工商銀行棗莊分行持續(xù)提升反洗錢工作實效 筑牢金融安全防線

近年來，工商銀行棗莊分行深入貫徹落實“風(fēng)險為本”的反洗錢工作要求，不斷優(yōu)化工作機制，提升反洗錢工作的精準性與有效性，取得了顯著成效。截至6月末，該行主動向中國人民銀行棗莊市中心支行報送可疑交易線索13份，其中8份被接收并移交公安機關(guān)，接收率達61.53%，創(chuàng)下近年來的最好成績。
加強內(nèi)部協(xié)作聯(lián)動，形成反洗錢工作合力。該行高度重視反洗錢可疑報告質(zhì)量工作，將其作為今年重點攻堅任務(wù)之一。為確保工作的高效開展，由該行內(nèi)控合規(guī)部牽頭，通過警銀聯(lián)動、分支聯(lián)動、部門聯(lián)動等信息共享方式，多途徑核實驗證和甄別判斷異常交易細節(jié)、可疑交易行為風(fēng)險特征，鎖定洗錢風(fēng)險隱患，形成強大的反洗錢工作合力。
強化數(shù)據(jù)監(jiān)測分析，精準捕捉可疑線索。該行充分運用工銀BRAINS、融安e信、全球信息資訊平臺等系統(tǒng)工具對高風(fēng)險客戶交易行為進行全方位、多角度分析，深入挖掘可疑交易線索。同時為確保線索的準確性和可靠性，反洗錢團隊人員經(jīng)過反復(fù)調(diào)查和分析，鎖定客戶可疑交易線索，提取價值情報及時報送人行并移交公安機關(guān)。
了解監(jiān)管政策動態(tài)，提升反洗錢工作質(zhì)效。該行主動加強與當?shù)厝诵泻凸矙C關(guān)溝通聯(lián)系，定期匯報反洗錢工作進展情況，及時了解監(jiān)管政策動態(tài)和最新要求。對于報送的可疑線索報告，安排專人與人行和公安機關(guān)及時溝通，洗錢風(fēng)險識別和分析能力得到顯著提升，為高質(zhì)量完成反洗錢工作任務(wù)奠定了堅實基礎(chǔ)。
下一步，工商銀行棗莊分行將繼續(xù)堅持“風(fēng)險為本、合規(guī)至上”的理念，持續(xù)完善反洗錢管理機制，進一步強化風(fēng)險防控能力，為維護金融秩序穩(wěn)定、保護人民群眾財產(chǎn)安全貢獻更大力量。（馬冬 尚方舟）