財富管理老將徐海寧開啟下一站，秩匯科技上海落子

財聯(lián)社1月8日訊（記者 林堅）2026年1月8日，上海虹口區(qū)正式迎來新公司的落戶。在這家名為上海秩匯科技有限公司發(fā)起的股東名單中，徐海寧的名字格外引人關(guān)注。這位深耕財富管理賽道十余年的行業(yè)老將，在2024年11月以個人原因辭任東方證券副總裁后，以創(chuàng)業(yè)方式給出了職業(yè)生涯新答案。

“離開東方證券后，仍將繼續(xù)在財富管理賽道深耕，踐行財富管理信仰?！痹缭谵o任之初，徐海寧的職業(yè)方向就已明確。上海秩匯科技的成立，正是這份信仰的具象化落地。

值得注意的是，作為重要發(fā)起人，中聯(lián)重科資本的共同出資，讓這次創(chuàng)業(yè)多了產(chǎn)融協(xié)同的考量。中聯(lián)重科資本作為中聯(lián)重科的全資控股子公司，具有雄厚的資本實力，聚焦戰(zhàn)略主業(yè)與新經(jīng)濟領(lǐng)域投資。公司由徐海寧與中聯(lián)重科資本作為主要發(fā)起股東，這一組合直接決定了其“財富管理+科技+產(chǎn)融協(xié)同”的核心定位。

上海秩匯科技，延續(xù)了徐海寧深耕買方投顧領(lǐng)域的長期追求，公司聚焦行業(yè)轉(zhuǎn)型的核心需求，確立了三大業(yè)務(wù)方向。在技術(shù)層面，重點推進智能投顧系統(tǒng)研發(fā)，以及AI+買方投顧生態(tài)建設(shè)；在人才培養(yǎng)層面，打造專業(yè)化買方投顧培訓(xùn)體系，助力行業(yè)人才專業(yè)能力升級；在專業(yè)服務(wù)層面，通過定制化買方投顧咨詢，為金融機構(gòu)提供財富管理轉(zhuǎn)型解決方案。

公司取名“秩匯”寓意深遠，“秩”含秩序、規(guī)范之意，既彰顯行業(yè)發(fā)展需堅守的合規(guī)底線，亦承載“十年一秩”的長久堅守與長期主義信念；“匯”即匯集、凝聚，象征匯聚行業(yè)優(yōu)質(zhì)人才、專業(yè)資源與前沿技術(shù)，形成賦能財富管理轉(zhuǎn)型的合力。

圖為上海秩匯科技企業(yè)公開信息。

徐海寧選擇以上海秩匯科技解鎖她的職業(yè)下一站，為行業(yè)貢獻更多轉(zhuǎn)型經(jīng)驗。未來如何定義成功顯然并沒有標準答案，但唯有篤定前行，方能行則將至，答案就在未來。據(jù)財聯(lián)社了解，目前，上海秩匯科技各項籌備工作已順利完成，相關(guān)業(yè)務(wù)將逐步有序開展。

秩匯科技的雙重基因

觀察來看，秩匯科技有著雙重基因。

這體現(xiàn)在徐海寧帶來的財富管理專業(yè)能力與買方投顧理念，以及中聯(lián)重科資本帶來的產(chǎn)業(yè)資源與實體基因的融合上，公司在此基礎(chǔ)上，確立了技術(shù)、人才、專業(yè)服務(wù)三大方向。雙方的合作，有望精準對接財富管理服務(wù)與實體產(chǎn)業(yè)需求，開拓新的服務(wù)場景。

據(jù)財聯(lián)社長期觀察，徐海寧創(chuàng)辦秩匯科技的實踐，以及她的行業(yè)觀點，為財富管理行業(yè)的未來發(fā)展帶來了四點啟示。

一是轉(zhuǎn)型必須堅守買方本源。無論機構(gòu)大小，樹立以客戶為中心的買方投顧理念，是財富管理轉(zhuǎn)型的核心方向。只有將客戶利益放在首位，通過專業(yè)的資產(chǎn)配置與客戶陪伴實現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值，才能在行業(yè)競爭中立足。監(jiān)管政策的導(dǎo)向也明確表明，脫離客戶需求、追求短期銷售利益的模式已難以為繼。

