“假”借錢是為了“真”逃債？如何精準識別民間借貸糾紛中的虛假訴訟？

基本案情

2015年，阿美與男友因民間借貸糾紛與債權(quán)人達成調(diào)解協(xié)議，承諾償還借款10萬元及利息。然而協(xié)議生效后，二人長期未履行還款義務，債權(quán)人經(jīng)多次催討無果，遂向法院申請強制執(zhí)行。法院依法查封了阿美名下房產(chǎn)并啟動拍賣程序。該房產(chǎn)兩次流拍后，2025年6月，就在法院準備啟動第三次拍賣之際，阿美為阻撓拍賣，竟動起了“歪腦筋”。

阿美先后唆使其子盧某、其弟胡某甲、其妹夫睢某，以“幫忙起訴保住房子”為由提起虛假訴訟。她不僅為三人偽造借條，編造“現(xiàn)金交付”的借款經(jīng)過，還建立群聊在線指導他們?nèi)绾谓y(tǒng)一口徑、應對法庭詢問。2025年6月，三人集中向法院提起訴訟，要求阿美償還“借款”。

立案審查時，法官敏銳發(fā)現(xiàn)系列異常：起訴時間高度集中在房產(chǎn)拍賣關(guān)鍵節(jié)點；原告均為阿美近親屬；均主張大額現(xiàn)金交付卻無法提供轉(zhuǎn)賬憑證。立案庭隨即將案件分流至經(jīng)驗豐富的法官辦理，并提示重點審查是否存在虛假訴訟可能。

面對諸多疑點，承辦法官立即啟動虛假訴訟排查機制，通過調(diào)取關(guān)聯(lián)卷宗、核查資金流向、庭審細節(jié)質(zhì)證等方式展開調(diào)查。

調(diào)查顯示，三名原告的“借款”既無銀行流水佐證，又無法對“現(xiàn)金交付”的合理性作出解釋，對借款細節(jié)的陳述也難以自圓其說。

鑒于案件涉嫌虛假訴訟罪，法院將犯罪線索移送公安機關(guān)。公安機關(guān)經(jīng)初步調(diào)查并依法提訊當事人，在前期法院固定的證據(jù)與偵查訊問的雙重印證下，盧某等人承認了受阿美教唆，提起虛假訴訟的全部犯罪事實，并紛紛向法院提起撤訴請求。

裁判結(jié)果

法院審理認為，阿美為逃避執(zhí)行義務，與親友惡意串通，虛構(gòu)事實，偽造證據(jù)，其行為嚴重違反了民事訴訟誠實信用原則，構(gòu)成虛假訴訟，同時也損害了案外債權(quán)人盧某某的合法權(quán)益。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十九條第一款規(guī)定，經(jīng)查明屬于虛假民間借貸訴訟，原告申請撤訴的，人民法院不予準許，并應當依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第一百一十二條（現(xiàn)民訴法第一百一十五條）之規(guī)定，判決駁回其請求。據(jù)此，法院最終判決駁回三名原告的訴訟請求。

案件焦點：虛假訴訟的識別與法律責任認定

一、虛假訴訟的識別。在司法實踐中，以逃避執(zhí)行、侵占他人財產(chǎn)等為目的，通過虛構(gòu)債務關(guān)系引發(fā)的虛假訴訟案件頻發(fā)，此類案件往往具有極強的隱蔽性和迷惑性，需結(jié)合案件細節(jié)綜合研判、精準識別。

1、主體關(guān)系特殊。虛假訴訟的當事人之間多存在近親屬（如父母、子女、兄弟姐妹）、長期親密朋友或商業(yè)合作中的利害關(guān)系人等特殊關(guān)聯(lián)，這種緊密的人身或利益紐帶為其串通虛構(gòu)事實、偽造證據(jù)提供了便利條件，形成明顯的利益共同體，相較于普通民事主體間的糾紛，更易達成“合意”規(guī)避法律制裁。

2、起訴時間異常。此類訴訟的發(fā)起時間往往具有明確的指向性，多集中在被執(zhí)行人的財產(chǎn)被法院依法查封、扣押、凍結(jié)之后，尤其在財產(chǎn)面臨司法拍賣、變賣等處置程序的關(guān)鍵節(jié)點“精準起訴”，意圖通過生效裁判文書改變財產(chǎn)權(quán)屬或分配比例，達到轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、逃避執(zhí)行的非法目的。

