針對炒幣騙局的高發態勢,監管釋放重磅信號。
近日,央行聯合公安部、中央網信辦、最高人民法院等十多個部委,召開打擊虛擬貨幣交易炒作工作協調機制會議。
會議指出,受多種因素影響,虛擬貨幣投機炒作有所抬頭,相關違法犯罪活動時有發生,風險防控面臨新形勢、新挑戰,同時強調,虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位,不具有法償性,不應且不能作為貨幣在市場上流通使用,與之有關的業務活動屬于非法金融活動。
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據不完全統計,僅2024年前10個月,全國破獲的虛擬貨幣相關詐騙案件8300多起,涉案金額超200億元,較2023年同期增長超40%。
冰冷的數字背后,是大量受害者的財富夢魘和萬千家庭的血淚教訓。
01KOL喊單的"百倍幣",讓散戶血本無歸
熱衷虛擬貨幣的人,大概率都見過類似的口號:"下一個百倍幣""錯過再等十年"“5000元滾到100萬,幣圈滾倉的底層邏輯,不是賭,是可復制的紀律游戲" ……
去年暑期,擁有近80萬粉絲的海外KOL Crypto Beast,就疑似用這套話術自導自演了一場教科書級的收割大戲,受害者遍布全球,武漢的小楊便是其一。
他關注Crypto Beast兩年多,看著博主推薦過幾個"漲勢不錯"的代幣,慢慢放下了戒心。
7月初,Crypto Beast在社交平臺密集推廣一種叫ALT的新代幣,一會兒曬"機構調研報告",一會兒發鏈上數據截圖,營造出"升值潛力巨大"的假象,還直播展示自己的倉位,打消觀望者的疑慮。
剛開始ALT的行情確實喜人,從0.039美元漲到0.19美元,短短兩天漲幅接近4倍,群里也不斷有人貼出"投資10萬賺3萬"的憑據。利益誘惑面前,小楊終于按捺不住,把準備結婚的30萬元換成ALT。
7月14日早上,他看著ALT又漲了5%,心中暗自竊喜。可很快,風向就變了,僅僅4個小時,ALT價格從0.19美元暴跌到0.003美元,接近歸零。
小楊瘋狂刷新頁面,卻已無法成交。這時他才注意到幣圈偵探ZachXBT的曝光:Crypto Beast控制45個關聯錢包,"拉盤出貨"ALT,合計套現1100萬美元,那些"機構調研報告""數據截圖"全是提前設計的劇本。
更讓他崩潰的是,這并非Crypto Beast首次作案,其此前力推的ALPHA、RICH等多個代幣,都是用相似的套路收割散戶。
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▲DeepSeek制圖
事發后,Crypto Beast注銷賬戶,刪除所有推文,消失得無影無蹤,小楊的錢全部打了水漂。據悉,和小楊有相同遭遇的散戶光在中文社區就有上百人。
廣西的王先生,則被熟人拉下水。
2023年底,他被親戚拉進一個“降維打擊”群,群里除了分享炒幣“知識”,每天都有人發MOS幣的收益喜報:“1萬啟動,月利20%”“日入過千,月翻5倍""拉3個好友返現20%"。
群主聲稱MOS幣是"去中心化金融新產物",有專門的Dapp應用,背后有"實體項目支撐",還放出線下培訓會的視頻,現場坐滿了"大佬"。
觀察一周后,王先生試探性地買入1萬元MOS幣,也按時收到了幾百元的"返利"。這讓他徹底放心,又追加了10萬元投資。
可沒過多久,他因為急需用錢,想提現時卻提示"需發展3名下線才能解鎖"。等到他好不容易湊齊人,卻發現群被封禁,MOS幣的Dapp也登錄不上了。
警方介入調查后,所謂MOS幣實質就是不法分子(傳銷組織)自創的"空氣幣",巧取名目包裝成"去中心化金融平臺",然后利用線下培訓會、線上群聊等機會,廣撒網,多斂魚。
