禮品卡成“洗錢”新工具

禮品卡本是日常消費(fèi)的便利憑證，

卻被不法分子盯上。

很多人以為“低價(jià)收卡轉(zhuǎn)賣”

“代下單賺差價(jià)”只是簡(jiǎn)單的副業(yè)，

沒(méi)想到成了犯罪“幫兇”——

用電詐資金“買單”快餐店的禮品卡，再打折流向“代下單”市場(chǎng)……禮品卡本是日常消費(fèi)的便利憑證，卻被不法分子盯上，成為轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款的工具。2026年3月17日，經(jīng)江蘇省高郵市檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處梁某有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金8000元；判處陳某、苗某、王某拘役三個(gè)月至二個(gè)月不等，均緩刑四個(gè)月，各并處罰金5000元。

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難抵返利誘惑

2025年4月9日，小李在家刷手機(jī)打發(fā)時(shí)間，被一美女頭像的賬號(hào)吸引，其主頁(yè)是清一色的“掃碼返現(xiàn)、同城交友”二維碼圖片。小李抱著試試看的心態(tài)掃碼下載了陌生軟件。“我叫你一聲哥哥，你敢答應(yīng)嗎？”剛添加好友，對(duì)方就發(fā)來(lái)一段嬌滴滴的語(yǔ)音。

對(duì)方自稱“小甜”，熱情地與小李聊天，并以“完成任務(wù)領(lǐng)紅包”為由，讓小李在剛下載的軟件內(nèi)進(jìn)行操作。起初只是關(guān)注公眾號(hào)、點(diǎn)贊短視頻，而且也收到了幾元到十幾元不等的返現(xiàn)，小李便放松了警惕。

接下來(lái)的幾天，小李和“小甜”陷入熱聊。“小甜”多次推薦小李參加“充值返利”活動(dòng)，并曬出高收益截圖。小李開(kāi)始用小額資金試水，嘗到甜頭后，在對(duì)方連環(huán)誘導(dǎo)下不斷加大充值金額。

“凡是承諾‘高額回報(bào)’‘穩(wěn)賺不賠’的，全是詐騙！”當(dāng)小李興奮地將這一交友“投資”項(xiàng)目推薦給朋友時(shí)，朋友的一句話如冷水澆頭，讓他瞬間清醒。小李急忙登錄軟件申請(qǐng)返現(xiàn)，卻總是顯示失敗，“小甜”也將其拉黑。2025年4月15日，意識(shí)到被騙的小李前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

接到報(bào)案后，民警調(diào)取了小李轉(zhuǎn)賬充值的銀行卡號(hào)，并對(duì)賬戶流水進(jìn)行跟蹤追查，發(fā)現(xiàn)其多筆充值款項(xiàng)，實(shí)際均用于購(gòu)買某大型連鎖快餐店的禮品卡。

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“代下單”市場(chǎng)上的“香餑餑”

“這些禮品卡對(duì)應(yīng)的會(huì)員賬號(hào)，都是由虛擬號(hào)碼注冊(cè)的。”辦案民警從禮品卡的流向入手，擴(kuò)大偵查范圍，對(duì)千余個(gè)關(guān)聯(lián)會(huì)員賬號(hào)開(kāi)展數(shù)據(jù)比對(duì)與身份核查，最終鎖定了實(shí)名注冊(cè)會(huì)員賬號(hào)并購(gòu)買禮品卡的陳某、苗某。

到案后，陳某追悔莫及。他曾在這家快餐店工作5年，業(yè)余時(shí)間利用員工賬號(hào)有7.5折優(yōu)惠的便利在網(wǎng)上招攬“代下單”，賺了不少“外快”。但員工賬號(hào)僅限工作城市使用，承接異地訂單時(shí)，需要用禮品卡“代下單”。為了做大業(yè)務(wù)，他開(kāi)始收購(gòu)禮品卡，價(jià)格一般為面值的9折，是快餐店在節(jié)日推出或者以積分兌換的方式出售的。

當(dāng)陳某在朋友圈看到“7折轉(zhuǎn)讓快餐店禮品卡”的信息時(shí)，被遠(yuǎn)低于市場(chǎng)的折扣所吸引。他心里盤算著，自己做“代下單”生意，成本越低利潤(rùn)越高，7折禮品卡相當(dāng)劃算，盡管知道這些禮品卡來(lái)路不正，可能涉及“洗錢”，仍決意冒險(xiǎn)收購(gòu)。

