2025年散戶大額出U的正確姿勢應該是怎樣的？

關注文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關鍵，付費是尊重

在看文叔的文章之前，你先把所有關于安全出U的知識全部從你腦海里刪除，因為你獲取到的信息可能全部是錯誤的，你現在能在互聯網上獲取到的安全出U知識，是2021年之前的知識，已經過時了。

那些號稱自己賺了幾千萬財務自由的幣圈人，100%都是在吹牛逼，因為他的變現環節中，一定會把自己送進去。

很多噴子出主意說，說什么外匯轉回啊，說我制造焦慮啊，潤出去啊，去什么香港出金的，文叔直接告訴你，只要是出主意的不用想，就是沒賺過錢的，他們理所當然的認為是這樣，因為根本沒有經歷過九死一生，何來談什么感同身受？

真正在幣圈賺到過大錢的，他們絕對不會來噴文叔，因為賺到錢并且落袋為安的，一定會認同文叔所寫出來的東西，因為你們沒有經歷過的，文叔經歷過。

這個東西真的很簡單，我告訴你河豚肉非常鮮美，你都沒吃過你卻告訴我有毒，是要死人的，都不在一個頻道上，你叫我怎么和你爭辯？我只能告訴你先去賺到錢再來噴我說的是不是真的。

我告訴你野豬肉不好吃，你也沒有吃過卻告訴我應該怎么烹飪才鮮美，還給我列舉很多方法，去香港吃、換成外國豬肉吃、把野豬肉帶去外國吃，能不能先吃到豬肉再給我說這些攻略？

而吃過野豬肉（賺過大錢）的大佬，一定會認同文叔寫的東西，因為他們體驗過社會的鐵拳掄在自己身上是什么感覺，所以但凡你看見噴我的，絕對是沒賺到過錢的，所以他們根本理解不了落袋為安是怎么一回事。

文叔曾經作為OTC交易環節最專業的幣商，一直致力于給大家提供安全交易和制定行業標準。為了幫助散戶出U能夠防止收到黑錢，收集了一些OTC出金的問題，以簡單易讀的問答形式呈現給大家。

此文包含了OTC大部分基礎知識，值得你花費幾分鐘看了收藏。

不管你交易策略多么牛逼，最后別敗在了出金的問題上。

散戶常見的線下現金買賣虛擬貨幣騙局

924 通知所帶來的另一個影響，就是涉幣刑事控告的難度越來越大，線下交易 U 被詐騙，被害人去報案，公安機關往往以虛擬數字貨幣交易不受法律保護為由，不予受理立案。

既然如此，我們不妨轉變一下思路，把我了解到的線下買 U 詐騙的套路做個匯總，揭秘線下買賣u的騙局，參考反電信詐騙的思路，把“防”挺在前面。

話不多說，直接上內容，為了方便閱讀，我們把買 U 方稱為甲乙丙丁，賣 U 方稱為 ABCD。

場景一

甲在境外聊天軟件中發布買 U 信息，A 看到信息后主動和甲聯系，雙方商量好交易時間和地點，A 到場后才發現來的是乙，甲和 A 說臨時有事來不了了，讓乙幫忙到場交易，讓 A 給甲轉 U，甲收到 U 后，乙給 A 現金。當 A 按照甲提供的地址轉完 U 后，甲否認收到 U，乙拒絕向 A 支付現金。

場景二

甲在境外聊天軟件中發布買 U 信息，A 看到信息后主動和甲聯系，雙方商量好交易時間和地點，A 到場之后發現同時有甲乙丙多人，甲稱其只是中間人，真正買 U 的是乙或丙，讓 A 按照乙或丙提供的地址轉 U，A 按照地址轉 U 后，乙丙稱沒有收到，轉丟了，火速離開現場，留下甲和 A 在現場撕逼。

場景三

甲和 A 約定線下交易 U，到現場后，A 先對甲進行驗資，沒問題后準備交易時，甲提出怕 A 的 U 有問題，要求 A 下載檢測軟件（掃碼或 DApp），A 下載后經過查驗，發現軟件顯示 U 有問題，甲以 A 的 U 有問題為由拒絕交易，事后 A 發現自己的 U 被盜，而整個過程中，A 無法證明檢測軟件是甲讓其安裝的。

場景四

甲在聊天軟件中看到 A 賣 U，價錢比較合適，雙方約定交易時間地點線下交易，甲到場后，發現 A 沒有來，A 謊稱讓自己的這個那個親戚朋友同學發小 B 來交易，B 對甲驗資完成后，甲給 A 發地址過去，一會 A 將轉 U 截圖發給甲，顯示已經轉賬成功，B 火速將錢搶過來，而甲并未收到該筆轉賬。

以上是案例總結，你可以舉一反三，避免被騙，大家只需要記得一句話，事出反常必有妖，那些主動加你好友，朋友圈天天曬現金的人，絕大多數都是騙子，這就和干殺豬盤的人游艇高爾夫夜總會打造高端人設是一個道理，同時也鄭重警告騙子，現已有線下交易u被判詐騙罪的生效判決，按照北京地區詐騙罪的量刑規則，六萬以上屬數額巨大，法定刑三年以上；五十萬以上為數額特別巨大，法定刑十年以上。

