12月1日開始！解讀《電信網(wǎng)絡詐騙及關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》

中鏈文叔，你的困難，我來解決

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信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費是尊重

近日，公安部會同國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》，將于2024年12月1日起正式施行。11月26日，公安部召開新聞發(fā)布會，通報《懲戒辦法》有關(guān)情況。

《電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》共18條，主要包括懲戒原則、懲戒對象、懲戒措施、分級懲戒、懲戒程序、申訴核查等6個方面內(nèi)容。

這次的《電信網(wǎng)絡詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》跟以前懲戒辦法有什么區(qū)別呢？還有就是對幣圈的各個散戶有何影響呢？接下來我著重的給大家解釋一下。

文叔先過了一遍新出臺的懲戒辦法，發(fā)現(xiàn)總體內(nèi)容是差別不大的，犯事了該懲戒還是懲戒，但是很多細則上面就完善很多了，總的來說對幣圈的各位小散來說還是一個小小的利好。

第一是犯了電信詐騙、幫信、妨害信用卡管理，侵犯公民個人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及偷越邊境等犯罪受過刑事處罰的人員。這種是觸犯了刑法，由法院判決的。

第二是由經(jīng)設區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三張（個）以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助行為的，報經(jīng)省級以上公安機關(guān)審核認定，可以列為懲戒對象。

懲戒對象跟以前一樣沒有任何改變。

金融懲戒、電信網(wǎng)絡懲戒、信用懲戒

這里具體一點的三個懲戒措施就會影響到我們生活中的方方面面，比如無法在銀行開戶、無法使用銀行等金融賬戶的線上支付功能，無法辦理電話卡、電信網(wǎng)絡，買房買車無法申請信用貸款，辦理任何金融業(yè)務都會受到限制，被邊控無法出入境等。

文叔注意到在新老文件懲戒措施這里有一個小細節(jié)，以前懲戒措施的相關(guān)用詞都是關(guān)停、暫停，新的懲戒辦法的懲戒措施用的幾乎就是限制，這兩個詞語表達的意思是完全不一樣的。

那么我們就基本可以判斷關(guān)于懲戒措施是否不會像以前那樣一刀切，比如“暫停銀行卡的非柜面業(yè)務”與“限制銀行卡的非柜面業(yè)務”，我們可以理解成前者是徹底關(guān)閉非柜面的支付業(yè)務，后者是限制非柜面業(yè)務的止付金額，我給你銀行卡的支付額度限制成1000元，這個也是在懲戒措施的范疇之內(nèi)的。所以新的懲戒辦法的懲戒措施應該是相對寬松的。

信用懲戒

（一）將有關(guān)懲戒對象納入“電信網(wǎng)絡詐騙”嚴重失信主體名單，共享至全國信用信息共享平臺，并通過“信用中國”網(wǎng)站對嚴重失信主體信息進行公示；

“失信主體名單”這里只是一個公共信息平臺，全國都可以查詢，并不具有強制效力，意思是你如果查到某某有相關(guān)失信信息了，你可以主觀判斷你能不能跟這個人發(fā)生任何接觸，你可以拿這個作為參考標準。對于金融機構(gòu)來說不是主要標準。

（二）將有關(guān)懲戒對象信息納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫。這里的金融信用信息數(shù)據(jù)庫就是你的征信了，只有中國人民銀行征信中心才能將你規(guī)定納入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫，這點才是會真正影響你的信貸記錄的，你買房買車無法貸款就是因為你的懲戒信息上了金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫所導致的。

記住中國人民銀行征信中心，我們知道這個明確的機構(gòu)后，假如懲戒解除后仍無法貸款，那么我們就要找這些機構(gòu)單位去申訴了。

對懲戒對象實行分級懲戒

一、犯了電詐等刑事罪名并且經(jīng)法院判決了的，懲戒期限為三年；

二、由市級上公安機關(guān)認定的懲戒對象，比如非法買賣、出租出借金融賬戶、電信賬戶的，未觸犯刑法的，懲戒期限為二年。

懲戒對象在懲戒期限內(nèi)被多次懲戒的，懲戒期限累計執(zhí)行，但連續(xù)執(zhí)行期限不得超過五年，也就是說你多次被懲戒但是最高就是5年，哪怕被懲戒10次都是5年的意思。

懲戒到期后自動解除，有關(guān)懲戒對象自動移出“電信網(wǎng)絡詐騙”嚴重失信主體名單。

這里注意了，這次的辦法明確了懲戒到期后，你會自動移除電信網(wǎng)絡詐騙”嚴重失信主體名單。但是金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫得記錄沒有說出說明，如果到期后還是貸不了款，那么你就要找中國人民銀行征信中心發(fā)起申訴解除了！

懲戒流程

設區(qū)的市級以上公安機關(guān)審核認定后，出具聯(lián)合懲戒對象信息報送表，注明懲戒措施及期限、申訴渠道等信息，層報公安部。

公安部將聯(lián)合懲戒對象相關(guān)信息移送國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部和中國人民銀行。這里就有三個部門有你的信息了，很多人說的“總對總”就是公安部對這三個部門移動信息的過程。

我們明確的知道這些個機構(gòu)后，就完全不怕找不到人了。

當我們解除懲戒的時候或懲戒對象對懲戒認定有異議的，或者相關(guān)懲戒措施到期未解除的，可以通過當面、電話、書面等方式向作出認定的公安機關(guān)申訴。

公安機關(guān)收到申訴后，應當在三個工作日內(nèi)一次性告知申訴人需要提供的材料，并在收到材料之日起十五個工作日內(nèi)完成核查工作，向申訴人書面反饋核查結(jié)果，對于不予解除懲戒措施的應當說明理由。

所有法條明文上的東西都需要嚴格去執(zhí)行不然就是違規(guī)，同樣的，當經(jīng)過審核確認懲戒錯誤的，公安部將解除聯(lián)合懲戒對象相關(guān)信息移送國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部和中國人民銀行。

怎么給你上的懲戒，最后就原路返回怎么給你解。

中國人民銀行征信中心、電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當在收到公安機關(guān)解除懲戒對象相關(guān)信息后十個工作日內(nèi)解除懲戒措施并及時反饋結(jié)果

這里就是上報信息后10天內(nèi)最快給你解除！所有的凍卡后遺癥所遺留下來的以前無法解決的問題，這次所有的明確的單位、機構(gòu)幾乎都講的很清楚了。如果解除懲戒后還會有一些癥狀，那么我們就可以按照上述的思路找到這些個機構(gòu)一個個去解決就行了。

這些同樣適用于解除幣圈商家、散戶出U誤傷的人群，因為兩卡問題所產(chǎn)生的癥狀與懲戒幾乎是一樣的。

我是文叔，關(guān)注幣商事務所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領(lǐng)域。

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