正如無論載體如何變化，堅守買方立場，是徐海寧的價值主張，也將成為秩匯科技的核心打法之一。在長期深耕財富管理領(lǐng)域的實踐中，她積極推動構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)體系：將金融產(chǎn)品保有規(guī)模與專業(yè)服務(wù)列為核心考核方向，設(shè)立種子基金跟投金融產(chǎn)品，構(gòu)建與投資人風(fēng)險共擔(dān)的利益綁定機制，踐行從客戶視角出發(fā)的專業(yè)服務(wù)理念。

這些做法，都有望在秩匯科技得到延續(xù)與優(yōu)化。

二是科技賦能是效率提升的關(guān)鍵。財富管理行業(yè)的競爭，本質(zhì)上是服務(wù)效率與專業(yè)能力的競爭。通過科技與數(shù)據(jù)的應(yīng)用，實現(xiàn)客戶精準畫像、智能配置、高效陪伴，既能降低服務(wù)成本，又能提升客戶體驗。對中小型機構(gòu)而言，科技賦能更是實現(xiàn)彎道超車的重要抓手。

以“科技”命名公司，體現(xiàn)了徐海寧對科技賦能財富管理的堅定信念。徐海寧曾多次強調(diào)科技的重要性，將買方投顧視為財富管理領(lǐng)域的新質(zhì)生產(chǎn)力，提出通過“人才、資本、科技、數(shù)據(jù)等資源的創(chuàng)新性配置，激發(fā)生產(chǎn)要素活力，提升服務(wù)效率和客戶體驗”。

三是產(chǎn)融協(xié)同開辟新增長空間。實體產(chǎn)業(yè)是觸達客戶的重要平臺，與企業(yè)的深度融合將帶來新的客戶群體與服務(wù)需求。依托產(chǎn)業(yè)資源，聚焦企業(yè)員工、產(chǎn)業(yè)鏈上下游客戶的財富管理需求，實現(xiàn)金融服務(wù)與產(chǎn)業(yè)發(fā)展的良性互動，是行業(yè)未來的重要增長點。

四是人才建設(shè)是長遠發(fā)展的根基。徐海寧提出的“盡早在人才培養(yǎng)上下功夫”，精準點出了行業(yè)發(fā)展的痛點。財富管理行業(yè)的專業(yè)性，決定了人才是核心競爭力。建立完善的人才培養(yǎng)體系，提升投研團隊與投顧人員的專業(yè)能力，形成符合行業(yè)發(fā)展趨勢的人才梯隊，才能支撐機構(gòu)的長遠發(fā)展。

創(chuàng)業(yè)也是責(zé)任感使然

徐海寧將這次設(shè)立上海秩匯科技歸結(jié)為一份行業(yè)責(zé)任感。

“買方投顧是財富管理行業(yè)回歸以客戶利益為核心的必然趨勢，也是落實提高居民財產(chǎn)性收入政策導(dǎo)向、滿足居民多元化財富管理需求的重要路徑，更是我實踐多年、滿懷熱愛的領(lǐng)域。成立秩匯科技，希望整合過往的行業(yè)經(jīng)驗與專業(yè)積累，為買方投顧行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展盡一份力。”徐海寧依舊秉持她對財富管理與買方投顧的理解，并始終踐行這份理念。

財聯(lián)社曾在《徐海寧辭任東方證券副總裁，與即將到齡有關(guān)，下一站仍將深耕財富管理賽道》報道過，徐海寧的創(chuàng)業(yè)選擇，也恰逢財富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵期。當前，行業(yè)正呈現(xiàn)出三大核心趨勢。

一是買方投顧成為主流方向。隨著基金投顧試點的全面推進，越來越多的機構(gòu)開始轉(zhuǎn)向以客戶為中心的買方投顧模式。從“賣產(chǎn)品”到“做配置”，從“重銷售”到“重陪伴”，行業(yè)的服務(wù)邏輯正在發(fā)生根本性轉(zhuǎn)變。

二是科技與產(chǎn)業(yè)深度融合。數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為財富管理機構(gòu)的必答題，科技的應(yīng)用從線上獲客延伸到投研、配置、服務(wù)等全流程。同時，隨著產(chǎn)融協(xié)同理念的深入，財富管理服務(wù)與實體產(chǎn)業(yè)的結(jié)合越來越緊密，服務(wù)場景不斷拓展。

