投顧IP如何破局？人格化價值交付成破局關(guān)鍵

財聯(lián)社4月26日訊（記者 陳俊蘭）4月24日至25日，首屆南方財秩?買方投顧菁英訓(xùn)練營在上海交通大學(xué)徐匯校區(qū)圓滿收官。本次菁英訓(xùn)練營匯聚了七位導(dǎo)師以及150位來自全國各地的精英投資顧問，旨在通過高強(qiáng)度的實(shí)戰(zhàn)集訓(xùn)，推動投顧從“概念”走向“落地”，打造財富管理行業(yè)的新質(zhì)生產(chǎn)力。

4月25日，德邦證券數(shù)字金融部負(fù)責(zé)人劉暢基于其在優(yōu)酷、抖音及金融機(jī)構(gòu)的跨界實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗，深度拆解了《投顧IP打造及公私域?qū)徒?jīng)營》的底層邏輯。

面對來自全國各地的精英投顧，她直言不諱，財經(jīng)IP的核心在于通過“人格化”內(nèi)容實(shí)現(xiàn)價值交付，需適應(yīng)“豎屏”時代的高密度表達(dá)與情緒張力。在流量運(yùn)營邏輯上，算法推薦側(cè)重完播率與互動率，在市場情緒高漲窗口期，機(jī)構(gòu)應(yīng)加大服務(wù)供給，積極承接客戶對行情解讀與資產(chǎn)配置的迫切需求。轉(zhuǎn)化環(huán)節(jié)需構(gòu)建由優(yōu)勢產(chǎn)品、后端價值與專屬權(quán)益組成的多維服務(wù)體系，配合私域高頻互動實(shí)現(xiàn)商業(yè)價值的有效傳遞。

投顧IP的“人格化”突圍

在流量極度內(nèi)卷的2026年，傳統(tǒng)的“念稿式”投顧內(nèi)容已難以穿透信息繭房。劉暢指出，真正的IP并非簡單的流量堆砌，而是具備像迪士尼一樣的多維變現(xiàn)能力，即從版權(quán)、注意力、用戶篩選到品牌溢價的四重跨越。

劉暢在分享中還提到，傳統(tǒng)投顧模式正面臨轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)。過去，投顧作為機(jī)構(gòu)專業(yè)形象的代表，側(cè)重于傳遞準(zhǔn)確、權(quán)威的信息。然而，在短視頻平臺構(gòu)建的豎屏內(nèi)容生態(tài)中，這種單向度的傳播方式效能正在減弱。劉暢強(qiáng)調(diào)，財經(jīng)IP的核心在于“人格化”的價值交付。

什么是人格化？就是得有血有肉。劉暢指出，“這要求投顧打破‘不食人間煙火’的刻板印象，將個人體驗、獨(dú)到觀點(diǎn)與專業(yè)經(jīng)歷有機(jī)融入內(nèi)容創(chuàng)作中，從而在用戶心中建立起不可替代的信任錨點(diǎn)。”

這不僅是內(nèi)容的變革，更是表達(dá)方式的迭代。劉暢通過對比傳統(tǒng)媒體與短視頻時代的表達(dá)差異，指出“豎屏?xí)r代”更強(qiáng)調(diào)高密度的信息傳遞與情緒張力。她建議投顧在展業(yè)過程中，需完成從“授課者”到“陪伴者”的角色轉(zhuǎn)換：將宏大的“你們”聚焦為具體的“你”，將單向的“講授”轉(zhuǎn)化為雙向的“交流”。

公域流量的“100小時法則”

針對公域流量的獲取，劉暢揭示了算法推薦的底層邏輯。劉暢將抖音算法核心歸納為“用戶停留時長優(yōu)先”，指出平臺流量分配的關(guān)鍵在于內(nèi)容能否有效留住用戶。“算法不會因機(jī)構(gòu)背景或職級給予流量傾斜，核心評判標(biāo)準(zhǔn)是內(nèi)容對用戶的吸引力。”