為了讓騙局更逼真,不法分子還設置了戰區、先鋒小組,每天開晨會"鼓舞士氣",甚至偽造"區塊鏈技術白皮書"。
02挺進下沉市場,炒幣騙局“圍獵”老年人
當互聯網公司上班的蘇然還在惡補虛擬貨幣認知時,她往往沒想到,遠在千里之外、下沉市場的隱秘角落,人們已經更早地接觸過這一新興物種。只不過,是以一種讓人痛心的方式。
蘇然姑姑的經歷堪稱一部老年人被“洗腦”,深陷虛擬貨幣騙局的典型樣本。五六年里,她接連落入兩個精心布設的陷阱,損失近五十萬元。
一切始于那場贈送小禮品的產品宣講會。
“姑姑和一群老姐妹一起去的,聽說現場能免費領保健品。”蘇然回憶道。會場里,自稱某國際金融集團“區域總經理”的主持人侃侃而談,更有數位“過來人”輪番登臺,分享炒幣實現財務自由、完成人士蛻變的傳奇。“他們講的內容,聽上去特別高大上,時而夾雜幾句英文,再拿出國家支持數字經濟的政策文件和區塊鏈資料給大家傳閱,老年人很難不被唬住。”
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從那天起,姑姑幾乎天天去這家金融集團“報到”。為了能盡快賺到錢,她甚至直接把錢轉給工作人員代為操作。“每天賬戶里能‘挖’出一兩個幣,姑姑深信不疑,說等幣價再漲點就賣出變現。”
初期,姑姑還真嘗到了甜頭——三萬本金竟賺了一萬利潤。這份短期的回報,讓她逐步將養老錢陸續投入。然而好景不長,她的賬戶就變成“無法登錄”,那些噓寒問暖的工作人員也沒了蹤影。
業內人士表示,“這類虛擬幣資金盤本質是擊鼓傳花,早期參與者或能分得一杯羹,后來者注定血本無歸。”
令人唏噓的是,姑姑并未覺醒。不久,她又卷入π幣(又稱Pi幣)騙局。
這款代幣被鼓吹為“斯坦福博士研發的區塊鏈虛擬貨幣”,大肆散播“得到銀行認可” “手機每日簽到就能挖礦,零成本賺大錢”,“國外很多地方都能直接花Pi幣”“1Pi=2000美金”……
浸潤在“Pi友”俱樂部高潮迭起的氣氛中,刷著此起彼伏的捷報,姑姑抱著“當個副業做做”的想法,主動入場,期間繳納過“驗證費”“激活費”“名額搶占費”等各種費用。
為了提升挖礦速度,姑姑備上三部手機晝夜顛倒地干,并積極邀人裂變,以獲得更多“算力加成”。她幻想著Pi幣兌換成現金的那天,也能帶著一家老小出國玩耍。
毫無意外地,這次姑姑又當了“韭菜”。
實際上,近兩年官方一再發布通知,提醒大家扎緊錢袋子:Pi幣挖礦有風險、需謹慎,頻繁登上社會新聞和小紅書、抖音等社交平臺,且在反詐宣傳的重點名單中,但卻無法阻止沉浸在發財夢想里的姑姑。
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▲圖源:小紅書
據姑姑說,在老家,像她這樣因炒幣被騙的老年人,不在少數。
03結語
從KOL操縱市場、編織“百倍幣”神話,到下沉市場里針對中老年人的溫情“圍獵”,若深究每個騙局,都注定有我們熟悉的橋段:
用無風險、零成本、只需一部手機等話術打消投資者的戒心;
畫大餅,宣稱“穩賺不賠”“躺賺分紅”“一年翻倍”等,通過拉人頭返利模式勾起投資者的興趣;
包裝虛假項目,編造白皮書、明星團隊等背景,營造無懈可擊的“合規”假象;
冒充馬斯克、V神等名人或知名機構,散布虛假利好消息誘導投資者買入。
回到原點,騙術不管怎么迭代升級,但其內核始終未變——利用人性對財富增值的焦慮和迫切心情,鉆透認知盲區的縫隙,吹出眼花繚亂的快速致富、一夜暴富的“彩虹泡泡”,看似絢爛誘人,實則一戳就碎,最后只留下被收割后的一地狼藉。
財富之路,從無捷徑;賺錢不易,守財更難。保護好自己的錢袋子,比什么都強。
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