我從支付寶、抖音、美團(tuán)、拼多多等平臺(tái)，找到了大量被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線索？（附技巧）

中國(guó)裁判文書網(wǎng)、最高人民法院報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，執(zhí)行案件總量3997萬(wàn)件，占全部審判程序的 45.6%，遠(yuǎn)超民事（22.2%）、刑事（7.6%）案件；2024年人均辦案928件，全年執(zhí)行到位金額2.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.5%，相當(dāng)于GDP的1.73%。

然而，“執(zhí)行難”仍是司法痛點(diǎn)——這從法院回款率不足30%便可見(jiàn)一斑。

在經(jīng)驗(yàn)豐富的執(zhí)行律師看來(lái)，執(zhí)行回款的途徑五花八門，只要能找到被執(zhí)行人名下可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，并主動(dòng)向法院提供財(cái)產(chǎn)線索，執(zhí)行的效率和回款率便能飛升。

當(dāng)下，人們的消費(fèi)、社交、娛樂(lè)乃至生存都已深度融入互聯(lián)網(wǎng)。因此調(diào)查戰(zhàn)場(chǎng)早已從傳統(tǒng)的銀行、房管局，延伸至紛繁復(fù)雜的數(shù)字世界。

以支付寶、微信支付為例，其數(shù)據(jù)包括消費(fèi)記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、紅包收發(fā)記錄、信用卡還款記錄、理財(cái)記錄及生活繳費(fèi)記錄等，能反映出被執(zhí)行人的財(cái)務(wù)狀況、資金流向、生活軌跡等多方面情況，為律師制定執(zhí)行策略、獲取財(cái)產(chǎn)線索提供重要依據(jù)。

顯然，對(duì)拼多多、閑魚、支付平臺(tái)、社交媒體等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的全方位偵查，已成為執(zhí)行回款利器。

橫向?qū)Ρ冗@些平臺(tái)的運(yùn)作邏輯，執(zhí)行律師面臨的痛難點(diǎn)本質(zhì)上是相同的：程序上的壁壘、信息上的割裂、技術(shù)上的代差以及與被執(zhí)行人之間動(dòng)態(tài)的博弈。

律師在不斷學(xué)習(xí)新平臺(tái)、申請(qǐng)新調(diào)查令的同時(shí)，被執(zhí)行人也在不斷轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、注銷賬戶、利用他人身份設(shè)置迷局。

執(zhí)行律師唯有比對(duì)手更敏銳、更執(zhí)著，才能撥開(kāi)迷霧，讓紙面上的權(quán)利兌現(xiàn)為真金白銀的正義。

那么，互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，如何更精準(zhǔn)地找人、找錢、找線索？

10月16-17日19:00

執(zhí)行財(cái)產(chǎn)線索查找實(shí)務(wù)課

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10月16-17日19:00，智拾網(wǎng)誠(chéng)邀盈科上海股權(quán)高級(jí)合伙人、執(zhí)行法律事務(wù)部副主任朱倩律師開(kāi)設(shè)執(zhí)行實(shí)務(wù)課，朱倩律師有著多年深耕執(zhí)行領(lǐng)域的實(shí)務(wù)積淀、跨境執(zhí)行與新型財(cái)產(chǎn)類型的突破能力及2000+執(zhí)行案件經(jīng)驗(yàn)，累計(jì)授課5000+學(xué)員，已成為國(guó)內(nèi)執(zhí)行實(shí)務(wù)領(lǐng)域的標(biāo)桿型律師。

她的專業(yè)地位不僅體現(xiàn)在案件勝訴率上，更在于將復(fù)雜經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為可復(fù)制的方法論，助力律師群體突破「執(zhí)行難」瓶頸。

