天津
臨近年關，騙子們也開始“沖業績”！各種包裝精巧的騙局層出不窮，令人防不勝防。我們整理了近期高發的22種詐騙、傳銷項目，幫您一眼識破陷阱，守護好錢袋子。
一、 警惕！這些“李鬼”APP在瘋狂行騙
不法分子最常用的手段，就是冒充知名企業、政府機構，制作虛假APP實施詐騙。
1、套牌“智慧嘉濤”APP：打著“養老理財”旗號，宣稱日收益超1%，實為傳銷詐騙。
2、套牌“康奈爾”APP：冒充境外私募，虛構科創板、創業板股票等理財產品，收款賬戶為虛擬貨幣，涉嫌洗錢。
3、套牌“華能2025”APP：冒充“中國華能”，推廣虛假能源理財項目，目前已出現無法提現、疑似崩盤跡象。
4、套牌“國能”APP：冒充國家能源集團，以“國際爭端”為名禁止提現，平臺已無法打開。
5、套牌“粵港澳大灣區”APP：已被工信部、香港特區政府、財政部等多方證實為詐騙項目。該平臺已更名“共建大灣區”，并以“封閉學習”為由正式跑路。
6、套牌“盛富德”APP：冒充境外投資公司，以“打新股”“高中標率”為誘餌。
7、套牌“MORECARE”APP：盜用“濟民藥業”信息，銷售虛假ETF理財，已無法提現。
8、套牌“博發”APP：近期以“系統故障”為由拖延提現，最新套路是要求繳納100美元“信譽押金”才能提現，這是典型的“最后收割”，切勿上當！
9、套牌“煜志金融”APP：近期突然要求用戶繳納資產20%的“自證保證金”，并提高提現手續費，這是跑路前兆，請及時止損！
核心特征：無法在官方應用商店下載、安裝時提示“未備案”、收款賬戶為個人或非目標公司對公賬戶。
二、 當心！這些項目打著“國家”“政府”旗號
民族資產解凍類詐騙老套路翻新，利用大眾對國家的信任進行詐騙。
10、虛構“智慧中國”APP：冒充某部門，聲稱有千億專項資金，注冊分享即可領取“AI補貼”“智慧交通補貼”等，實為非法搜集信息。
11、虛構“一帶一路”APP：聲稱發放9200億專屬資金，注冊即可獲得880萬元，提現需辦卡——這是純粹的詐騙。
12、虛構“強國復興”APP：早在2024年6月就被官方定性為詐騙軟件，但至今仍有人受騙。
13、虛構“中國數貿”APP：已被多地政府發布風險預警，是徹頭徹尾的騙局。
14、虛構“逐夢國行”APP：以“國家項目”發放188萬“扶貧款”為餌，非法收集個人信息用于精準詐騙。
15、虛構“助力中醫(中國中醫)”APP：近期用漏洞百出的虛假“現金支票”忽悠用戶兌換，支票簽發機構“中華人民共和國中醫委員會”根本不存在。
16、虛構“國家補貼中心”APP：冒充國家扶貧項目，發放各種“補貼”，用小額紅包誘導拉新，但所有補貼都無法提現。
17、“民委掃碼走通道”：該項目已更名為“躍昇團隊”繼續行騙，請警惕！
三、 警惕！這些虛擬貨幣、資金盤即將崩盤
虛擬貨幣、代幣投資在我國屬于非法金融活動，所有承諾高額靜態收益的都是騙局。
18、“Indira(英迪拉)”AI量化交易：宣稱AI智能量化挖礦，近期已崩盤跑路，投資者血本無歸。
19、YESWAP：以發行“YES”代幣為核心，通過公募質押和層級收益拉人頭，是典型的資金盤，必將崩盤。
20、GBL加百利拆分理財：宣稱來自新加坡，采用“拆分盤”模式，目前已拒絕提現，強制用戶復投新項目，風險極高！
四、 謹防！這些傳統傳銷“換馬甲”繼續活動
傳銷組織常打著“國家項目”、“資本運作”的旗號，許諾巨額回報。
21、北海“1040陽光工程”傳銷：鼓吹投資69800元，出局可賺1040萬元。組織會歪曲解讀政策為“宏觀調控”，洗腦能力極強，需尋求專業幫助進行勸說。
22、陜西西安“自愿連鎖經營業”傳銷：以介紹工作、網戀等名義將人騙至異地，要求購買份額（如31份需102800元），許諾百萬回報。
（本文內容基于近期風險項目整理，僅供參考，不構成投資建議。）
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