為客戶守住130余萬元養(yǎng)老錢，廣發(fā)銀行東莞分行精準(zhǔn)防控阻詐騙

“啊？我之前開通了抖音會(huì)員？不注銷要扣好多錢？...”深夜，當(dāng)整座城市漸漸沉寂，78歲王女士的手機(jī)驟然響起，“抖音客服”的來電讓王女士慌了神。

深夜異常的轉(zhuǎn)賬請求，觸發(fā)警報(bào)

就在王女士與“客服”通話的同時(shí)，廣發(fā)銀行東莞分行的大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型系統(tǒng)捕捉到異常信號——王女士年事已高，卻在夜間頻繁進(jìn)行復(fù)雜交易業(yè)務(wù)，短時(shí)間內(nèi)通過第三方支付發(fā)起了多筆金額相同的交易。交易時(shí)間、類型、金額均與王女士日常習(xí)慣及年齡特征嚴(yán)重不符，觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

系統(tǒng)立即開啟自動(dòng)防護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)提示短信即時(shí)發(fā)出，賬戶防護(hù)等級同步提升至最高。一場與詐騙分子爭奪時(shí)間、守護(hù)客戶“錢袋子”的行動(dòng)就此展開。

與騙子的“隔空賽跑”，分秒必爭

“您好，這里是廣發(fā)銀行...”客戶專員多次撥打王女士電話，聽筒里傳來的卻始終是急促的忙音。而系統(tǒng)后臺顯示，新的交易請求仍在持續(xù)發(fā)起。

“必須立即阻斷！” 風(fēng)控團(tuán)隊(duì)迅速研判，客戶極有可能正在遭受電信詐騙，且已被騙子深度操控。廣發(fā)銀行東莞分行果斷對已發(fā)起的交易實(shí)施攔截，并對王女士的賬戶采取臨時(shí)性保護(hù)管控措施，從技術(shù)上切斷了資金流出的路徑。

“注銷會(huì)員”背后的陷阱，騙局現(xiàn)形

“幸好你們一直發(fā)短信、打電話，我才發(fā)覺不對勁，趕緊掛了他們的電話。”就在銀行準(zhǔn)備將情況上報(bào)反詐中心時(shí)，王女士的回電讓所有人懸著的心終于落下。原來，詐騙分子以“不注銷會(huì)員將連續(xù)扣費(fèi)”為由，誘導(dǎo)其下載“創(chuàng)＊云”涉詐APP，并進(jìn)行屏幕共享、錄入支付驗(yàn)證碼等操作。

客戶經(jīng)理隨即耐心安撫并指導(dǎo)王女士卸載詐騙軟件、重置支付密碼，徹底排除風(fēng)險(xiǎn)隱患，最終成功為客戶保住了賬戶內(nèi)的130余萬元資金。

幾天后，王女士專程來到廣發(fā)銀行東莞分行開戶網(wǎng)點(diǎn)送上錦旗，“幸虧你們發(fā)現(xiàn)及時(shí)，再晚幾分鐘，我這養(yǎng)老錢就都沒了...”回憶起那個(gè)夜晚，王女士仍心有余悸。錦旗上“精準(zhǔn)防控阻詐騙 專業(yè)守護(hù)百姓錢”十四個(gè)金字，承載著客戶對銀行專業(yè)風(fēng)控能力與高效服務(wù)的認(rèn)可。

此次電信詐騙的成功堵截，是廣發(fā)銀行東莞分行構(gòu)建“科技+人工”立體風(fēng)險(xiǎn)防控體系的一次有效實(shí)踐。未來，廣發(fā)銀行東莞分行將持續(xù)提升金融安全保障能力，筑牢反詐防線，全力守護(hù)人民群眾的資金安全。

作者| 李純

編輯 | 章和

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