交易所的幣商干的壞事，倒霉最后的都是散戶！

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2021年以后還在交易所幣商這個行業經營的，90%以上都是干壞事的，21年以前是50%，而現在這個比例以后只會越來越高。

為什么這樣說？其實我說一個很簡單的市場邏輯就行了。

2021年以前是幣商這個行業最賺錢的時候，那個時候各種支付工具、WX、ZFB、YHK的交易幾乎沒有風控，連銀行卡都很少被凍結。

交易所買賣盤的差價更大，利潤更高，再加上每個交易所的U都有不同程度的溢價，交易所之間相互搬磚套利的也非常多，交易所提幣、充幣也幾乎沒有什么風控，所以那個時候在交易所做幣商一天就能就能夠賺取普通人一年的利潤了。

2021年左右正好是詐騙高發的時期，斷卡行動也正好是那個時期開始的，也正是那個時候虛擬幣越來越進入了大眾的視野。

無數資金盤，殺豬盤，各種騙局、套路同時也開始在虛擬幣的這個圈子扎根，無數做灰產的人也開始瞄準幣商這個行當了，“劣幣驅逐良幣”在那個時候已經成為一個趨勢了。

文叔21-22年也正是因為這個原因，也就退出幣商這個行業了。

實際上21-22年的時候交易所“幣商”的這個行業就已經開始飽和了，當一個市場賺錢的時候，就會產生“漣漪效應”，越來越多的淘金者都想加入這個圈子。

22年的時候你要想進入交易所的幣商這個行業，不僅要準備保證金、周轉資金、還要有足夠從業的經驗才能夠加入交易所的幣商，各大交易所的幣商已經不對普通散戶開放了，門檻在一定程度放高了（現在不用）。

但交易所的“幣商”就是一個消耗品，如今金融管控這么嚴格的環境下，卡凍一張少一張，最后幣商一定會出現無卡可用的境地，最后黯然退場，但是這不影響后來者“前仆后繼”。

所以交易所每隔一段時間就會重新開放申請幣商的渠道，原因就是就是上面說的，“幣商”他本身就是一個消耗品。

我見過一些幣商做的大的工作室，招一班人，幾十號員工，幾十個幣商號，一天流水幾千萬，最后老板被定“非法經營”進去踩縫紉機了，不知道現在出來沒有，老婆還有沒有人照顧。

幣商的結局是“命中注定”的：

1、所有支付工具，收款賬號被封控完，無卡可用。

2、銀行卡被異地反復凍結，被叔叔上門按頭，兩卡懲戒，上涉案名單。

3、發現正經做利潤微薄，無利可圖，最后只能挺而走險，跟車隊、殺豬盤合作，幫他們洗米。

幸運的提前退場，不服的縫紉機踩冒煙！

慢慢的這個圈子逐漸的開始劣幣驅逐良幣了，正經的幣商已經存活不下去了，留下的都是不正經的。

幣商的運營模式就是在交易所低價收U，比如今天的歐易買一價是7.22，賣一價格就是7.24，中間有兩分錢差價，就是幣商的利潤。

一般正常的市場利潤差價在3分錢一個U，流程就是幣商賣出自己的U給散戶A，錢到了幣商卡里，立刻掛單收U，把錢付給賣U給他的散戶B，相當于中轉站，A的錢間接打給了B，那么你說A絕對干凈嗎？

每天來回幾次，倒騰個10萬U就賺3000塊，2020年之前確實是這樣玩的。

而商業中來說，這是毛利，里面還有成本。

1萬U就是7萬多塊錢，加上交易所保證金需要7萬，加起來差不多就是20萬的成本或者叫流動資金，而大宗更多，保證金都是70萬加動輒上千萬的流動資金。

這還是一個正經幣商的流程，所以篩選幣商不要只看幣商的資金，而是要看幣商上游的資金。

新手交易所幣商不出三個月，必被凍卡！

下圖是7月初一位付費添加我好友的交易所U商，因為剛剛開始做1個月時間，始終解決不了支付賬戶幣風控的問題，所以付費500跟我語音聊了半個鐘頭聊了聊規避凍卡的一些手段跟方法。

前幾天發語音給我說卡被凍了，這才一個月時間就發生了。我早就非常堅決的給這位U商說了，他的交易模式，只要在交易所做，必會被凍卡，如果他選擇繼續做下去，無論怎么規避，一定要做好會被凍卡的心理準備，你不可能會有利潤又高，又安全又不被風控的解決方案的。

只要他還在繼續做，那么這絕對不會是最后一次凍卡，未來會有無數個受害者正排著隊給你打款~，想一想就后怕，最后遭殃的還不是那些散戶！

一個幣商出事被凍卡，背后牽涉到的就有無數個被凍卡的散戶！

我們來說小散戶來做的幣商，到處借貸弄到20萬資金，自己準備了幾張銀行卡拿著10萬塊錢的流動資金自己開始干，也沒有人系統的帶領，但是一般一個月就做死了，他會遇到非常多的問題自己解決不了。

