在日華人需警惕：“特殊詐騙”欺詐無孔不入

中文導(dǎo)報(bào)訊遍及日本及亞洲各地的“特殊詐騙事件”至今仍然非常猖獗，在日中國人有許多人受害，同時(shí)也出現(xiàn)一些加害者。日本警方呼吁在日中國人嚴(yán)防受騙上當(dāng)，同時(shí)加緊對(duì)此類事件的打擊。

“特殊詐騙事件”的事件和金額高企不下

據(jù)日本警察廳的資料：2024年日本“特殊詐騙事件”高企不下。

■ 2024年特殊詐騙總體情況

? 認(rèn)知件數(shù)合計(jì)（立案數(shù)）：21,043件

? 累計(jì)受害金額：718億7,727萬5,370日元（約合33億人民幣）

■ 受害件數(shù)最多的高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū) Top5

1. 東 京：3,494件

2. 大 阪：2,644件

3. 神奈川：1,999件

4. 埼 玉：1,586件

5. 愛 知：1,469件

中國人受害情況：以中國公安局名義詐騙急劇增加

以“中國公安局”名義實(shí)施詐騙急劇增加。據(jù)共同社10月23日?qǐng)?bào)道：23日采訪辦案人員獲悉，有自稱“中國公安局”的人向中國籍留學(xué)生謊稱“針對(duì)你的逮捕令已批下來，要撤銷逮捕令必須交錢”，為了讓該留學(xué)生準(zhǔn)備錢，讓其自導(dǎo)自演以贖金為目的的綁架劇情，從父母處騙取現(xiàn)金約3000萬日元（約合人民幣140萬元）。東京警視廳通過將監(jiān)控探頭圖像串聯(lián)起來的“接力偵查”，識(shí)破了綁架系子虛烏有。

據(jù)日本《京都新聞》10月2日?qǐng)?bào)道，滋賀縣警方日前公布一起涉案金額高達(dá)5900萬日元的電信詐騙案。一名年21歲中國男留學(xué)生在接到自稱“上海警察”的電話后，按對(duì)方要求陸續(xù)向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，最終被騙走巨額現(xiàn)金。

據(jù)警方介紹，案件發(fā)生于6月20日，被騙留學(xué)生接到一通用中文撥打的電話，來電者自稱是中國某大型IT企業(yè)及“上海市公安局”的工作人員。對(duì)方聲稱，被騙留學(xué)生的個(gè)人信息被用于注冊(cè)某個(gè)涉嫌詐騙的賬戶，如不配合調(diào)查將面臨刑事拘留。之后，對(duì)方又以“保釋保證金”為名，要求其向指定賬戶匯款以避免被捕。由于害怕被追責(zé)，被騙留學(xué)生從6月23日至7月13日期間，先后分7次向?qū)Ψ絽R款，總金額約5900萬日元。

警視廳表示，這類“冒充中國公安 / 大使館 / 警察”的詐騙從 2023 年起頻發(fā)，今年至少已有 3 名中國留學(xué)生被騙。

東京警視廳

詐騙手法通常包括：

? “你名下的賬戶涉案”

? “你有違法郵包”

? “你被通緝 / 有逮捕令”

? 要求下載特定App、進(jìn)行視頻通話

? 展示偽造的“逮捕令”

? 逼迫受害者轉(zhuǎn)賬或“演綁架”

這些團(tuán)伙通常位于海外，電話多顯示為 + 開頭的國際號(hào)碼，且經(jīng)常偽裝成真實(shí)的中國公安來電號(hào)碼。

警視廳官網(wǎng)針對(duì)在日中國人發(fā)出防止受騙警告（2023年9月至今持續(xù)發(fā)布）

警視廳官網(wǎng)專門向在日中國人發(fā)布警告：

常見詐騙話術(shù)有：

?“你的名下賬戶涉及洗錢犯罪”

?“你有不法郵包需要調(diào)查”

?“已經(jīng)對(duì)你發(fā)出逮捕令”

?“為了不被逮捕，必須支付保證金”

?“下載某通信軟件進(jìn)行調(diào)查”

?“視頻通話中展示假逮捕令以恐嚇”

若受害者說自己無錢，犯人會(huì)進(jìn)一步逼迫：“假裝被綁架，讓父母付錢。”

