
守住錢袋子
護好幸福家
防范非法金融活動
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什么是非法金融活動
非法金融活動,是指違反國家法律法規,未經批準或超出許可范圍,從事金融業務或提供金融產品或服務的行動。非法金融活動破壞金融秩序,損害消費者合法權益,具有極大的社會危害性。
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01
非法金融活動的基本特征
非法性
根據現行法律法規,凡是向不特定對象吸收資金的行為(如吸收存款、公開發行證券、公開募集基金、銷售保險等),都需經國務院金融管理部門依法許可。
利誘性
非法集資一般都許諾還本付息,或者給予其他投資回報。
社會性
“不特定對象”即社會公眾。按照高法院《司法解釋》規定,未向社會公開宣傳,在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法集資。
02
非法金融活動的常見形式
保本高收益類詐騙
“我有一個投資理財平臺,專家授課、高額收益、穩賺不賠。”
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非法集資類詐騙
“現在銀行理財太低了,我這里有固定收益的內部理財產品,每月高分紅,跟著我買就能賺到錢。”
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套路貸類詐騙
“如果你急著用錢,我這有無擔保、年利息非常低、線上申請的貸款,通過APP輸入身份證就可以。”
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區塊鏈類詐騙
“您好,我們是全球區塊鏈研發中心,最近推出“科技幣”,低風險、高收益,只漲不跌,很多人都賺了,買到即賺到。”
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電信網絡類詐騙
“我是公安局的,您在某銀行前期有未結清貸款,您必須馬上匯款到XX卡,或者提供銀行驗證碼,否則我們將凍結您銀行所有賬戶。”
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03
如何防范非法金融活動
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高風險防范意識
參與非法集資損失自擔,消費者應充分認識到非法集資的危害性,保持警惕,不輕易相信高息回報承諾,了解非法集資的常見形式和手段,增強自我防范能力。
謹慎選擇投資渠道
抵制高息集資誘惑,理性選擇投資渠道,選擇正規、合法的金融機構和投資渠道進行投資,對投資平臺和項目,要進行充分的調查和了解,包括其背景、資質、經營狀況等。
抵制誘惑 關注提示
警惕非法融資和非法集資廣告陷阱,謹防上當受騙,理性看待投資收益,建立高收益往往伴隨著高風險的客觀認識,關注政府部門發布的關于金融領域違法犯罪活動的風險提示,保護自己的財產安全和合法權益。
為了您和家人的財產安全
請務必樹立正確的防范意識
拒絕高利誘惑,遠離非法金融活動
守住錢袋子,護好幸福家
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來源 | 法治西安
編輯 | 郝 英
審核 | 寇 娟
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