作者根據(jù)蘇農(nóng)銀行發(fā)布的2024年年報(bào)發(fā)現(xiàn)，該行莊穎杰自2017年8月23日擔(dān)任行長至今已接近8年時(shí)間，即便以監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職的時(shí)間點(diǎn)2018年2月份為行長任職起點(diǎn)至今，也已7年多，早已超過原中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見》中，關(guān)于“銀行關(guān)鍵人員和重要崗位員工嚴(yán)格實(shí)行輪崗要求，其中輪崗期限原則上不得超過7年”的監(jiān)管要求，屬于超期任職，已經(jīng)違反了監(jiān)管要求。

不過，作者進(jìn)一步查證后發(fā)現(xiàn)，該行行長莊穎杰不僅存在超期任職的問題，還存在未經(jīng)核準(zhǔn)實(shí)際履職的情況。

公開信息顯示，蘇農(nóng)銀行原稱江蘇吳江農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱吳江銀行），該行于2016年在A股上市，2019年改現(xiàn)名至今，銀行名稱的更改并不影響高管履職的延續(xù)性，從國家金融監(jiān)管總局查詢的信息看，并未查詢到莊穎杰重新履新蘇農(nóng)銀行行長的任職核準(zhǔn)，且蘇農(nóng)銀行的年報(bào)記載也一直將莊穎杰的行長履職起點(diǎn)定在了2017年8月。

2017年8月份，蘇農(nóng)銀行的前身吳江銀行進(jìn)行了董事會(huì)換屆，股東大會(huì)選出了該行第五屆董事會(huì)共15名董事成員，魏禮亞、莊穎杰等被選為該行董事、執(zhí)行董事，其中魏禮亞被董事會(huì)選為該行董事長，莊穎杰被聘為該行行長，從當(dāng)時(shí)的公告來看，魏禮亞、莊穎杰的董事以及高管任職資格均需要監(jiān)管部門核準(zhǔn)。

不過，從蘇農(nóng)銀行（當(dāng)時(shí)為吳江銀行）后續(xù)的公告來看，魏禮亞、莊穎杰的董事任職資格，莊穎杰的行長任職資格一直到2018年2月底才獲得核準(zhǔn)，而魏禮亞的董事長任職資格要到2018年的3月份才獲核準(zhǔn)。

值得注意的是，在蘇農(nóng)銀行（吳江銀行）2017年年報(bào)中，已經(jīng)將魏禮亞、莊穎杰的職務(wù)分別表述為董事長、行長。事實(shí)上，根據(jù)上述信息可知，在整個(gè)2017年度魏禮亞和莊穎杰的董事任職資格、董事長和行長任職資格均未得到核準(zhǔn)。根據(jù)相應(yīng)的法規(guī)要求，未經(jīng)核準(zhǔn)任職的銀行董事、高管等是不能實(shí)際履職的，如果代為履行職務(wù)，則必須要在公告中明確。

按照原銀保監(jiān)會(huì)2013年發(fā)布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)令2013年第3號，對當(dāng)時(shí)事項(xiàng)有效的監(jiān)管法規(guī)）的相關(guān)規(guī)定：“對于須經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的董事（理事）和高級管理人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其任職前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請，有關(guān)人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職”，即便是最新修訂的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》(2025年4月22日國家金融監(jiān)督管理總局令2025年第1號公布）仍然保留了上述任職核準(zhǔn)的監(jiān)管條款。

除了上述信息證明魏禮亞、莊穎杰等蘇農(nóng)銀行（吳江銀行）高管（或時(shí)任高管）在2017年間存在未經(jīng)核準(zhǔn)實(shí)際履職的違規(guī)情形外，2017年8月份后召開的幾次董事會(huì)以及董事會(huì)后發(fā)布的上市公司公告也能證明。

比如2017年10月25日發(fā)布的蘇農(nóng)銀行（吳江銀行）第五屆董事會(huì)第二次會(huì)議決議公告顯示：“本次董事會(huì)會(huì)議應(yīng)出席董事15人，……會(huì)議由董事長魏禮亞主持。”

在2017年10月底發(fā)布的2017年三季報(bào)的公告中，也明確：“公司負(fù)責(zé)人魏禮亞、行長莊穎杰……保證季度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。”

上述董事會(huì)決議公告、2017年第三季度報(bào)告等公開的上市公司公告信息均顯示，蘇農(nóng)銀行（吳江銀行）魏禮亞、莊穎杰等公司高管在未經(jīng)監(jiān)管部門任職核準(zhǔn)前，就分別以蘇農(nóng)銀行（吳江銀行）董事，董事長、行長的身份實(shí)際履職。

看來蘇農(nóng)銀行的高管違規(guī)由來已久，監(jiān)管部門如果對2017年的高管未經(jīng)核準(zhǔn)實(shí)際履職視而不見的話，那對當(dāng)下莊穎杰行長超期任職的違規(guī)情形還要放任的話，是否存在失職呢？

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