摩登財經
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光大銀行再度因違規行為受到監管部門處罰。
近日,據國家金融監管總局相關信息披露,光大銀行沈陽分行因六項違法違規行為,被中國人民銀行遼寧省分行警告并罰款229.15萬元。
此次處罰決定于6月17日公示,央行列出了光大銀行沈陽分行的“六宗罪”,具體包括違反金融統計規定、未落實反電信詐騙管理要求、未落實網絡安全管理、違反人民幣流通管理規定、信用信息管理違規以及客戶身份識別失職。
與此同時,時任副行長張某男和時任法律合規部總經理張某,因對“未按規定履行客戶身份識別義務”負有責任,各自被罰款1.5萬元。
這并非光大銀行沈陽分行首次在合規問題上“栽跟頭”。2024年8月,該分行就曾因“未按規定實施保險銷售行為可回溯管理,嚴重違反審慎經營規則”,被處以30萬元罰款,時任零售金融部總經理助理王掣也被予以警告。
事實上,沈陽分行的違規行為只是光大銀行整體合規問題的一個縮影。據不完全統計,2025年以來,光大銀行累計被罰款接近2700萬元。
2025年1月,光大銀行總行因多達11項違法行為,被央行處以1677萬元的高額罰單,同時沒收違法所得201.77萬元。其違規行為覆蓋賬戶管理、清算管理、反假貨幣業務、人民幣流通管理、信用信息管理、反洗錢等多個重要領域。
不僅如此,時任首席審計官于某一、法律合規部總經理陳某薇、運營管理部總經理曾某等11名高管也一同被處罰,罰款金額從1萬元至18萬元不等。
進入2月,光大銀行上海分行因員工行為管理嚴重違反審慎經營規則,被罰款150萬元,相關責任人更是面臨禁止從業等嚴厲懲處。4月,光大銀行深圳分行因授信管理不到位等問題,被罰款640萬元,兩名高管被終身禁止從業。
更為嚴重的是,在鄭州發生的一起持續13年的銀行員工詐騙案,于2025年4月由鄭州市中級人民法院作出終審判決。光大銀行鄭州某支行客戶經理通過偽造理財產品協議、私刻公章等手段,向31名客戶虛構“保本保息、高收益”的理財產品,累計詐騙金額高達1.6億元,最終被判處無期徒刑。
值得一提的是,在2025年一季度,光大銀行資產總額歷史性突破7萬億元,達到72288.59億元。然而,與亮眼的規模數據形成鮮明反差的是,該行在合規管理方面卻漏洞百出。
除此之外,在營收結構上,光大銀行依舊高度依賴利息收入等傳統業務,手續費及傭金收入相較于2023年同期甚至出現下降。
公開報道顯示,2025年5月,光大銀行在銀登中心集中掛牌10批個人不良貸款轉讓項目,涉及金額高達115億元,債務人超過50萬人。這些不良資產逾期時間大多在4至6年,且大部分尚未啟動司法程序,這無疑反映出該行貸后管理和催收效率的明顯短板。
種種跡象表明,光大銀行近年來管理層的頻繁動蕩,在一定程度上導致了監督機制的失效。這不僅暴露出銀行內部“利益輸送”等深層次問題,也使得管理層戰略執行出現斷層,極大地削弱了內控的有效性。
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