1、支F寶、微信直接永久封號。

2、銀行風控問題，你一張卡每天流水幾十上百萬，不同的人打給你，你又轉賬給不同的人，你在做什么？洗錢？你能說得清楚？

銀行直接給你暫停非柜面業務，（就是非柜，你除了在銀行柜臺去辦理業務，其他任何渠道暫停服務。）

3、凍卡，這個問題99.5%的幣商都解決不了，你收到一筆黑錢，公安機關會把你的卡直接凍結，一般三天到半年。遇到大案要案一手黑還會上門抓捕。

如果小白直接凍結半年，碰巧卡里還有自己的流動資金，一下就崩盤了。

4、你覺得凍卡三天沒什么，對吧？反正到了時間自動解除，不好意思，累計超過5-10次，看清楚， 公安刑偵平臺就會提示有多張以上銀行卡涉嫌違法犯罪，那么就會上報公AN部，人民銀行會通知各大商業銀行總行，總行通知分行直接讓你銷卡，或者暫停你所有業務辦理權限，也就是說你去銀行再也辦理不了業務，再也新開不了銀行卡了，成功進入人行黑名單。

等你手里那幾張銀行卡慢慢用完，用廢，不出一個月，你就做不下去了。

5、涉嫌洗錢等違法犯罪，公安機關跨省抓捕、調查，你確定你有各種應對方法？

6、法律法規知識：你確定熟悉各種法律法規知識？幫信、掩飾隱瞞非法所得、等等罪名你確定熟悉他們的構成要件？你根本避免不了？

7、如何避免黑錢，如何KYC認證？客戶身份識別KYC篩查，我們要確保自己收到的每一筆錢都干凈，避免凍卡，收到黑錢后被凍卡如何解決？如何解決凍卡問題？如何和公安機關進行溝通？需要提交什么證據？資料？

8、人性，這是最重要的東西，你辛辛苦苦投資個50W，每天賺5000，有人找到你，說長期合作在你這買U，價格高點無所謂，你賣還是不賣？高2分你不賣，高2毛呢？

你和他長期合作每天能賺5W，你干還是不干呢？當你受不了這個誘惑足夠大的時候，幣商就會去干壞事。

所以，文叔告訴你，現在還在做的幣商，根本不可能是老老實實安安心心賺三分錢差價的。

你在交易所掛單，幣商告訴你卡限額了，用家人/朋友的卡打給你，你是小白反正收到錢了沒什么，不好意思，一手黑凍卡。

有的幣商還跟你交易了，虛情假意的跟你聊天，添加了你好友，給你曬盈利圖，目的就是為了讓你玩合約，好帶你去其他平臺玩合約，賺你的返傭，再割你一刀。

幣商會告訴你小所的合約各種好，有深度、量能、不插針，不滑點等等，還會在合約群里曬賺錢的合約收益截圖，他自己虧錢的就很少發了，拉人的都是“10U戰神”，自己小額玩，鼓勵你大額上。

合約的本質就是賭。

掀開幣圈帶單分析師的“底褲”

真的，幣圈沒有幾個好人。

這是都是幣圈一些常見的套路，還有的幣商用農村老年人的身份信息開了商家號，然后幫助電信詐騙洗錢，利潤50%，保證金扣了號不要了，不存在的，利潤覆蓋。

一個號就能洗半個太陽，還怕這幾萬保證金？

哦，你說不能找新注冊的商家，要像大V說的找注冊時間久的大宗商家，他們打給你不會凍卡？還有人教你說找交易所的大客戶經理，讓他給你推薦商家，扯淡，交易所的大客戶經理找我們法務解凍卡的多了去了。

他自己都搞不定，還給你推商家？

這種大宗商家的資金來源源頭一定是幫助別人換匯的，不要想說什么大宗商家就牛逼，他們的資金就安全，幣商都是干中介業務的，哪有什么自有資金，你要溯源他源頭資金是什么性質。

大宗商家不會去干那種一道料的臟事，但是他們一定有自己固定渠道賣U，這種一般都是幾年才會暴雷，每一次都是上社會新聞那種。

這都是有資源的，號稱凍卡包賠的那群人，更別說小散戶幣商，完全都不知道自己收的什么錢就打給你的。

正經人這年頭誰還在做幣商？都是不怕承擔后果的人了，而這群人你還指望他給你講江湖道義？你誰啊，你是交易所的流量，又不是幣商的私域流量，傻子太多，騙子都不太夠用，拉黑你的成本太低了。

幣商最后的歸宿一定是踩縫紉機，這是毋容置疑的，所以不可能有正經的交易所幣商，他們唯一的出路就是利潤覆蓋，賺到非常多的錢，去承擔該承擔的責任。

比如賺個幾千萬，踩縫紉機三年，這才是他們最真實的想法，所以人家才敢去做這個事情。

回到話題：

交易所幣商為什么會去洗黑錢？然后凍你卡？

因為正經的幣商不賺錢，正經幣商，不賺錢甚至說虧錢，這就是劣幣驅逐良幣產生的后果，到最后，交易所的幣商全是干壞事的。

后面三年的玩法就是真正的場外幣商游走在法律邊緣，做私域客戶，用服務做好小眾領域。

不要再去網絡上搜索幾年前的安全出U方法了，早就過時了。

我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、虛擬幣安全變現等領域的資深研究。

遠離違法犯罪，少走彎路，

沒事多看文章，有事付費咨詢！