苗某也同樣做“代下單”生意，他收購(gòu)禮品卡的價(jià)格更低，是面值的6.9折。“上游‘洗錢’和我沒(méi)關(guān)系，我就賺點(diǎn)差價(jià)。”雖然苗某也知道低價(jià)的禮品卡跟非法活動(dòng)有關(guān)，但為了多賺利潤(rùn)他決定鋌而走險(xiǎn)。

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有一條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈

向陳某、苗某出售禮品卡的，是梁某和他的姐夫王某。2025年3月，梁某得知可在外網(wǎng)某聊天軟件上倒賣各類儲(chǔ)值卡、禮品卡賺取差價(jià)。心存疑慮的梁某在加入相關(guān)群聊后，從“BC料、色料、混料”等“黑話”中意識(shí)到，卡內(nèi)資金均來(lái)自電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

盡管如此，梁某仍抵不住利益誘惑，開(kāi)始在群內(nèi)承接“業(yè)務(wù)”。一開(kāi)始，他僅倒賣已充值完成的快餐店禮品卡，操作熟練后便主動(dòng)“拉單”：先用批量購(gòu)買的虛擬手機(jī)號(hào)碼注冊(cè)快餐店賬號(hào)，在賬號(hào)內(nèi)生成總價(jià)值1.7萬(wàn)元的禮品卡并設(shè)置為待付款狀態(tài)，然后將賬號(hào)交由上線電詐人員。

等上線“得手”后，梁某就會(huì)登錄賬號(hào)進(jìn)行“測(cè)號(hào)”，檢查禮品卡是否購(gòu)買成功。一批賬號(hào)核驗(yàn)完畢后，梁某會(huì)將6折至7折的結(jié)算款通過(guò)虛擬貨幣轉(zhuǎn)移給上線。隨后，梁某將禮品卡加價(jià)賣給苗某、陳某等下線。嘗到甜頭的梁某還拉上姐夫王某幫忙“測(cè)號(hào)”“拉單”，共同參與違法犯罪活動(dòng)。

經(jīng)查，2025年4月14日，梁某、王某在明知兩張面值均為1.7萬(wàn)元的某大型連鎖快餐店禮品卡系犯罪所得的情況下，分別以11900元、11730元的價(jià)格出售給陳某、苗某，二人同樣明知禮品卡來(lái)源違法，仍收購(gòu)并用于“代下單”業(yè)務(wù)。這兩張面值共計(jì)3.4萬(wàn)元的禮品卡，均為被害人小李充值。

△辦案檢察官制作資金流向圖，逐一認(rèn)定各犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)。

2026年1月14日，該案被移送至高郵市檢察院審查起訴。3月17日，經(jīng)高郵市檢察院提起公訴，法院依法對(duì)該案作出前述判決。

該案中，梁某、王某明知涉案禮品卡資金來(lái)自電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，仍通過(guò)虛擬賬號(hào)操作、低價(jià)倒賣等方式轉(zhuǎn)移贓款；陳某、苗某身為“代下單”從業(yè)者，清楚低于市場(chǎng)價(jià)的禮品卡來(lái)路不正，卻為賺取差價(jià)鋌而走險(xiǎn)收購(gòu)使用，4人的行為均已觸犯刑法第312條第一款規(guī)定，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

“代下單賺差價(jià)”“低價(jià)收卡轉(zhuǎn)賣”不是簡(jiǎn)單的副業(yè)，其背后的法律風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。不法分子正是利用這種“貪小利”的心理，將禮品卡變成電詐贓款的“洗白”工具，不僅助長(zhǎng)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的蔓延態(tài)勢(shì)，還會(huì)導(dǎo)致受害群眾的損失難以挽回，破壞社會(huì)誠(chéng)信體系。

在此提醒廣大群眾，切勿貪圖遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)的優(yōu)惠，遠(yuǎn)離禮品卡異常交易；“代下單”從業(yè)者更要堅(jiān)守法律底線，對(duì)來(lái)路不明的禮品卡堅(jiān)決不收購(gòu)、不使用，否則必將受到法律的嚴(yán)懲。檢察機(jī)關(guān)也將持續(xù)聚焦電詐上下游黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，依法嚴(yán)厲打擊相關(guān)違法犯罪，全力守護(hù)群眾“錢袋子”。

來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào) 高郵檢察

文字：紀(jì)思源 王婕 丁希文

編輯：吳乾乾