所有但凡騙子在騙人之前，想想自己能否承受漫長的刑期。

那么散戶就真的沒有任何辦法了嗎？非也，今天文叔就給大家整理幾個方案，提供給大家自己選擇：

一、交易所出金（適合1萬以內）

C2C區域里面找大宗、超V、藍盾廣告方，這樣凍結幾率會小一點，注意好必須實名支付，用支F寶、微信收款，然后去還信用卡，自己信用卡可以提前消費或者自己弄個刷卡機提前刷出來。

這里需要注意的就是別再糾結幾毛幾分錢單價，價格越高越有問題，你想一想人家的利潤從哪里來？

需要特別注意的是，如果商家要你換人打款，或者換商家交易，或者找自己卡限額了，需要用家人卡打給你的，會加大你收到黑資的風險！

歐易交易所那些一千單左右注冊一個月時間多的，全是洗黑錢的死號，注意分辨，盡量別去交易所出。

為什么說交易所適合1萬以下出金，因為交易所不是絕對安全的出金方案，當你沒有這方面資源的時候，它的隨機性相對較高，你幾十上百萬的出，萬一出事情了，你首先得想一想你能不能夠保住再說。

二、現金收款（百萬以內）

現實中有自己認識的朋友，正好要買U，那么你就可以現金出給他，這樣散戶基本就安全了，但是需要注意的就是別和陌生人交易，注意人身安全和防騙，需要注意的就是你必須先驗資，準備2個以上人，你自己人必須先拿到錢（現金），擁有現金的絕對控制權在轉U。

不能讓對方擁有現金的絕對控制權，什么意思呢？就是現金在對方身上或者包里，但是對方還拿著背包帶什么的，這就叫控制權，你轉了U對方不給你現金，你去搶過來，就是搶劫或者搶奪。必須要對方放手，你拿到后這個才算你的，這時候控制權在你手里，交易已經結束，對方反悔算搶劫。

在這里散戶跟陌生人交易用現金收款，文叔認為也不是安全的，雖然你從資金鏈上斬斷了交易記錄，沒有了被凍卡的風險，但是不代表你不會涉案。

假設跟你交易的陌生人就是電詐車隊的人呢，這個錢對方正好從ATM機取出來了，然后又把這些錢交到了你的手里面，你覺得你的交易對手的如果被抓了，它會不會把你給供出來呢？而你收到的這些錢就是贓款，你要不要賭一下人性呢？

而這是概率性的事件，現金交易被扣被抓的也不在少數。

還是那句話，現金交易要么不出事，要么就一定是大事，博運氣！

三、香港大額合法出U

想要去香港出U需要準備什么呢？眾安銀行能不能直接賣數字資產？香港賬戶怎么開？香港出U損耗多少？不過現在科技真是發達了，我足不出戶就能被千里之外的陌生人氣的腦仁疼，因為他們總是自己沒有經歷過就來杠我。香港出U、交易比特幣合法不？絕對合法，只要你的資金是合法所得。并且在香港提供比特幣現貨買賣服務無需領取牌照，前提是不托管客戶的資產的公司，比如交易所等就需要牌照。

自己或者開一個公司就可以不需要牌照，明白了嗎？你可以自己去開一個門店進行兌換、買賣。好了，知道了邏輯，你非要聽那些半罐子水博主說香港可以安全出U，那么你想要去香港出U需要準備什么呢？首先要準備一張境外銀行卡（香港），號稱眾安銀行支持數字資產買賣的，你覺得很簡單對吧？

不好意思，你看見的僅僅是號稱支持數字資產，而不是可以支持數字資產變現。看不懂是吧？今天講的內容稍微有些燒腦，萬一有些人文化水平不高想不出來更好的詞罵我，不妨可以說婦人之見。舉個栗子，大陸的所有銀行、支付寶、微信均發布公告稱不支持數字貨幣買賣，但是你還是用他們來進行收款。

同理，香港某些銀行號稱支持數字資產買賣，但是有用嗎？數字貨幣不支持他啊。別和文叔對噴，我怕你噴不過，但凡你去開戶過一次，你就知道是什么情況了，也不需要復制別人的文章來人云亦云。就好像我公開宣布支持隔壁老王的媳婦可以隨時來我家里參加關于領里關系的合法溝通交流會一樣，老王媳婦是不支持的，你支持有什么用？

整個互聯網，沒有任何教程出現香港眾安銀行數字資產變成U的教程為什么呢？因為沒有途徑，也沒有可能。散戶開一個香港眾安銀行需要什么手續？必須肉身去香港連接網絡，手機境外可以使用收驗證碼，注冊刷臉實名開戶，移民局出具出境記錄，人工審核就可以開通成功。

你也可以去實體銀行、匯豐、渣打等開戶，需要找中介預約，準備手續，費用小幾千塊，當然你也可以和老表一樣擁有自己的氣場，我沒要中介，自己就去開了個VIP賬戶，并且有客戶經理服務，但是很多人自己去國內開銀行賬戶都困難重重，你覺得你自己單獨去香港能開嗎？

