淺談幣圈的高危職業-OTC幣商，幣商是怎么收到一手黑的？

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今天我們說一說關于OTC幣商的那些事，文叔17年接觸并進入幣圈，曾某易、某安做過幣商大概3-4年的時間，幣商經驗豐富。熟知OTC幣商的交易模式、行業內幕、騙局以及風險！

2017年9月4日，國內官方多達七個部門發布了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，叫停了境內所有ICO活動，并將其定性為未經批準的非法公開融資行為。

2017年9月14日，國內正式下發通知取締加密貨幣交易所，要求中國境內所有加密貨幣交易所必須在9月30日之前，全面清退中國市場。

所有境內虛擬貨幣交易平臺被勒令限期關閉，并停止新用戶注冊，受此影響，幣圈市值腰斬，這就是著名的幣圈“94慘案”，自此國內幣圈一片哀嚎，有能力有資源的交易所紛紛將主體遷移至國外，盡管禁令將ICO 活動視為非法金融行為，并且清退中國境內所有加密貨幣交易所，但加密貨幣市場的發展未停下腳步，經過幾個月的復蘇，國內參與幣圈的門檻也越來越高，幣圈的法幣出入金由94之前交易所為主體漸漸轉為C2C法幣交易的模式。

這個時候“幣商”這個職業開始在國內斬頭露角。

同時，相應的之前由交易所法幣賬戶所承擔的法幣出入金等部分“黑灰”資金的流轉的風險同時也轉移到幣商身上來了。幣商可能無意中參與洗錢等非法活動，面臨法律風險。

前有餓狼，后有猛虎，跳出油鍋，又入火坑，上防奸商的毒手，下防官府的鐵腕

這是我做幣商幾年來的感悟！幣商最怕的就是凍卡，更怕的是收到一手黑，叔叔上門按你頭！

18-20年左右進入OTC行業的幣商，受益于當時的銀行政策跟國內環境下，當時的銀行風控并沒有現在這么嚴格，個人支付寶、微信、銀行卡轉賬并沒有過多的限制，加上加密行業不斷地發展，在那段時期幣商一天的流水隨便就能達到千萬級別，盤口的差價利潤也相對可觀，日入幾十萬，最早期進入這個行業的幣商那是賺的盆滿缽滿。

再后來因為電信詐騙類案件的態勢愈加猖狂，加密貨幣因為各種方面的便利性，被不法分子們所利用，OTC幣商就正好處于加密世界與現實世界的中心樞紐，不管你從加密世界去現實世界，還是現實世界去加密世界，你都得通過幣商這座橋梁，而OTC幣商和散戶往往是收到涉案資金滋擾從而導致凍結高發的受害群體。

20年國家開始斷卡行動，并且對涉兩卡犯罪開始嚴厲打擊，后面出臺了924公告和反詐法，政策態勢變得越發高壓。

而交易所幣商收到的資金來源無非是以下幾種人的資金：

1、散戶現貨炒幣者資金

2、杠桿合約者的資金

3、非法換匯者的資金

4、賭博者的資金

5、洗錢團隊的資金

6、電信詐騙者的資金

7、參與外匯交易者的資金

8、參與資金，傳銷盤人群的資金

成千上萬筆的交易，只需要有萬分之一的概率，前有狼，后有虎，你就會萬劫不復。

幣圈從被盤圈、賭博圈、電詐圈盯上開始，幣商們的從業環境開始受到大面積的非法資金的污染！而后幣商的這個行業門檻越來越高，大家都開始恐慌了，各大交易所包括幣商都在想方設法提高資金進入門檻，各種風控機制、幣商的流水審核機制都被發明出來想要隔離非法資金，然而意義不是很大，什么查流水審資金，那是你沒見過高明的。

市場上時不時就傳出某某幣商進去了，誰誰被按頭了。

其中最具有代表性的就是幣圈大佬“OTC第一人”趙東被抓，事因是涉及“非法經營罪、幫助信息網絡犯罪活動罪”，趙東可能都不知道自己什么原因被抓，因為都是下面團隊在操作，一個早就財富自由的人不可能為了一點利潤去行邪魔外道之事，其中的隱私我們不得而知。

幣圈20年前的老人應該都聽過趙東這個名字，之后的新人可能就不清楚他的傳說了。趙東是墨跡天氣的創始人，也是量子鏈、泰達幣公司的投資人，曾經和李笑來、徐明星、趙長鵬、何一等人在車庫咖啡暢想創業夢的幣圈的早期創業者，十年變遷，命運之輪開始轉動，其他人早已成為加密貨幣領域金字塔尖般的存在，而趙東確因涉及OTC幣商的業務而淪為階下囚。

文叔講：幣商最終的歸宿就是按頭！

近幾年進入幣商這個行業的人也越來越多，加上各種客觀環境牛熊周期的影響，出入金的用戶數量急劇收縮，幣商這個行業互相內卷，利潤也越來越微薄，進幣商這個行業的新手也越來越多，已經處于僧多肉少的情況了，就拿某易、某安上目前的盤口價來說，你的利潤空間可能只有3分錢左右，而且可能你還要排幾個小時還接不到單！

這個行業已經不適合新手了，反倒是更適合那些干壞事的人，因為他們的成本更低，他們幫車隊X錢，比如像一道料，最多可以拿到50%利潤，二道也能拿到20%利潤，交易所幣商才3分一個U的利潤干個毛，你猜他們會不會動心，如果有10%的利潤,它就保證到處被使用；有20%的利潤,它就活躍起來；有50%的利潤,它就會鋌而走險。

而這些干壞事的商家為了高額利潤，他在交易所場內交易的時候，就會起新號、繞開平臺的規則高價收U、非實名付款來流轉這些黑資。可以說先槍斃、再審判，沒一個冤枉的。

這個行業的后遺癥，作為一個過來人，說給所有即將進入幣商跟踏入幣圈的散戶聽。

當在受害人在被陷入騙局時，因為各種利誘或者脅迫轉出交出財產的那一刻，這筆資金法律意義上不屬于涉案贓款，法律意義上來說只有受害者發現被騙向公安機關報案后這才會定義為贓款，這是官方認定的贓款。

我們以各種的資金盤、殺豬盤舉例，他們的目的是在將你忽悠的花枝亂顫的情況下，讓你陷入高收益騙局，從而不停的吸收資金，待資金池積累的夠大后，一夜之間攜款跑路。

從吸收資金到卷款跑路這個過程可能是數月甚至一年的時間，在沒有跑路之前，受害者當然不會去尋求公安機關報案，只有自己的資金受到損失后才會去報案，而這個事后你所收到的資金從法律意義上就是犯罪嫌疑所得了。

這就是時間維度上的資金性質的黑白轉化，也是這個行業的后遺癥、慢性病，保不齊哪天就會有一個案件蹦出來和你產生關聯，每一個找你買過幣的用戶，都有概率變成送你進去的債主和鐮刀。

一句話總結這個行業，不鼓勵，不勸退，各位自由發揮。

我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道的問題。