在已有案例中，2023年9月發(fā)布的警告中寫道：中國家庭匯款金額超過2000萬日元。

警視廳提示避免受害要點(diǎn)：

?不接陌生號(hào)碼、特別是國際來電

?不提供身份證件照片

?一旦被要求轉(zhuǎn)賬或繳費(fèi)，立即掛斷并咨詢朋友或警方

?切勿獨(dú)自處理

中國人加害事件：證券賬戶大規(guī)模被盜用案

警視廳以涉嫌違反《金融商品交易法》（操縱市場(chǎng)）和違反《禁止非法訪問法》，于11月28日逮捕了兩名中國籍男子，原因是他們涉嫌侵占他人名義的證券賬戶，反復(fù)買賣特定企業(yè)的股票抬高股價(jià)后再高價(jià)拋售。

據(jù)悉，這是首次就一系列賬戶被盜用案件進(jìn)行查處。自今年以來，日本各地頻繁發(fā)生證券賬戶被盜后股票被非法買賣的案件，受害總額超過7100億日元。警方認(rèn)為兩名嫌疑人可能涉及其中一部分交易，正繼續(xù)展開調(diào)查。

被逮捕的兩人均為中國籍，分別是川崎市的公司社長林欣海（38歲）與住所不詳、居住在東京都江東區(qū)的江榕（42歲）。

來源：警察廳網(wǎng)頁

根據(jù)金融廳的說法，從1月起，包括樂天證券、SBI證券在內(nèi)的共計(jì)18家公司發(fā)現(xiàn)了不正當(dāng)交易。今年1至10月的不正當(dāng)交易共有9348件，買賣金額高達(dá)約7100億日元。警方等機(jī)構(gòu)認(rèn)為，侵占賬戶并非法買賣股票的手法已在多個(gè)犯罪集團(tuán)之間擴(kuò)散，從而導(dǎo)致受害規(guī)模不斷擴(kuò)大。

根據(jù)發(fā)布內(nèi)容，被捕的兩人涉嫌與同伙共謀，非法獲取他人ID與密碼，入侵10個(gè)證券賬戶。

他們于3月17日利用非法獲取的ID等信息，侵占了分布在10個(gè)都府縣的10名男女的證券賬戶，隨后為非法拉高東京證券交易所標(biāo)準(zhǔn)市場(chǎng)上市的一家人力開發(fā)公司的股價(jià)而下大量買賣訂單。

另外，被盜用的賬戶中有跡象顯示，從3月6日左右開始就遭到非法訪問。調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，兩人通過出售賬戶內(nèi)的股票等方式籌集的資金總額高達(dá)約1億日元。再加上事前轉(zhuǎn)入的數(shù)千萬日元，據(jù)信這些資金被用作操縱股價(jià)的原始資金。

他們利用被害者的賬戶和L公司的賬戶制造“該人力開發(fā)公司股票交易非常活躍”的假象。該公司股票屬于價(jià)格波動(dòng)較大的“低價(jià)股”，在這一系列非法交易中股價(jià)在一天之內(nèi)從84日元漲至110日元，上漲約30%。兩人被認(rèn)為提前買入了約70萬股，并在股價(jià)高位全部賣出，獲利約860萬日元。

10名被侵占賬戶的受害者共蒙受約1100萬日元損失。警方認(rèn)為，客戶賬戶的ID與密碼可能是通過偽裝成證券公司的釣魚網(wǎng)站等方式被盜取的，正在進(jìn)一步查明真相。

總結(jié)其主要手法如下：

?使用不正當(dāng)取得的ID和密碼，侵入10個(gè)他人名義的證券賬戶

?賣掉賬戶內(nèi)原本持有的股票套現(xiàn)

?用社長公司名義的賬戶大量購入某股票

?再用被侵入的賬戶下買單拉高股價(jià)

金融廳表示，在偽裝成證券公司的郵件誘導(dǎo)受害者進(jìn)入假網(wǎng)站，導(dǎo)致證券賬戶登錄所需的ID和密碼被盜進(jìn)而發(fā)生未經(jīng)許可的股票交易的受害案例，在截至上個(gè)月的10個(gè)月內(nèi)已達(dá)9348件。