她提出“流量運(yùn)營需以優(yōu)質(zhì)內(nèi)容為基礎(chǔ)”的觀點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)投流僅能為優(yōu)質(zhì)內(nèi)容放大聲量，若內(nèi)容質(zhì)量不足，盲目投流反而會加劇資源浪費(fèi)。

在“924”行情后，流量邏輯迎來關(guān)鍵轉(zhuǎn)變。劉暢分析，市場已從存量競爭階段進(jìn)入增量拓展期，“過去機(jī)構(gòu)在存量市場中爭奪份額，如今市場擴(kuò)容帶來新機(jī)遇，需以更高投入搶占先機(jī)。當(dāng)行業(yè)整體加大內(nèi)容供給時，機(jī)構(gòu)更需通過延長直播時長、提升內(nèi)容密度建立優(yōu)勢。”

針對直播起號，劉暢提出“100小時法則”，即機(jī)構(gòu)若布局直播業(yè)務(wù)，首月需保持每日4小時以上的穩(wěn)定開播頻率，通過持續(xù)輸出積累用戶認(rèn)知與算法權(quán)重。她同時強(qiáng)調(diào)，時長并非唯一指標(biāo)，直播間需構(gòu)建“價值鉤子”與差異化話術(shù)體系。

“直播間不僅是知識傳遞場景，更是情緒價值與產(chǎn)品價值的綜合交付空間。”她以華北地區(qū)的一家券商直播間為例，指出“明確的產(chǎn)品優(yōu)勢展示是有效的用戶觸達(dá)與轉(zhuǎn)化方式。”，此前，也有機(jī)構(gòu)通過前期互動提升場觀數(shù)據(jù)，向算法證明其拉新能力，從而獲取更多推薦。

對于未來流量布局，劉暢給出兩條差異化路徑：小紅書與播客平臺。小紅書作為“搜索型內(nèi)容平臺”，核心優(yōu)勢在于搜索價值轉(zhuǎn)化，她建議機(jī)構(gòu)采用“1:4內(nèi)容配比”，即1份福利型內(nèi)容搭配4份專業(yè)知識內(nèi)容，同時聚焦高搜索量關(guān)鍵詞優(yōu)化內(nèi)容。

私域深耕“365經(jīng)營法”

當(dāng)流量進(jìn)入私域，如何從“流量”變“留量”？

“公域流量側(cè)重于廣泛觸達(dá)，而私域經(jīng)營則在于深度運(yùn)營。”劉暢強(qiáng)調(diào)，部分投顧在朋友圈運(yùn)營中過度謹(jǐn)慎，例如添加“打擾請回復(fù)0”等提示，這在互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營邏輯中并不可取。“高頻互動是建立用戶認(rèn)知的關(guān)鍵，正如雷軍所言，持續(xù)的觸達(dá)才能讓用戶形成深刻記憶。”

針對私域內(nèi)容運(yùn)營，劉暢提出“3+1+1”年度經(jīng)營法則，為投顧提供可落地的內(nèi)容框架：

3份日常專業(yè)服務(wù)：涵蓋研報解讀、市場復(fù)盤等專業(yè)內(nèi)容，鞏固客戶信任；

1份客戶開口標(biāo)準(zhǔn)：通過“限時產(chǎn)品”等明確利益點(diǎn)，引導(dǎo)客戶主動咨詢；

1份個人感悟/生活分享：展示培訓(xùn)學(xué)習(xí)、家庭生活等真實(shí)場景，塑造立體人設(shè)。

“朋友圈內(nèi)容需提前規(guī)劃，做好系統(tǒng)化儲備。”劉暢指出，私域轉(zhuǎn)化的核心并非“說服”，而是“共鳴”。當(dāng)客戶面臨投資虧損時，投顧應(yīng)避免單純用數(shù)據(jù)邏輯反駁，而需先通過共情建立情感連接，再尋找雙方共識的解決方案。這種“先共情、后共識”的溝通方式，能有效打破“左腦邏輯”與“右腦情緒”的對立，實(shí)現(xiàn)從“服務(wù)者”到“陪伴者”的角色升級。