浙江
當你去銀行取錢
是否有被問過
錢款用途、資金來源等問題的經歷
此前就有
一律師反映在銀行取款4萬元
被柜員盤問并報警
引發廣泛關注
相關話題登上熱搜
關于儲戶取現是否應該被詢問
反洗錢新規給出了更合理的解釋
中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會11月28日聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2026年1月1日起施行。
其中，“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”的規定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。根據新規，取款時，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據風險狀況來決定是否要多問幾句。
金融機構在較高洗錢風險時，了解資金來源和用途。同時，還規定對低風險情形，采取簡化措施。
舉例來說：
張大爺每月中旬都去銀行取3000元養老金。按新規，這類收入來源清晰、交易穩定的客戶，銀行只需核對身份證，不用問資金用途，可直接辦理。
但如果出現這種情況就得“多問幾句”：
大學生小王賬戶突然收到多筆跨省轉賬，當天又集中轉出十幾萬元。這種異常交易，銀行必須啟動“強化調查”，查清資金來源和去向。
這項新規真正做到了“安全”與“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防線，又避免過度干預老百姓的正常金融活動。
提醒大家
配合金融機構的合理盡職調查
是每個公民的責任
只要資金往來干凈透明
新規只會讓我們辦事更順暢
而不是更麻煩
來 源：央視新聞
編 輯：虞高嵐
責 編：歸李喆
審 核：程 昊
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