河南
為切實防范金融風險，維護地區金融秩序穩定，中國農業發展銀行金鄉縣支行近期深入開展企業賬戶開戶風險排查專項工作，通過強化源頭治理，嚴防洗錢、詐騙等違法犯罪活動利用銀行賬戶進行資金轉移，全力守護人民群眾“錢袋子”安全。
該行堅持“風險為本”原則，將風險管控端口前移。在新開立企業賬戶環節，嚴格執行客戶身份識別制度，通過聯網核查、實地查訪、多方數據比對等方式，對客戶身份信息、經營狀況、開戶意愿進行穿透式盡職調查，確保客戶身份真實、業務合規、用途正當。同時，建立健全賬戶分類分級管理體系，根據客戶風險狀況設定差異化管控措施。
此外，金鄉農發行持續加強賬戶存續期動態監控與排查。對賬戶交易流水、資金流向進行持續跟蹤，重點關注異常交易模式，及時發現并處置可疑交易。定期開展存量賬戶風險排查“回頭看”，對長期不動戶、經營異常企業賬戶進行清理與管控，有效壓縮不法分子利用銀行賬戶從事非法活動的空間。
該行將持續深化銀政警協作機制，提升全員風險識別與防控能力，將風險排查與日常服務深度融合，既要保障合規企業的正常金融需求，優化營商環境，也要堅決斬斷涉洗錢、涉詐非法資金鏈，為構建安全、清朗的縣域金融生態貢獻政策性金融力量。
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