警惕“貸款逾期找代還”騙局 宜享花協助警方打擊違法詐騙

近日，由金融監管總局牽頭，聯合中國人民銀行、中國證監會共同舉辦的金融教育宣傳周活動正式拉開帷幕。此次活動匯聚各級派出機構、相關行業協會及各類型金融機構力量，以 “保障金融權益 助力美好生活”為口號，聚焦群眾關切，通過多元化內容與創新形式，將金融知識與風險提示送抵基層，切實維護金融消費者和投資者合法權益。在這一背景下，宜享花積極響應活動號召，不僅扎實推進金融知識普及，更憑借技術實力與責任擔當，在打擊金融違法詐騙、整治黑灰產領域交出亮眼答卷。

宜享花聯合警方開展集群戰役，近期成功打掉一個利用 “貸款代還” 洗白詐騙資金的犯罪團伙。此前，宜享花平臺逾期客戶張某某主動進線，提出償還結清欠款需求。平臺在核實具體逾期金額后，張某某通過宜享花對公賬戶償還了剩余逾期欠款。然而，后續平臺接到警方通知，確認張某某用于還款的資金來源系其他受害人被詐騙的贓款。得知這一情況后，宜享花高度重視，第一時間啟動應急響應機制，為保障受害人、平臺及相關方的資金安全，全力配合警方調取各項所需資料，協助警方開展偵查工作。在宜享花多部門與警方的高效協同下，對該犯罪團伙形成了強有力的打擊震懾。

據辦案民警介紹，該犯罪團伙精準瞄準逾期人群的焦慮心理，以 “低成本代還” 為誘餌，將詐騙贓款偽裝成 “代還款項” 流入市場。他們通過實時匹配詐騙贓款與逾期需求，以 “快速結清欠款” 為噱頭，實則利用逾期者的賬戶作為 “洗白跳板”，實現詐騙贓款的非法轉移與洗白。值得警惕的是，在此類案件中，接受陌生資金代還并轉賬的逾期者，已涉嫌 違法犯罪，相關涉案逾期者將受到法律的制裁。

在打擊此類金融黑灰產案件中，宜享花自主研發的AI反詐系統發揮了關鍵作用。公司依托人工智能與大數據等前沿技術，持續完善風控與反欺詐模型，精心打造了一站式數智化反欺詐系統——“Hawkeye反欺詐管理系統”，已成功構建一個包含超過600萬條記錄的自有黑名單庫，累計精準攔截疑似欺詐借款人超50萬，成功識別并攔截黑產惡意攻擊者超4萬人。針對主動入侵、漏洞利用、勒索病毒、未知威脅、信息泄密等安全高發問題，宜享花構建了從終端、應用到網絡的多層安全防護體系,對高級威脅進行全面的檢測和響應,確保數據合法合規、安全高效的流通。建立六大消保評審維度，對涉及消費者權益的內容開展消保審查，筑牢事前評審防火墻。

未來，宜享花將持續以金融教育宣傳周活動為契機，不斷升級AI反詐技術能力，深化與警方及金融監管部門的合作，在打擊金融黑灰產、保障用戶金融權益的道路上持續發力。同時，宜享花也將積極履行社會責任，通過更多元、更創新的形式，將金融安全知識傳遞給廣大用戶，助力提升全民金融素養，共同營造 “保障金融權益 助力美好生活” 的良好金融生態。