此次兩天免費(fèi)直播，她將從衣、食、住、行、通訊這五個(gè)維度講解如何在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)查找財(cái)產(chǎn)線索，購(gòu)物平臺(tái)（拼多多、閑魚）、外賣平臺(tái)（餓了么、美團(tuán)）、支付平臺(tái)（支付寶、微信支付）、娛樂(lè)平臺(tái)（抖音、快手）等全覆蓋，助你成為“執(zhí)行神探”。

執(zhí)行律師如何

從互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)“大海撈針”？

01

購(gòu)物平臺(tái)——消費(fèi)記錄下的真實(shí)資產(chǎn)

購(gòu)物平臺(tái)是觀察被執(zhí)行人生活狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)能力的窗口，但窗口雖開(kāi)，視野卻常被遮蔽。

由于律師沒(méi)有強(qiáng)制調(diào)查權(quán)，拼多多等平臺(tái)基于用戶隱私政策，不會(huì)向律師直接提供用戶的收貨地址、綁定銀行卡、交易流水等敏感信息。律師必須向法院申請(qǐng)調(diào)查令，且調(diào)查令的申請(qǐng)事由必須具體、充分，程序繁瑣，耗時(shí)較長(zhǎng)。

若律師僅掌握被執(zhí)行人的姓名或部分身份證號(hào)，而無(wú)法精準(zhǔn)鎖定其注冊(cè)拼多多的手機(jī)號(hào)，調(diào)查將無(wú)從下手。此外，即使獲取到交易記錄，也多為消費(fèi)支出流水，如何精準(zhǔn)地發(fā)現(xiàn)和鎖定大額資產(chǎn)？

閑魚賬戶則與支付寶實(shí)名認(rèn)證強(qiáng)關(guān)聯(lián)，這是閑魚的優(yōu)勢(shì)，但要想證明某個(gè)特定的閑魚賬號(hào)屬于被執(zhí)行人，也并非易事。若賬號(hào)非本人實(shí)名，律師需要收集其他旁證（如發(fā)貨地址、聊天記錄、商品圖片等）來(lái)建立關(guān)聯(lián)，證據(jù)鏈條復(fù)雜。

此外，閑魚作為二手交易平臺(tái)，交易記錄的財(cái)產(chǎn)價(jià)值評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)也尚無(wú)定論。 即使發(fā)現(xiàn)了奢侈品轉(zhuǎn)賣記錄，也只能證明其“曾擁有”資產(chǎn)，而非“現(xiàn)擁有”。

此時(shí)，如何追蹤款項(xiàng)去向、進(jìn)行更深度的支付平臺(tái)調(diào)查，形成調(diào)查循環(huán)，便成為破局關(guān)鍵。

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02

外賣平臺(tái)——地址背后的生活軌跡

美團(tuán)與餓了么的等外賣平臺(tái)的訂單記錄，則是鎖定被執(zhí)行人實(shí)時(shí)居住地或工作地的理想線索。海量訂單雖能描繪出一個(gè)人的活動(dòng)半徑，但要想從中解讀關(guān)鍵信息、拼湊出“足跡”卻不是能一蹴而就的。

一個(gè)高頻出現(xiàn)的送餐地址，究竟是本人的常住地，還是臨時(shí)居所？是工作單位，還是伴侶的住處？抑或是為了方便而設(shè)置的代收點(diǎn)？

此外，通過(guò)消費(fèi)習(xí)慣（如經(jīng)常點(diǎn)高端外賣）推斷其有履行能力，也能成為間接證據(jù)。

如何通過(guò)客觀的訂單記錄，與其他證據(jù)相互印證，形成完整的證據(jù)鏈？

03

支付平臺(tái)——被執(zhí)行人的金融生活

支付寶與微信支付，一直被認(rèn)為是財(cái)產(chǎn)調(diào)查的“王牌”。它們幾乎涵蓋了一個(gè)人的全部金融生活：資金流水、理財(cái)持倉(cāng)、生活繳費(fèi)、社交轉(zhuǎn)賬。

