極目新聞通訊員 吳逸飛
“還貨款”還是“還貸”?銀行柜臺前,客戶不斷改口的說辭漏洞百出。銀行職員敏銳捕捉到異常,警報直傳反詐中心。民警火速出動,在轉賬指令生效前的最后一刻按下“暫停鍵”,成功凍結23萬元被騙資金,守護了群眾的“錢袋子”。
![]()
“您好,請問辦理什么業務?”2025年12月24日下午4時許,冬意漸濃,天色微沉。廣發銀行后湖支行柜臺前,自稱“公司法人雷總”的客戶雷某,要求銀行職員將剛入賬的23萬元轉至他行賬戶。
銀行職員核查發現,該卡是5天前在河南南陽新開辦的,此前卡內僅存入過200元,此刻卻突現大額進賬,且急著全額轉出,于是追問。雷某稱“貨款”,又改口稱“還貸”,言辭閃爍,神情緊張。
銀行職員啟動“警銀聯動”機制,將信息同步至武漢江岸區反電詐中心。
江岸區反詐中心民警吳冬妮、秦揚帆迅速展開研判,發現異地新卡、即收即轉,軌跡可疑。“情況異常,可能涉詐!”吳冬妮將信息推送至資金研判組,秦揚帆則同步聯系后湖街派出所,通知民警立即前往現場核查。
![]()
時間一分一秒流逝,研判工作緊鑼密鼓地展開。民警很快發現,匯款方陳先生正是當日江蘇省反詐中心發出的資金預警對象——他很可能正在遭遇詐騙!一條跨省協作的請求迅速發出。“你是雷某嗎?請跟我們到派出所核實情況!”幾乎在同一時間,后湖所民警梁浪奇帶領輔警唐瑤抵達銀行,將尚在柜臺等候的雷某當場控制。通過核實,民警發現了他接受他人指令、按照“話術”前往銀行進行大額轉賬的聊天記錄。
![]()
“有貸款快逾期了,我怕影響征信。”經訊問,雷某交代,自己因急需償還貸款,在網上結識了一名自稱“龔總”的男子。對方以“協助辦理大額貸款”為誘餌,指引他遠赴河南開辦銀行卡,并承諾事后幫其還貸。2025年12月24日,在“上線”的遙控下,他賬戶里收到了來路不明的23萬元,隨即被要求立即進行轉賬操作。盡管心中隱約覺得“資金來源不太正規”,但在貸款壓力與對方許諾的利益驅使下,他仍選擇了配合。
![]()
就在雷某被成功控制的同時,從江蘇傳來了好消息:當地民警已成功對陳先生進行了緊急勸阻。經提醒,陳先生恍然意識到自己陷入了詐騙圈套,而那筆已匯出的23萬元,由于武漢、江蘇兩地警方的快速聯動與銀行的關鍵止付,已被及時凍結,分毫未損。
目前,被詐資金23萬元已被警方及時止付,案件還在進一步偵辦中。
(來源:極目新聞)
特別聲明:以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布,本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.