三是監(jiān)管多次提及財富管理。近年來，監(jiān)管多次在關(guān)鍵場合提及財富管理轉(zhuǎn)型方向，明確要求機構(gòu)跳出傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售思維，轉(zhuǎn)向以客戶需求為核心的綜合財富管理服務(wù)。監(jiān)管強調(diào)，轉(zhuǎn)型需聚焦資產(chǎn)配置能力建設(shè)，豐富公募基金、私募基金、銀行理財?shù)犬a(chǎn)品的多元供給，同時壓實投資者適當性管理與合規(guī)風(fēng)控工作，推動行業(yè)從“通道式銷售”向“專業(yè)化顧問”轉(zhuǎn)型。

與中聯(lián)重科資本聯(lián)手，以科技公司為載體，從非科班出身到財富管理的“人物標簽”，從推動行業(yè)買方投顧轉(zhuǎn)型到躬身創(chuàng)業(yè)，人生關(guān)鍵節(jié)點的每一次選擇，都指向徐海寧堅守的財富管理方向。

她進一步強調(diào)，財富管理是一項需要長期堅守的事業(yè)，秩匯科技將秉持“日拱一卒、久久為功”的理念，不急于求成，專注于把每一項業(yè)務(wù)做扎實、做深入，“我們的目光不局限于當下的業(yè)務(wù)布局，而是與行業(yè)伙伴一道，共同聚焦遠方，以投資者為本，推動財富管理行業(yè)向更健康、更可持續(xù)的方向發(fā)展”。這種行穩(wěn)致遠的發(fā)展態(tài)度，正是她將財富管理視為長期事業(yè)的真實寫照。

一個人的“十年”，一家公司的“十年”

作為“70后”，她的職業(yè)起點并非金融行業(yè)。早年，她曾在多家公司擔(dān)任財務(wù)部經(jīng)理、副總會計師、總經(jīng)理等職務(wù)，積累了扎實的財務(wù)管理與企業(yè)管理經(jīng)驗，這些橫跨不同崗位的實踐歷練，為日后跨界轉(zhuǎn)型打下了堅實的基礎(chǔ)。

2012年10月，是徐海寧職業(yè)生涯的重要轉(zhuǎn)折點，她進入東方證券，擔(dān)任銷售交易總部副總經(jīng)理（主持工作）。彼時，證券行業(yè)仍以傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)為主，財富管理概念尚未普及。兩年后的2014年10月，銷售交易總部更名為財富管理業(yè)務(wù)總部，徐海寧出任總經(jīng)理，正式扛起東方證券財富管理轉(zhuǎn)型的大旗——這一前瞻性舉措，也讓東方證券成為行業(yè)最早布局財富管理業(yè)務(wù)的機構(gòu)之一。

從財富管理業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理到公司副總裁，徐海寧用十年時間，將東方證券打造成行業(yè)財富管理轉(zhuǎn)型的樣板。

深耕行業(yè)十余年，徐海寧的一系列觀點，已成為解讀財富管理轉(zhuǎn)型的重要參考。她提出的三個“盡早”：盡早財富管理轉(zhuǎn)型，盡早樹立買方投顧理念，盡早在人才培養(yǎng)上下功夫，精準指出了行業(yè)轉(zhuǎn)型的核心路徑。在她看來，財富管理機構(gòu)必須堅守買方中介本源，以客戶需求為核心，而這一切的基礎(chǔ)是人才建設(shè)。在東方證券期間，她推動設(shè)立財富管理學(xué)院、博士后工作站，通過三大人才戰(zhàn)略充實隊伍，這一經(jīng)驗對行業(yè)具有重要借鑒意義。

徐海寧強調(diào)的“客需視角下的投研、服務(wù)與公司治理并重”，是她對財富管理機構(gòu)打造核心競爭力的實踐心得，“投研能力是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的公司治理是保障，買方專業(yè)服務(wù)是核心”，這一邏輯，不僅適用于大型券商，也為中小型財富管理機構(gòu)的發(fā)展提供了思路。

此外，徐海寧對科技與數(shù)據(jù)的高度重視，對制度新政的積極響應(yīng)，也反映了行業(yè)發(fā)展的主流方向。她認為，制度新政將投資者、投顧人員、財富管理機構(gòu)和資產(chǎn)管理機構(gòu)的利益共同指向客戶體驗提升，這是行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要保障。