若能成功調(diào)取近五年的交易流水，意味著律師已經(jīng)勝利了一半。

然而，真正的難點(diǎn)并非“獲取”，而是“分析”。成千上萬(wàn)條轉(zhuǎn)賬記錄中，如何快速識(shí)別出用于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的贖回操作、向特定賬戶的周期性支付（如房租、貸款），或是可疑的大額資金轉(zhuǎn)移？

這其中，還會(huì)涉及到對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的可變現(xiàn)性判斷。有時(shí)，發(fā)現(xiàn)余額寶或基金持倉(cāng)是重大突破，但理財(cái)產(chǎn)品可能被被執(zhí)行人隨時(shí)贖回轉(zhuǎn)移，律師如何在拿到流水后迅速判斷并申請(qǐng)法院凍結(jié)，“跑贏”時(shí)間差？

04

娛樂(lè)平臺(tái)——鎖定真實(shí)身份

在抖音、快手等平臺(tái)，直播打賞、電商帶貨、視頻收益等可能成為被執(zhí)行人的新型收入來(lái)源，構(gòu)成新型財(cái)產(chǎn)形態(tài)。

律師需要明確了解這些平臺(tái)的收益規(guī)則、結(jié)算周期（如“快手錢包”）、提現(xiàn)路徑等，調(diào)查令的申請(qǐng)內(nèi)容必須非常專業(yè)和精確。

最大的難點(diǎn)則是“證明他是他”。如何證明一個(gè)不露臉、資料全匿的直播賬號(hào)，其背后的運(yùn)營(yíng)者就是被執(zhí)行人？這需要律師提供極其嚴(yán)密的間接證據(jù)鏈。

其次，即便確認(rèn)了賬號(hào)主體，其收入形式也極為靈活和隱蔽。打賞、帶貨收益可能進(jìn)入平臺(tái)錢包，然后提現(xiàn)至多個(gè)銀行卡，或經(jīng)由MCN機(jī)構(gòu)結(jié)算，資金路徑復(fù)雜多變。

調(diào)查令的申請(qǐng)必須精準(zhǔn)命中店鋪的結(jié)算數(shù)據(jù)或“直播收益”明細(xì)，對(duì)律師理解平臺(tái)商業(yè)模式提出了很高要求。

朱倩律師的體系化課程，就將幫助廣大律師精準(zhǔn)掌握從拼多多、閑魚的消費(fèi)交易軌跡，到美團(tuán)、餓了么的外賣地址鎖定，再到支付寶、微信的完整資金圖譜構(gòu)建，以及抖音、快手等社交平臺(tái)的隱性收入挖掘——不僅是一套教科書級(jí)的調(diào)查方法論，更是一把能穿透數(shù)據(jù)迷霧的“執(zhí)行利劍”。

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課程大綱：

第一章：購(gòu)物平臺(tái)調(diào)查——拼多多與閑魚

1.1 拼多多調(diào)查取證

·查找被執(zhí)行人收貨地址、綁定銀行卡、交易流水等

·收貨地址（需手機(jī)號(hào)匹配）、交易記錄、支付方式、注冊(cè)信息、銷量、保證金、綁定的銀行卡

1.2 閑魚調(diào)查取證

·查找被執(zhí)行人二手交易記錄、奢侈品轉(zhuǎn)賣、關(guān)聯(lián)賬戶

·賬戶注冊(cè)信息（需支付寶實(shí)名認(rèn)證）、交易記錄、收款賬戶、發(fā)貨地址（可能關(guān)聯(lián)居住地）

第二章：外賣平臺(tái)調(diào)查——美團(tuán)與餓了么

2.1 美團(tuán)調(diào)查取證

·通過(guò)外賣訂單鎖定被執(zhí)行人居住/工作地址、消費(fèi)習(xí)慣

·用戶注冊(cè)信息（手機(jī)號(hào)、登錄IP）、訂單記錄（收貨地址、支付方式、交易對(duì)方）、騎手配送信息

2.2 餓了么調(diào)查取證

·同美團(tuán)，側(cè)重關(guān)聯(lián)賬戶（如商戶、騎手）

·商戶資質(zhì)（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人信息）、用戶訂單、綁定的支付寶/銀行卡

