“她力量”｜陽光人壽業務總監伍家宜：用專業和溫度，在數字化浪潮中站穩腳跟

“保險代理人這份工作，是我守護他人幸福的使命，是我實現自我價值的舞臺，更是我與客戶并肩前行的人生戰友?！?/p>

陽光人壽業務總監、信托架構師 伍家宜

這是伍家宜入行的第十三年。作為陽光人壽業務總監、信托架構師，她的履歷上排列著一串閃閃發光的Title：中央電視臺“?；菝篮谩惫澞刻匮葜v嘉賓、中華遺囑庫義工、中國保險名家白金獎、RFC國際認證財務顧問師、華大講師、連續十年IDA、MDRT百萬圓桌會員、連續十年獲IQA國際品質誠信獎……這些Title不僅記錄著她從一名行業新人成長為精英領袖的軌跡，更見證了她如何將一份“工作”升華為一份傳遞溫暖與安全感的事業。

如果用一個詞來形容伍家宜的職業底色，那一定是“守護”。十二年的從業生涯，她為1200個家庭送出了3341份保險保障，管理著超過83億保額的信任。她說，最初選擇保險，就源于對“守護”的執念，源于身邊一位女性朋友因缺乏保障而在重疾面前險些放棄治療的無奈。

那一刻，她深刻意識到，女性在家庭和社會中扮演著多重角色，她們是女兒、是妻子、是母親，是家庭的“定海神針”，但也缺少抵御未知風險的鎧甲。保險的“守護屬性”就此在她心中扎下了根——它不僅是一份金融工具，更是守護著女性的健康與底氣。

從最初面對行業偏見和家人不解，到如今能夠為客戶提供“人、財、法、稅、股”一站式保障方案，伍家宜的成長軌跡，本身就在展示著女性如何在職場上通過專業與堅韌打破壁壘。面對客戶質疑，她從不急于辯解，而是用女性特有的細膩與共情去洞察客戶的焦慮，用極致的專業去建立信任。在她看來，女性從業者的細膩不是軟肋，而是理解客戶未說出口需求的觸角。

如今，站在2026年的門檻上，保險行業正經歷著從“產品導向”向“客戶需求導向”的深刻變革。數字化浪潮洶涌而來，但伍家宜始終堅信，保險的本質是人與人的信任與共情。如果代理人只依賴數字化工具，忽略了對客戶需求的深度洞察和情感連接，就會失去核心價值。她認為，必須擁抱技術，但更要堅守“以客戶為中心”的初心，用專業和溫度，在數字化浪潮中站穩腳跟。

值此“三八”國際婦女節之際，我們對話伍家宜，聆聽她如何在保險這條賽道上，用專業做火炬，點燃更多女性面對人生風浪的底氣，展現那獨一無二、溫柔而堅韌的“她力量”。

以下為部分對話實錄：

Q：最初是什么契機，讓你選擇成為一名保險代理人？

伍家宜：最初選擇成為保險代理人，源于我對“守護”的執念。我身邊有一位女性朋友，在遭遇重疾后，因缺乏充足保障，不僅要承受病痛折磨，還要為巨額醫療費焦慮，甚至一度放棄治療。這件事讓我深刻意識到，女性在家庭和社會中承擔著多重角色，更需要一份堅實的保障來抵御未知風險。保險的 “守護屬性” 深深吸引了我——它不僅是一份金融工具，更是守護身邊女性健康與底氣的鎧甲。我希望能通過自己的專業，讓更多女性在面對人生風浪時，有底氣從容應對，不必因經濟壓力妥協。

Q：從業初期，有沒有遇到過困惑或阻礙？你是如何克服這些困難的？

伍家宜：從業初期，最大的阻礙來自行業偏見和家人的不理解。很多人對保險的認知還停留在“推銷”層面，家人擔心我會被誤解，甚至勸我放棄；客戶也常帶著質疑，覺得女性做保險“不夠專業”。

我沒有急于辯解，而是用行動打破偏見：每天深耕條款、學習財富管理知識，主動為客戶做免費的風險分析；耐心傾聽需求，用真實案例和專業方案建立信任。我始終相信，女性的細膩與共情是我們的優勢——我們更能理解客戶的焦慮，更能精準捕捉他們未說出口的需求。當我用專業和真誠幫客戶解決問題時，偏見自然會被打破，家人也從最初的反對，變成了現在最堅實的支持者。

