泛濫的一手黑，OTC幣商永遠逃避不了的現(xiàn)實！

關注文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關鍵，付費是尊重

什么？現(xiàn)在還有人想去交易所做幣商，你可真頭鐵的，為了交易所幣商哪幾分錢的收益，還要成天擔驚受怕的，我建議你還不如去送外賣，至少可以圖個安心。

作為曾經有過4年幣商從業(yè)經驗的文叔告訴你，交易所幣商這個行業(yè)早就已經不適合新手小白進場了。

奉勸小白們一句，不要盲目的去做各大交易所的幣商OTC，也不要去相信所謂的網紅教你去做，前段時間抖音上教學OTC的已經被抓了，

而真做幣商這個行業(yè)做的久的一定是有他自己的核心的，必須要有點干貨的，沒點干貨你在這個行業(yè)混，最后一定是死路一條！

幣商講的是會計學+投資學+經濟學+法律學。

告訴我，你會幾樣...？

會計學決定你會不會算賬、投資學決定你能不能賺錢，經濟學決定你懂不懂市場規(guī)律，而法律學決定你會不會出事。

對于新手小白來說，去交易所做幣商的沒人帶的話，基本就是成交1000單就做不下去了，要么錢被凍結，要么沒卡收付了。即使不做了，基本上都會遇到一個后遺癥，那就是被反詐打上兩卡人員的黑名單。

對的，你卡全部非柜，暫停業(yè)務，微信支付寶用不了，銀行貸款秒拒，買不了房，買不了保險，新開不了卡。

千萬不要盲目去做，這個真的是高危行業(yè)，一不小心自己就進去了

如果你沒有能力單獨的解決這一系列問題，真心不建議做，利潤低風險高。

必會收到一手黑

首先說什么是一手黑，簡單來說就是受害人的錢，直接轉到你賬戶的，簡稱一手黑。

會有什么后果，那還用說嘛，現(xiàn)在這個態(tài)勢，如果解釋不好，就變成涉案賬戶開戶人唄，也就是兩卡人員。

后果嘛，之前的文章講了。

上圖的故事就是散戶在找?guī)派探灰姿I了幣，這個時候打給商家的錢，是正兒八經的白資，散戶在拿到幣后在交易所開百倍合約，結果一夜歸零，以爆倉而結束。

散戶心中苦味雜陳，一心只想著怎么做才能挽回自己的損失，于是各種百度各種搜索，到處問朋友，怎么才能挽回自己的損失。

這個時候就有熱心網友出點子，讓散戶去報案，事由是被人騙玩虛擬幣合約爆倉被騙了多少多少錢，然后把你轉出去的錢都凍結掉，收到錢的幣商卡會被凍結，這個時候如果幣商愿意配合的話，興許你的錢還能追回來，這屬于缺德的做法了。

這種情況不一定會被叔叔立案，畢竟幣商給了你同等價值的幣，這個也要看地方，所以散戶的錢也不一定能追回來，但是如果被立案，幣商是一定是吃不了兜著走的。

但是如果換一種情況呢？散戶找?guī)派藤I了幣后，然后用這些幣去參與殺豬盤被騙了呢？這個時候散戶一般是會有跟騙子的聊天記錄的，一旦發(fā)現(xiàn)被騙那么100%會去報案，這種情況叔叔一般都會立案，幣商作為收到散戶資金的第一手會變成一手黑，而跟幣商交易的其它的散戶就會變成二手黑。

所以，在幣圈幣商的這個行業(yè)，資金流轉的速度是非常快的，看看那些幣商一天成交幾百上千單的交易量就知道了，只要有一個受害者跟幣商交易過，這個幣商作為0號感染者，猶如病毒式一樣的擴散開來，凡是跟他交易過的無不會受到影響。

而這個時候，幣商甚至都不知道發(fā)生了些什么。

首先針對散戶們，一手黑的問題在你們身上幾乎不會發(fā)生。因為你們在和平臺上的商家交易的時候，他靠這個吃飯的，他一個商家能被你散戶騙？一個個猴精的，商家出現(xiàn)受騙并且找衙門的情況幾乎沒有，自然散戶也沒有一手黑問題。

但是，如果商家打給你的資金，是他上一個買幣客戶的資金，恰好上一個買幣客戶因為點什么原因，比如什么跑路盤啊、騙啊、那你就是第二級賬戶的二手黑了，不過問題不大，好好解釋，提供材料，證明交易背景是基于正常交易的善意取得，一般不會有什么摁頭風險的，但是解凍退賠嘛，有時候就是另一種博弈了。

“散戶跟幣商交易一般不會受到一手黑”注意下這里我說的是一般，在不一般的情況下你還是會收到一手黑的，這個不一般的情況指的是幣商非kyc的實名支付，而這個實名支付是交易所的交易規(guī)則，實名支付指的是付款人的姓名要與平臺的實名認證的姓名一致。