第三章：支付平臺(tái)調(diào)查——支付寶與微信

3.1 支付寶調(diào)查取證

·查找資金流水、余額寶理財(cái)、關(guān)聯(lián)銀行卡

·賬戶注冊(cè)信息（手機(jī)號(hào)、郵箱、身份證）、交易流水（近5年）、余額寶/基金持倉(cāng)、生活繳費(fèi)記錄（水電煤氣地址）

3.2 微信調(diào)查取證

·查財(cái)付通流水、零錢通理財(cái)、社交關(guān)聯(lián)人

·實(shí)名信息、綁定銀行卡、近5年交易流水、轉(zhuǎn)賬備注（如“房租”“借款”等線索）

第四章：社交娛樂(lè)平臺(tái)調(diào)查——抖音與快手

4.1 抖音調(diào)查取證

·查找被執(zhí)行人直播打賞、電商帶貨收入

·賬號(hào)注冊(cè)信息（身份證、手機(jī)號(hào)）、直播打賞、商品銷售流水

4.2 快手調(diào)查取證

·同抖音，側(cè)重快手小店、直播收益

·快手錢包余額、打賞收入、綁定銀行卡、提現(xiàn)記錄

講師介紹：

朱 倩

盈科上海股權(quán)高級(jí)合伙人、執(zhí)行法律事務(wù)部副主任

執(zhí)行團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、瘋狂執(zhí)行小課堂發(fā)起人

盈科上海股權(quán)高級(jí)合伙人，執(zhí)行法律事務(wù)部副主任，執(zhí)行團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，瘋狂執(zhí)行小課堂發(fā)起人、小仙律專攻執(zhí)行難創(chuàng)始人、演講辯論社社長(zhǎng)、源泉讀書會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、上海大學(xué)民商事訴訟與仲裁研究中心研究員。

從業(yè)資質(zhì)：

法律碩士， IBA（國(guó)際律師協(xié)會(huì)）會(huì)員， 中華全國(guó)律師協(xié)會(huì)會(huì)員，上海律師協(xié)會(huì)會(huì)員，全國(guó)證券從業(yè)資格、全國(guó)基金從業(yè)資格 ，會(huì)計(jì)從業(yè)資格。

專業(yè)領(lǐng)域：

朱倩律師具有復(fù)合知識(shí)背景和專業(yè)能力，能夠勝任重大復(fù)雜的法律服務(wù)項(xiàng)目，擅長(zhǎng)強(qiáng)制執(zhí)行、公司法、合同法、招投標(biāo)法、并購(gòu)重組、公司改制重組、股權(quán)股權(quán)激勵(lì)、破產(chǎn)清算、常年法律顧問(wèn)、資本證券等法律業(yè)務(wù)，善于根據(jù)案件和項(xiàng)目需要組織專業(yè)律師團(tuán)隊(duì)、專項(xiàng)研討定制方案，高效高質(zhì)地完成委托事項(xiàng)。

行業(yè)經(jīng)驗(yàn)：

擔(dān)任上海大學(xué)民商事訴訟與仲裁研究中心研究員、盈科全國(guó)公司法律專業(yè)委員會(huì)師資庫(kù) 講師、中國(guó)管理科學(xué)學(xué)會(huì)金融科技專業(yè)委員會(huì)委員等 ，曾任及現(xiàn)任多家知名外資企業(yè)、跨國(guó)公司及大中型企事業(yè)單位、組織機(jī)構(gòu)、企業(yè)園區(qū)、創(chuàng)業(yè)基地、社區(qū)的常年法律顧問(wèn)和法律培訓(xùn)導(dǎo)師。

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