3、證據(jù)鏈條薄弱。虛假訴訟的證據(jù)多為單方制造，通常僅能提供借條、欠條等書面?zhèn)鶛?quán)憑證，且該類憑證可能存在偽造、篡改痕跡；同時缺乏銀行轉(zhuǎn)賬流水、資金交付憑證、交易記錄等客觀證據(jù)佐證，無法形成完整的證據(jù)閉環(huán)，難以證明借貸關(guān)系的真實性和合法性。

4、庭審表現(xiàn)反常。庭審中，當事人對借款金額、交付方式、借款用途、還款期限等核心細節(jié)的陳述往往含糊其辭、前后矛盾，無法作出合理解釋；部分當事人則表現(xiàn)出異常的“配合默契”，一方輕易承認全部訴訟請求，雙方無實質(zhì)性爭議，明顯違背正常民事糾紛的對抗性特征。

5、交易習慣不符。案件中的資金往來方式往往不符合常理，例如大額借款采用現(xiàn)金交付，卻無法提供取款記錄、證人證言等證據(jù)說明資金來源和交付過程，且無合理解釋；同時，交易規(guī)模與當事人的經(jīng)濟實力、當?shù)赝ㄐ械慕灰琢晳T明顯不符，進一步印證其虛構(gòu)性。

值得關(guān)注的是，本案在庭審階段即發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪線索，法院依法將案件移送公安機關(guān)偵查。這種“審理中發(fā)現(xiàn)、及時移送、聯(lián)動偵辦”的模式，充分體現(xiàn)了審判機關(guān)與公安機關(guān)在打擊虛假訴訟方面的協(xié)同效能。

二、法律責任的多重性。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十九條規(guī)定，經(jīng)查證屬于虛假民間借貸訴訟的，人民法院應當不予準許撤訴申請，并依據(jù)《民事訴訟法》第一百一十五條（原民訴法第一百一十二條）之規(guī)定，判決駁回訴訟請求。

更為嚴重的是，虛假訴訟行為可能面臨多重法律后果：

民事制裁：人民法院可根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留；

刑事責任：當虛假訴訟行為達到刑事立案標準時，將依法移送公安機關(guān)追究虛假訴訟罪的刑事責任；

信用懲戒：虛假訴訟行為還將納入征信系統(tǒng)，對參與者的社會信用造成長期負面影響。

法官提醒

法院通過建立“立案篩查—庭審調(diào)查—聯(lián)動公安”全流程防范機制，對當事人關(guān)系密切、起訴時間集中、證據(jù)鏈條單一等異常情形實施重點審查，并與公安機關(guān)形成打擊合力，讓虛假訴訟無所遁形。

法官提醒：任何企圖通過虛假訴訟破壞司法秩序的行為，都將受到法律嚴懲。無論是策劃者還是參與者，切莫因“親情”或“利益”逾越法律紅線。虛假訴訟的法律后果包括但不限于駁回訴訟請求、罰款、拘留，更可能面臨刑事處罰，違法犯罪者將付出更為沉重的代價。

法條鏈接

《中華人民共和國民事訴訟法》 第一百一十五條當事人之間惡意串通，企圖通過訴訟、調(diào)解等方式侵害國家利益、社會公共利益或者他人合法權(quán)益的，人民法院應當駁回其請求，并根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。 當事人單方捏造民事案件基本事實，向人民法院提起訴訟，企圖侵害國家利益、社會公共利益或者他人合法權(quán)益的，適用前款規(guī)定。

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十九條經(jīng)查明屬于虛假民間借貸訴訟，原告申請撤訴的，人民法院不予準許，并應當依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第一百一十二條之規(guī)定，判決駁回其請求。 訴訟參與人或者其他人惡意制造、參與虛假訴訟，人民法院應當依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第一百一十一條、第一百一十二條和第一百一十三條之規(guī)定，依法予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，應當移送有管轄權(quán)的司法機關(guān)追究刑事責任。 單位惡意制造、參與虛假訴訟的，人民法院應當對該單位進行罰款，并可以對其主要負責人或者直接責任人員予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，應當移送有管轄權(quán)的司法機關(guān)追究刑事責任。

《中華人民共和國刑法》第三百零七條之一以捏造的事實提起民事訴訟，妨害司法秩序或者嚴重侵害他人合法權(quán)益的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。 有第一款行為，非法占有他人財產(chǎn)或者逃避合法債務，又構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪從重處罰。 司法工作人員利用職權(quán)，與他人共同實施前三款行為的，從重處罰；同時構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪從重處罰。

轉(zhuǎn)自：山東高法