過去一個月,聊了20多個客戶。
聊了這幾件事
① 黃金
② 房產
③ 基金
④ 保險
⑤ 香港海外機會
幾個感觸:
-④ 一定要有,沒有④,不配討論①②③⑤
-②完蛋了,核心區也別碰
-買③的人,一定會買⑤
- ① 可以有,但請你買完就忘,且將持倉比例降低到金融資產的20%以下。然后,買完就忘。嗯,再說一遍。
以及,推薦我寫的兩本書,對③④⑤感興趣的一定要看:
《攢多少錢才能安心養老》
磨鐵 攢多少錢,才能安心養老 槽叔社保養老金規劃保險企業年金財經科普
《你的第一本保險指南》
中信出版 | 你的D1本保險指南
這兩年,最常見的問題是:
手里有100萬,手里有1000萬…
無所謂多少錢,關鍵是不要盯著一種理財,放棄了一大片森林,
財富管理是一個宏觀視角,自上而下的分析,遠好過只盯著一種理財。
曾幾何時N多人大喊:
“我只買股票,基金經理都是騙子”
“我只買基金,保險收益太低”
“我只買內地保險,境外我不懂”
“我只買境外分紅理財,內地的產品都不行”
兜兜轉轉一圈,死盯著一種理財的人,最后都后悔了。
打理錢
要像HR招聘一樣
盡可能多的搜集簡歷、面試候選人
然后才能做出決策。
我們就是獵頭,和我們聊聊,很有價值。
P.S. 咨詢付費,但門檻很低,詳詢經紀人。
封面圖為:槽叔和客戶開騰訊會議,聽到客戶的資產配置后,逐步陷入沉思…
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