Q：這么多年下來，你對“保險代理人”這份職業的認知，有沒有發生變化？

伍家宜：從業十二年，我對這份職業的認知早已從“一份工作”升華為“一份傳遞溫暖的事業”。最初入行，我只是把它當作謀生的手段，但隨著接觸越來越多的客戶，尤其是看到客戶在拿到理賠款時，從焦慮到釋然的眼神，我才深刻意識到，保險代理人的本質是“責任”。

我們是客戶人生風險的“守門員”，是家庭財富的“規劃師”，更是傳遞安全感的“同行者”。對我而言，這份職業早已超越了工作本身，它是我守護他人幸福的使命，是我實現自我價值的舞臺，更是我與客戶并肩前行的人生戰友。

Q：從新手到資深代理人，你覺得自己最大的成長和蛻變是什么？你的“核心競爭力”是什么？

伍家宜：最大的成長，是從“單一賣保單”轉變為“綜合財富管理專家”。剛入行時，我只懂保險條款；現在，我能整合醫療、法務、稅務等資源，為客戶提供“人、財、法、稅、股”一站式保障方案。這種蛻變，源于我對專業的極致追求——我不僅考取了RFC國際認證財務顧問師，還深耕企業風險隔離、婚姻資產保全、家族財富傳承等領域，甚至成為陽光融和醫院的“家庭醫療管家”，打通健康保障的“最后一公里”。

我的核心競爭力也正是這種“跨界整合能力”和“女性共情力”。我能精準捕捉女性客戶的需求，比如母嬰保障、重疾防護、養老規劃，用專業方案為她們筑牢安全感；同時，我能聯動律所、醫院等資源，為客戶提供超出保險本身的價值，讓他們感受到“不只是一份保單，更是一份全方位的守護”。

Q：從業以來，是否有一個“標志性”案例，讓你更加堅定了這份職業的意義？

伍家宜：有一位女性客戶讓我至今難忘。她是一位單親媽媽，獨自撫養女兒，為了給孩子更好的生活拼命工作，卻忽略了自身保障。在我的建議下，她為自己配置了重疾險和醫療險。沒想到兩年后，她確診了乳腺癌。當理賠款到賬時，她哭著對我說：“這筆錢不僅救了我的命，更讓我有信心陪女兒長大?！?/p>

這件事讓我更加堅定了職業的意義。女性往往是家庭的“頂梁柱”，她們的健康與底氣，直接關系到整個家庭的幸福。保險不是奢侈品，而是女性應對風險的底氣來源。我希望通過自己的專業，讓更多女性認識到保障的重要性，用保險為自己和家人筑起一道堅實的防線，不必在風雨來臨時獨自硬扛。

Q：您認為當前保險行業的主要趨勢是什么？保險代理人在數字化時代面臨的最大挑戰又是什么？

伍家宜：當前保險行業的核心趨勢，是從“產品導向”向“客戶需求導向”轉變，同時數字化、綜合化服務成為主流。未來幾年，保險將深度融入醫療、養老、財富管理等場景，客戶需要的不再是單一保單，而是全生命周期的保障方案。

對代理人而言，數字化時代最大的挑戰，是如何在技術賦能下，保持“人與人之間的溫度”。雖然線上投保、智能核保越來越普及，但保險的本質是信任與共情——客戶在面臨風險時，最需要的是專業的陪伴和個性化的解決方案。如果代理人只依賴數字化工具，忽略了對客戶需求的深度洞察和情感連接，就會失去核心價值。我們必須擁抱技術，但更要堅守“以客戶為中心”的初心，用專業和溫度，在數字化浪潮中站穩腳跟。

Q：您對未來幾年的職業發展有什么規劃？對于想要進入保險行業的新人，您有什么建議？

伍家宜：未來，我將繼續深耕財富安全管理領域，依托陽光臻傳家族財富管理辦公室，為更多家庭和企業提供更全面的專業服務；同時，我會繼續站在講臺上，賦能行業新人，傳遞保險價值，帶領團隊向著“社會精英”的目標邁進。

對于想要入行的新人，我有三點建議：第一，堅守初心，不要把保險當成“賺快錢”的工具，而是要把它當作一份守護他人的事業；第二，深耕專業，保險行業日新月異，只有不斷學習，才能跟上時代步伐，為客戶提供有價值的服務；第三，保持韌性，行業偏見和客戶質疑是常態，但只要用真誠和專業對待每一位客戶，就一定能收獲信任與成長。女性從業者更要相信自己的優勢，用細膩與共情，在行業中綻放獨特的力量。

文/錢曉睿

編輯/王欣宇 徐楠

(編輯：錢曉睿)