涉案500億! 中國大媽狂騙12萬人跑路! 曾想買下一個國家

我是錫安。

“你大爺永遠是你大爺”這句話正被一位中國大媽改寫。

就在去年，一樁“華人打工妹洗錢20億英鎊”的新聞震驚全球。

那位在英國倫敦華人外賣店打工的溫簡(Wen Jian，音譯)，

因為持有巨額非法比特幣，

瘋狂購買豪車、豪宅＋奢侈品，一夜之間火爆全網。

警方當時已經查出，溫簡并不是主謀，

她的背后還有一位神秘的“錢姓大佬”。

根據她的交代，當警察上門時，

這位“錢大媽”第一時間棄她而去，自己火速逃離。

一年多之后的今天，“錢大媽”終于現身。

9月29日，倫敦南華克刑事法院，

中國女子錢志敏(Zhimin Qian，音譯)出現在被告席上，

她正是天津藍天格銳特大非法集資案的幕后主犯。

此案的涉案規模遠超外界想象：

超過12.8萬人被騙，涉及6.1萬枚比特幣，約合人民幣493.5億元！

庭審現場，“錢大媽”當庭認罪，

承認獲取并持有這些非法所得。

綜合每日經濟新聞、BBC等媒體的報道，

錢志敏曾化名張雅迪(Yadi Zhang，音譯)，今年47歲。

目前她被控持有和轉移犯罪所得的財產，涉及大批加密貨幣。

如果罪名成立，面臨最高14年的監禁。

倫敦警方在一份聲明中表示，

2014年至2017年期間，錢志敏(下圖)在中國策劃了一起特大詐騙案，

即通過不斷吸引新投資者的資金來支付老投資者的收益。

界面新聞報道截圖

此案共有超過12.8萬名受害者被騙，

涉案金額超過430億元人民幣，

這些非法募集來的資金中，

有一部分被兌換成比特幣并轉移到海外。

此后，“錢大媽”通過假護照逃到了英國。

她隨身攜帶一部裝有加密錢包的筆記本電腦，

錢包內存有幾萬枚比特幣。

幾年后，比特幣價格暴漲，這個數字錢包里的財富，

竟然攀升至近500億元人民幣。

英國警方表示，此案不僅是英國史上涉及金額最大的案件之一，

也是全球數一數二的加密貨幣案。

瘋狂的藍天格銳

2014年，天津。

藍天格銳，一家幾乎憑空出現的理財公司，開始在全國范圍內擴張。

按照藍天格銳的宣傳，錢志敏畢業于清華大學，擁有“雙博士學位”，

曾在美國留學，還帶回了“機密技術”。

它的產品有著令人心動的承諾——“1到3倍的回報率”。

推介會一場接一場，場面壯觀到堪比演唱會。

藍天格銳的宣傳語更是瘋狂——

“你給格銳三年，格銳給你三世富貴。”

根據三聯生活周刊的報道，藍天格銳案的受害投資者多為50至75歲的中老年人，

包括商人、銀行職員及司法系統人員，

很多人還是在親友勸說下參與該投資的。

錢志敏的精英身份也是完全是包裝的，

據中國新聞周刊報道，有不愿透露姓名的知情人士表示

錢志敏可能只有專科學歷，結過婚，后來離異。

2017年4月，由于涉嫌非法吸收公眾存款，

藍天格銳被公安機關立案偵查。

早有準備的錢志敏迅速跑路，崩盤的藍天格銳，

讓無數個家庭一夜之間損失了畢生的積蓄。

右一戴口罩者為錢志敏 圖片來源：中國新聞周刊

專項審計的數據顯示，自2014年8月至2017年7月，

藍天格銳共吸收資金402億元人民幣，均由錢志敏控制支配。

自2014年4月至2017年8月，藍天格銳向128409人返款341億多元，

此外還有購買不動產、珠寶、日常營運等支出5億多元。

值得關注的是，其中有11.4億多元被用于購買比特幣。

幾年后，比特幣價格暴漲，這筆財富竟然攀升至近500億元人民幣。

逃到倫敦后，由于語言不通，

錢志敏急需一名華人來處理生活事務，

以及將比特幣兌換成房產、珠寶等。

溫簡當時在一家中式外賣店工作，

居住在一棟普通住所的地下室內。

自2017年開始，她作為助理，

與錢志敏一同搬進了倫敦北部一棟擁有六間臥室、價值500萬英鎊的豪宅。

不僅如此，溫簡還陪著錢志敏一起前往瑞士、意大利、希臘，

考察豪宅、珠寶和奢侈品。

溫簡的變化簡直可以說是翻天覆地，

她2017年來到倫敦，原本就是一個“住在地下室的打工妹”，

單親媽媽、存款僅有5979英鎊。

可成了錢志敏助理之后，她很快就搬出了地下室，住進大豪宅。

接著，溫簡還把在中國讀書的兒子接到了倫敦，

安排進入貴族學校赫思費特，這里每學期學費達6000英鎊。

此外，溫簡還開上了奔馳E級，

每個月在頂奢百貨Harrods都要消費3萬鎊。

而錢志敏的野心就更大 了。

甚至有人透露，她曾考慮買下東歐一個“未被承認的微型國家”——利伯蘭，

投資機場和寺廟，換取“領導人”的位置，從而獲得外交豁免權。

2018年，溫簡曾試圖在倫敦用比特幣購買一幢價值2350萬英鎊的豪宅。

但最終因無法提供足夠的資金來源證明而導致交易失敗。

溫簡房子沒買成，反而還引起了英國金融監管局的關注。

2018年，倫敦警方在搜查錢志敏在倫敦租住的莊園時，發現了大筆現金，

此外在筆記本電腦等設備中還有存儲了大量比特幣的加密錢包。

不過直到2021年，英國警方才獲得這些比特幣的訪問權限，

查獲了裝有超過6.1萬個比特幣的加密錢包。

2021年5月，溫簡被捕歸案，

而錢志敏則在英國警方試圖問訊她之前逃離。

今年5月，溫簡因參與洗錢，被判入獄6年零8個月。

2024年4月，“錢大媽”也在英國落網。

近日，她的案子在位于倫敦市中心的南華克刑事法院審理，

庭審預計持續12個星期。

在翻譯員的協助下，錢志敏9月29日當庭表示“認罪”。

她的律師表示，當事人希望給自2017年以來一直在等待賠償的投資者們一定的安慰，

要知道，加密貨幣的價值在大幅上漲，

這意味著她有足夠的資金償還投資者們的損失。

但一些報道表明，英國政府有可能試圖保留這些已經被沒收的資金。

根據英國法律，如果沒有其他人有權獲得這些資產，

被沒收的資金一半會交給警方，另一半交給英國內政部。