銀城拍案丨低買高賣虛擬貨幣賺差價(jià)？小心成為“洗錢”幫兇！

銀城拍案

“低買高賣”輕松賺取差價(jià)

這樣的“商機(jī)”

如果是以虛擬貨幣交易

背后可能是

“洗錢”犯罪的巨大陷阱

下面這起真實(shí)案件

就為我們敲響警鐘

01

買賣U幣賺差價(jià)

結(jié)果淪為“洗錢”工具人

2025年4月，齊某聽(tīng)說(shuō)了一個(gè)“賺錢門道”：由于USDT（以下簡(jiǎn)稱：U幣）與美元等值，通過(guò)買賣U幣利用匯率差就能輕松獲利，每交易一萬(wàn)元人民幣價(jià)值的U幣就能賺上幾百元。齊某于是和張某湊齊10萬(wàn)元作為啟動(dòng)資金，由張某負(fù)責(zé)尋找低價(jià)U幣的兌換渠道，將人民幣換成U幣，齊某則在交易平臺(tái)上以稍高的價(jià)格發(fā)布賣U幣的廣告，等待所謂的“U商”主動(dòng)聯(lián)系，同時(shí)齊某還糾集高某作為線下取現(xiàn)的幫手。有買家表示意向后，他們就約好線下現(xiàn)金交易，齊某便和另一名同伴高某一起前往交易地點(diǎn)，當(dāng)面收取現(xiàn)金。

由于曾經(jīng)從事網(wǎng)絡(luò)賭博，使用U幣支付，齊某等人心知肚明U幣買賣的特殊性，交易資金很可能涉及賭博、詐騙等違法犯罪活動(dòng)。盡管如此，齊某等人受利益驅(qū)使，仍抱著僥幸心理繼續(xù)操作。

2025年5月，齊某、張某、高某陸續(xù)被抓獲歸案。經(jīng)查，齊某等人線下U幣交易收取的現(xiàn)金正是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的被詐騙款項(xiàng)。被詐騙款項(xiàng)為什么會(huì)到齊某等人手里？詐騙分子和齊某等人又是什么關(guān)系？原來(lái)齊某等人發(fā)布的廣告給了詐騙分子可乘之機(jī)。

02

充當(dāng)線下“承兌商”

獲利同時(shí)也獲刑

2025年3月，被害人小郭通過(guò)網(wǎng)友（詐騙分子）得知，在一個(gè)指定網(wǎng)站上充值，參與搶購(gòu)活動(dòng)商品并支付相應(yīng)金額，等上一段時(shí)間就能獲得高額回報(bào)。網(wǎng)友聲稱自己就是靠這個(gè)方式賺了不少錢。小郭聽(tīng)后心動(dòng)不已，立即注冊(cè)賬號(hào)開(kāi)始操作。結(jié)果充值時(shí)發(fā)現(xiàn)賬戶有限額，網(wǎng)友說(shuō)可以找承兌商兌換U幣以提額，并指引小郭添加廣告所示承兌商的微信，約定用現(xiàn)金兌換U幣。小郭便取了10萬(wàn)元現(xiàn)金與承兌商線下見(jiàn)面完成了交易，承兌商將兌換的U幣存入小郭提供的賬戶（實(shí)際由詐騙分子控制）。之后，小郭在網(wǎng)站上“賺”了不少錢，試圖提現(xiàn)時(shí)卻又被提醒需要繳納大額保證金才能提現(xiàn)，小郭才意識(shí)到被騙了。

01

經(jīng)查，齊某、張某、高某正是這起騙局中的“承兌商”。2025年4月期間，齊某等人以相同手法完成了三筆線下U幣交易，分別從三名被害人手中收取了10萬(wàn)元、8.5萬(wàn)元和10萬(wàn)元被騙錢款。齊某、張某分別獲利2280元，被告人高某獲利4800元。

02

經(jīng)同安區(qū)檢察院審查認(rèn)定，齊某、張某、高某明知可能是犯罪所得，仍幫助轉(zhuǎn)移詐騙款，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

同安區(qū)檢察院依法提起公訴，同安區(qū)法院采納起訴意見(jiàn)，以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)齊某、張某、高某等人判處有期徒刑，并處罰金。

【檢察官有話說(shuō)】

當(dāng)前，利用虛擬貨幣交易實(shí)施“洗錢”的現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮。請(qǐng)大家務(wù)必警惕所謂“低風(fēng)險(xiǎn)、高收益”的虛擬貨幣買賣機(jī)會(huì)，很多看似普通的“兌換”“代買”業(yè)務(wù)，實(shí)為詐騙、賭博等犯罪團(tuán)伙套取、轉(zhuǎn)移贓款的手段。一旦參與其中，哪怕只是“賺點(diǎn)差價(jià)”，也可能成為犯罪分子的幫兇，面臨法律的嚴(yán)懲。此外，也提醒廣大市民，在進(jìn)行任何投資理財(cái)或交易前，請(qǐng)務(wù)必核實(shí)對(duì)方身份與資金來(lái)源，不輕信、不轉(zhuǎn)賬、不參與不明線下交易。如發(fā)現(xiàn)可疑情況，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警。

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同安檢察

責(zé)任 專業(yè) 團(tuán)隊(duì) 紀(jì)律