有了香港銀行賬戶后，你可以通過哪些方式獲取到交易方法？

去線下兌換店，非會員價格7.73港幣（人民幣7.09左右）回收U，相當于下浮1毛2，也就是2%左右。

他們只給你港幣現金，你需要把港幣現金存進你的香港銀行賬戶并且換成美元才方便，相當于又需要一次換購手續費。

去銀行換美元差不多在7.21人民幣匯率。一去一來，你一個U7.21的成本，虧1毛2，7.09換成了港幣，然后又虧1毛2，港幣換成美元存到你的賬戶。一來一去虧2毛4，也就是4%左右的損耗。你以為這就完了?

散戶大額出U，我們算100萬吧，虧4萬你覺得可以接受對吧，但是要登記你KYC信息給有權機構，姓名、電話（香港）、家庭地址、護照信息等等全部真實資料。

你是不是想留下這些信息？

OK，沒關系你順利通過KYC，并且把信息提供給了有權機構，順利的把港幣存到了香港賬戶，并且換成了美金，請問你怎么帶回大陸？

香港卡一天可以取2萬現金在大陸ATM上（連續境外取現50天，你看看他封你卡不）。

換匯回國呢？一年5萬刀，去銀行提交資料合法、完稅證明。

大額轉賬給境外賬戶，境外銀行要你提供資金來源、完稅證明。

請問你又怎么帶回來？

四、U卡（5000以內）

看著很多所謂的圈內律師在大談特談U卡，其實他們連U卡的核心都沒搞懂，U卡只是一個代號，他真實性質就是一個境外發行的消費預付卡，最大的功能是提前把美金（沒有CNY）充值到卡片，然后去任何（大多數）地區都可以在當地進行刷卡消費、ATM取現等，自動轉化為當地貨幣，如果你沒有美金預充值，部分數字資產合規地區（國家），可以通過第三方平臺（網站、小程序）把數字資產先換成美金，然后委托第三方把美金幫你充進去。

就像你在交易所OTC那樣，把數字資產給幣商，幣商給你人民幣或者美金，這個過程關人家卡片發行方什么事？人家根本不知道U是什么東西。

只是被中間第三方拿來玩壞了而已，散戶正常使用根本沒事。

目前市面上有很多U卡，文叔自己也在用，U卡確實適合散戶平時小額出U，可以綁定微信支付寶，日常消費使用，不過它也沒那么神奇，本質上還是一個正規的卡片，第三方兌付，沒有什么風險和法律責任，但是看清楚了，日常小額消費使用，他不適合大額出金，也不是你的數字資產儲存渠道。

如果你經常出國，那么這個U卡就比較好使了。

這是區塊鏈的美好想象，就是你吃飯、逛超市、看電影、汽車加油等消費場景都可以使用。

五、場外熟悉信任的幣商（無限額）

散戶很難有這樣的資源，因為在互聯網首先要解決的就是信任的問題。

當然，真正能混開的，還是那些IP自媒體人，比如文叔這種，并且能夠給出凍結包賠的承諾，能夠給你看資金來源的幣商，以及能建立信任感的人，并且有能力做到永遠只收U不賣U，給你提供非幣圈來源合法資金渠道的幣商，只有這種非幣圈資金來源純正可以溯源，不會摻雜在傳統幣商買賣交易中的資金流轉中來，也就避免了被黑資所污染的風險，是100%不會凍結的！

然而具備這種給你看資金來源和只收不賣的能力的幣商，在互聯網上少的可憐！

所以，能絕對保障資金安全和合法資金的幣商，絕對是萬里挑一。

散戶只需要看懂這張圖就行了，你需要放棄一個點，就可以獲取到其他兩點，但是三點你都要，那么就會遇到騙子了。

但凡在遇到那種教你說香港安全出U，價格又高沒有損耗的，你讓他自己出1000塊錢的試試，估計他連賬戶都沒有。

散戶記住，把所有OTC出U的知識全部拋棄，看文叔的就行了。

整個互聯網是有絕對安全出U的方法的。

整個互聯網是有凍卡無理由全額賠付的人的。

你要不凍卡，并且高價格，又方便的是不可能的。

要安全和方便就要舍去價格優勢，也就是說你要舍得讓別人賺錢。

你要高價格和方便就要舍去安全優勢，直接去交易所OTC就可以了，沒有損耗。

你要高價格和不凍卡，就要舍去便利性，自己開個淘寶，自己做商家就可以了，自己去找私域客戶或者散戶買你的。

其實安全出U真的是一個很簡單的事情，但是總有人要來杠：

你和他講安全，他和你講損耗。

你和他講費率，他和你講方便。

你和他講便利，他和你講智商稅。

哪有那么復雜，看清楚前提，熟悉（信任）的幣商，否則你會血本無歸。

我是文叔，祝你牛比！

我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領域。

遠離違法犯罪，少走彎路，

沒事多看文章，有事付費咨詢！