他的這個規(guī)則僅僅是防止幣商作惡，防止幣商跟洗錢團隊或者詐騙團隊合作，用其它地方的不明資金轉給散戶。這樣散戶收到一手黑資的風險就會無限增加。

幣商的收付模式，本質就是把其他人的資金在自己手里中轉一遍，然后再付給賣幣的散戶，所以實名付款這塊，并不能阻止散戶收到黑資，僅僅是防止散戶收到一手黑而已。

就像現(xiàn)在我們正再代理同行的一起案件來說，各種證據(jù)扎實的表現(xiàn)出來幣是讓他客戶自己熟人坑走了，上百萬的涉案，退？開始覺得退點息事寧人得了，后面要求越來越離譜，那不是瞎搞嘛，退個J吧退，現(xiàn)在正在檢察院走法律監(jiān)督呢。

文叔作為一個老油子如何評價這各種花式一手黑呢，只能說現(xiàn)在各種渾水摸魚的，瞎搞的，都來虛擬貨幣otc這了，騙子騙幣可比收錢安全多了，各種大媽大爺大姨大叔不知道聽了哪的忽悠扎堆受騙，一堆商家們賣的時候看見那個名字像是上了年紀的人，各個怕的不行，設置交易門檻低了，有大爺大媽，設置高了沒有單子。查流水？現(xiàn)在這個資金的由白轉黑，就好像人心一般不可琢磨，你根本不知道你曾經成千上萬的交易對手，突發(fā)奇想的某一天去報個案。。。

所以，這行，快到頭了。

你錢來的不干凈，是電詐的黑錢，警方肯定要凍結你賬戶的啊。

許多炒幣的韭菜，賣幣換成錢后遭遇銀行卡被凍結，我敢這樣說，只要你在幣圈賺過錢的，絕對被凍結過銀行卡。

文叔也曾經是這樣一個韭菜，顯示被公安機關凍結。立刻聯(lián)系公安機關，后者告訴發(fā)現(xiàn)X幣上每一筆交易的錢，都有問題，涉嫌黑錢。

為了弄懂這件事，于是所以我深入了解了幣商行業(yè)，也做到了行業(yè)的意見領袖。

今天冒死揭秘一下幣商洗錢套路，讓韭菜們避免掉坑。

眾所周知，你去交易所買U的時候，會發(fā)現(xiàn)有非常多的商家審核你的銀行卡流水，甚至進行人臉識別，審核條件越嚴格的，其實這種商家相對越安全。

散戶買U會收到非常嚴格的審核，而商家收U，就會有非常多的散戶搶著賣給他，只要價格掛多一分錢，上億的資金都能在幾分鐘內出去。

而做壞事的人會怎么操作呢？他會注冊一個幣商賬號，然后掛在平臺以最高價格收U，那么黑錢就源源不斷的匯入到賣幣的韭菜賬戶。

而韭菜們被凍卡，血本無歸，資金凍結劃扣，讓本來就不富裕的生活雪上加霜。

韭菜們如何避免呢？收到不是幣商實名付款的錢一定不要，這會加到你收到一手黑的風險。

不要賣平臺最高價格，那是100%做壞事的人掛的高單，又想安全又想價格高，這是不可能得，想想就知道了，幣商為什么要花高價買你的幣？因為他的利潤可以覆蓋成本，在幣商利潤這么微薄內卷的背景下，憑什么他的利潤可以覆蓋成本？

因為他在洗啊，寶貝。

散戶怎么找靠譜的幣商

資金來源！資金來源！永遠都是這一句話，交易所的幣商之所以做不到資金安全的核心原因就是他的交易模式是天然的劣勢。

幣商的資金流轉模式永遠是左手收，右手賣，說明白點就是把別人的資金通過自己這里搬給你。永遠是邊賣邊收這種交易模式，只要有一塊錢的黑資參雜到幣商的資金池里面，其它的資金都會被污染掉。

文叔把他們的模式稱之為內循環(huán)模式，即資金永遠在幣圈這個圈子里面循環(huán)，而這個圈子里面的資金無非是傳銷、殺豬、電詐、網賭、炒幣、合約之類的。只要你處于內循環(huán)的模式，永遠都逃避不了被凍卡的魔咒。

而我們必然要打破這個內循環(huán)的交易模式，也就是找到可以做到只收不賣的幣商，或者收付分離的幣商，他們的資金不是來源于幣圈，他們不賣幣，當然就不會收到幣圈的黑資，他們能夠做到外循環(huán)，根本就不受黑資的影響。

當然這種幣商的資源市面你幾乎找不到，因為他們深耕很多年，只做自己的私域客戶，有一定的跨行業(yè)的資源跟人脈，能夠承諾“凍卡無理由全額賠付”，不是喊喊口號那么簡單，這并不是一般的交易所幣商可以相提并論的。

而這種優(yōu)質的幣商資源收費一般會比較高，因為這種資金需要成本，高凈值的圈子是他們的優(yōu)質客戶，而你能否成為他們的客戶，取決于你是否能夠讓利來換取資金的絕對安全了。公眾號搜索：幣商事務所

好了，今天先聊到這里，祝你牛逼，我是文叔！

我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領域。

遠離違法犯罪，少走彎路，

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