案例警示｜把關(guān)失守，金融從業(yè)者淪為“電詐”幫兇

/案情回顧/

被告人吳某身為金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，明知犯罪分子所稱用卡需求有違常理，仍為對(duì)方介紹的63名供卡人員，大開方便之門，一路開通“綠燈”，未按工作規(guī)定對(duì)持卡人員的資產(chǎn)情況、資金需求、提額及解除額度目的等進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，就開通日限額500萬元、年累計(jì)限額3億元的高額度銀行卡。其中涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙賬戶20個(gè)，入金流水高達(dá)13億元，涉詐資金991萬元。

被告人吳某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍提供支付結(jié)算幫助，最終因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。

為深入貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的部署，強(qiáng)化金融從業(yè)人員法治意識(shí)，臺(tái)江區(qū)檢察院于近日組織開展了“吳某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案”庭審觀摩警示教育活動(dòng)。

建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行等40余名金融從業(yè)人員現(xiàn)場(chǎng)旁聽庭審，近距離感受法律威嚴(yán)，以鮮活案例敲響守法警鐘。

庭審中

公訴人通過詳實(shí)的證據(jù)鏈條

證實(shí)吳某未把好反電詐關(guān)口

被誘惑參與到違法犯罪活動(dòng)當(dāng)中

被告人吳某當(dāng)庭認(rèn)罪悔罪

悔恨自己?jiǎn)适эL(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

既葬送了職業(yè)生涯

也為違法犯罪提供了土壤

嚴(yán)重侵害了人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明確規(guī)定，金融從業(yè)人員需嚴(yán)格落實(shí)客戶盡職調(diào)查，對(duì)于異常開戶加強(qiáng)核查，從源頭遏制詐騙賬戶滋生，同時(shí)，要對(duì)交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置可疑資金流動(dòng)。

金融行業(yè)作為資金流的“閘口”，是“全民反詐”防線的重要組成部分。每一位金融從業(yè)者都應(yīng)成為人民生命財(cái)產(chǎn)的守護(hù)者，而非破壞者。此次庭審觀摩活動(dòng)，旨在以法庭為課堂、以案例為借鑒，通過“零距離”教育，以正從業(yè)人員言行，就本案暴露出的金融從業(yè)人員法治教育的深層漏洞，再一次敲響警鐘：任何利用金融工具為犯罪提供便利的行為，必將受到法律嚴(yán)懲。

防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

是一場(chǎng)關(guān)乎群眾切身利益的持久戰(zhàn)

唯有金融機(jī)構(gòu)筑牢合規(guī)底線

從業(yè)者堅(jiān)守職業(yè)良知

監(jiān)管部門強(qiáng)化協(xié)同治理

方能徹底斬?cái)喾缸镦湕l

下一步

檢察機(jī)關(guān)將攜手金融機(jī)構(gòu)，以筑牢反詐防線為核心目標(biāo)，持續(xù)深化協(xié)作機(jī)制。圍繞《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合典型案例，通過聯(lián)合開展專題培訓(xùn)、警示教育等各種活動(dòng)，既強(qiáng)化金融從業(yè)人員對(duì)客戶盡職調(diào)查、交易監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)防控等法律責(zé)任的認(rèn)知，又引導(dǎo)樹立正確的職業(yè)價(jià)值觀，責(zé)任意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)并重，筑牢全民反詐堅(jiān)強(qiáng)防線，共護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

發(fā)送 ｜臺(tái)江區(qū)委政法委、臺(tái)江區(qū)人民檢察院

編輯 ｜臺(tái)江區(qū)人民檢察院 蘭寧、趙慶子

審核 ｜臺(tái)江區(qū)人民檢察院 程 明

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