石爍：如何理解銀行密集官宣首席合規官？

近期銀行密集官宣首席合規官。對此，復旦發展研究院助理研究員石爍接受《國際金融報》采訪并提出，核心原因是監管政策過渡期倒逼和行業合規升級趨勢驅動。特轉發采訪，以饗讀者。

開年以來，銀行業迎來一輪首席合規官的任職潮。

《國際金融報》記者注意到，截至3月5日，年內已有建設銀行、交通銀行、蘭州銀行、寧波銀行等超20家銀行機構發布公告，宣布首席合規官人選。記者梳理公告發現，多家機構選擇由行長或副行長兼任這一職務。

受訪專家指出，近期銀行密集官宣首席合規官，核心原因是監管政策過渡期倒逼和行業合規升級趨勢驅動。由行長兼任首席合規官或合規官值得推廣，有利于提升首席合規官及合規官崗位重要程度，且有助于降低經營管理成本。

01

銀行首席合規官密集到任

3月4日晚間，渤海銀行發布公告稱，該行董事會已經于2026年3月4日審議通過聘任屈宏志兼任該行首席合規官，任期自2026年3月4日起至其行長（職業經理人）任期屆滿之日止。據悉，屈宏志為渤海銀行現任黨委副書記、執行董事、行長和首席合規官。

《國際金融報》記者注意到，2026年以來，已有建設銀行、蘭州銀行、青農商行、寧波銀行等數十家機構密集發文官宣首席合規官人選。

值得關注的是，由行長或副行長兼任首席合規官已經成為一種行業潮流。

據銀行官網信息，2月28日，蘭州銀行發布的《第六屆董事會2026年第一次臨時會議決議公告》顯示，會議審議通過《關于聘任蘭州銀行股份有限公司首席合規官的議案》，同意聘任該行行長劉敏兼任首席合規官，其任職自董事會審議通過之日起生效。

2月27日，建設銀行也公告稱，已由董事會審議通過了關于張毅行長兼任該行首席合規官的議案。同日，青島農商銀行發布公告稱，同意聘任于豐星行長兼任首席合規官。

“金融機構的特殊性質決定其合規管理要求高于一般企業，合規管理對金融機構的重要性大于一般商業機構。”招聯首席經濟學家、上海金融發展實驗室副主任董希淼對記者分析指出，“金融機構必須堅持合規經營，培育合規文化，引導員工增強風險意識和合規意識，不斷提升合規經營水平，有效防控經營風險，這樣才能更好地保護金融消費者、股東、客戶、員工等利益相關者的合法權益。”

為何近期銀行首席合規官密集上任？復旦發展研究院助理研究員、復旦平安宏觀經濟研究中心主任助理石爍指出，核心原因是監管政策過渡期倒逼和行業合規升級趨勢驅動。

石爍指出，2024年12月，國家金融監督管理總局發布《金融機構合規管理辦法》（下稱《辦法》），要求2026年3月1日前必須設立首席合規官，過渡期一年。因此，多家銀行趕在監管截止時間前完成制度合規。

02

高管兼任成為短期首選

國家金融監督管理總局發布的《辦法》第十三條至第十五條明確指出，金融機構應當在機構總部設立首席合規官，首席合規官是高級管理人員，接受機構董事長和行長（總經理）直接領導，向董事會負責。金融機構原則上應當在省級分支機構或者一級分支機構設立合規官，合規官是本級機構高級管理人員，接受本級機構行長（總經理）直接領導。

此外，金融機構可以根據自身經營情況單獨設立首席合規官、合規官，也可以由金融機構的高級管理人員、省級分支機構或者一級分支機構的高級管理人員兼任。首席合規官及合規官不得負責管理金融機構的前臺業務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規管理存在職責沖突的部門。金融機構行長（總經理）兼任首席合規官、省級分支機構或者一級分支機構行長（總經理）兼任合規官的除外。

“監管要求設立首席合規官，反映出行業合規標準出現了重要變化，從‘部門負責制’升級為‘高管負責制’。因為受聘高管要直接向董事會負責，銀行合規管理從‘部門職能’升級為‘公司治理核心機制’，這就有力提升了合規的重要性。”石爍表示。

銀行機構設立首席合規官可能面臨哪些難點？

董希淼指出，銀行設立過多的高管崗位，高管團隊內部分工過細，可能會增強內部溝通協調成本。如果首席合規官或合規官僅是一般高管而不是黨委委員，在銀行經營管理中的話語權并不強，難以有效發揮作用。

“部分金融機構由行長兼任首席合規官或合規官，是一種值得推廣的做法。”董希淼直言，“由行長兼任首席合規官或合規官，提升首席合規官及合規官崗位重要程度，引導全行更加重視合規管理工作。同時，其任職資格不受首席合規官或合規官任職條件限制，不需要另行取得任職資格許可，有助于降低經營管理成本。”

石爍也指出，高管兼任首席合規官在短期內會成為首選，這是銀行滿足監管新規要求和平衡治理成本的理性選擇。一方面，監管明確支持高管兼任，特別是行長兼任可豁免任職資格審批，快速落地、降低選聘成本。另一方面，國有大行、股份行、城商行普遍采用行長或者副行長兼任首席風險官的模式，說明兼任模式已獲得市場和實踐的認可。

“特別對于中小金融機構而言，設立過多的高管崗位不利于工作開展，這將給經營管理工作造成負擔，徒增經營管理成本，因此不建議單設專職的首席合規官或合規官。”董希淼最后表示。

作者丨李若菡

來源丨國際金融報