陜西
為堅決遏制涉詐風險蔓延，維護客戶財產(chǎn)安全，農(nóng)發(fā)行吉安市分行切實履行強化賬戶管理、防范電信詐騙工作職責，采取一系列行之有效的措施織密反詐“防護網(wǎng)”，筑牢客戶資金安全“防火墻”。
規(guī)范賬戶管理，嚴控風險源頭。該行嚴格落實賬戶管理要求，通過加強客戶身份識別和盡職調(diào)查等措施，嚴把開戶關口，重點關注非銀行主動營銷的非貸客戶，以及開戶后急于開通網(wǎng)銀并申請較高網(wǎng)銀支付限額等異常行為，堅決杜絕銀行賬戶被電詐人員利用。
排查存量賬戶，加強日常監(jiān)測。全面回溯排查存量賬戶，核查客戶經(jīng)營地址、經(jīng)營狀態(tài)、資金流向等信息，根據(jù)風險評估結果重新設定非柜面渠道轉賬限額，確保額度合理、風險可控。對監(jiān)測到存在資金過渡性質明顯、交易時段異常等涉詐特征的賬戶，及時采取暫停非柜面業(yè)務等管控措施。
堅持宣教并舉，提升防范意識。加強對防范電信網(wǎng)絡詐騙相關法律法規(guī)的宣傳力度，通過宣傳欄、微信等多種渠道廣泛開展反詐宣傳，對非法買賣、出租、出借賬戶等行為的危害性和應負法律責任做出警示提醒，提高客戶對電信網(wǎng)絡詐騙的防范意識。
下一步，農(nóng)發(fā)行吉安市分行將繼續(xù)保持賬戶風險防控高壓態(tài)勢，不斷優(yōu)化風險防控措施，提升金融服務質效，為構建和諧、安全的金融生態(tài)環(huán)境貢獻政策性金融力量。
中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行吉安市分行：付玉
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