由于不正當(dāng)交易而被賣出的股票金額約3778億日元，被買入的金額約3332億日元，確認(rèn)發(fā)生受害的證券公司已擴(kuò)大到18家。

今年8月，還確認(rèn)了利用被盜賬戶中的約4.6億日元資金，大量買入東京一家系統(tǒng)公司的股票的案件。隨著受害擴(kuò)大，各證券公司紛紛采取對(duì)策應(yīng)對(duì)。

日本警察廳公布主要特殊詐騙手法總覽

日本警察廳網(wǎng)頁SOS47特殊欺詐對(duì)策網(wǎng)頁公布以下是日本最常見的詐騙類型：

“是我，是我”詐騙（冒充親屬詐騙）

這是冒充親屬、警察、律師等身份，以親屬卷入事件或事故需要和解金等為名，騙取（或恐嚇?biāo)魅。┙疱X的手法。

“這個(gè)電話，真的是家人？真的是警察？”，這樣的疑問正不斷增加。

最近，不僅冒充兒子、孫子的詐騙增多，冒充警察的詐騙、以及利用國際電話的詐騙手法也在迅速增加。

騙子一開始會(huì)說“我感冒了，聲音變了”“手機(jī)壞了，所以換了號(hào)碼”等話讓人放松警惕，隨后聲稱“現(xiàn)在必須馬上用錢”，要求對(duì)方轉(zhuǎn)賬。

來源：警察廳網(wǎng)頁

同時(shí)，也頻發(fā)冒充警察的詐騙，例如：“你的賬戶被惡意利用了”“你已經(jīng)被發(fā)出逮捕狀”等，以此騙取錢財(cái)或個(gè)人信息。

這些電話多數(shù)來自以“＋”開頭的國際電話號(hào)碼。

對(duì)于不認(rèn)識(shí)的來電不要接聽，如不需要國際電話服務(wù)，可以“暫停國際電話功能”，更為安心。

存款?儲(chǔ)蓄詐騙

“有退款”“需要更換現(xiàn)金卡”等詐騙！

騙子會(huì)假冒縣、市區(qū)町村自治體工作人員、稅務(wù)署職員等，以“有醫(yī)療費(fèi)等退款”為借口，聲稱需要確認(rèn)或更換現(xiàn)金卡，登門拜訪并騙走現(xiàn)金卡。

在讓受害者相信“需要確認(rèn)或更換現(xiàn)金卡”之后，騙子又會(huì)冒充銀行協(xié)會(huì)等打來電話，說“要來取卡”“辦理手續(xù)需要你告訴我密碼”，以此竊取信息。

現(xiàn)金卡詐騙盜竊

“賬戶被濫用”“上門確認(rèn)你的現(xiàn)金卡”是詐騙！

騙子假裝警察等打來電話，謊稱“現(xiàn)金卡（銀行賬戶）被非法使用”“為保護(hù)存款需辦理相關(guān)手續(xù)”，用虛假說明讓受害者信以為真，隨后通過調(diào)包等方式盜走現(xiàn)金卡。

在電話說明后，騙子會(huì)冒充便衣警察或銀行協(xié)會(huì)職員上門，以“確認(rèn)現(xiàn)金卡”為名登門拜訪。當(dāng)受害者不注意時(shí)，用事先準(zhǔn)備的假的卡和真卡調(diào)包，在受害者未察覺的情況下，從賬戶里取走現(xiàn)金。

虛構(gòu)收費(fèi)詐騙

以“有未支付費(fèi)用”等虛構(gòu)事實(shí)為借口騙取（或恐嚇?biāo)魅。┙疱X。

請(qǐng)警惕冒充“NTT Finance”的虛構(gòu)收費(fèi)詐騙！

“去便利店買電子貨幣卡，把卡號(hào)告訴我”是詐騙！

騙子會(huì)冒充網(wǎng)絡(luò)服務(wù)運(yùn)營商等，以“有網(wǎng)絡(luò)未繳費(fèi)用”為由，向手機(jī)發(fā)送短信（SMS），或以“法務(wù)省”“法院”等名義寄送明信片，誘導(dǎo)受害者支付實(shí)際上不存在的費(fèi)用。

退款詐騙（退稅等名義）

騙子偽裝成辦理稅金退還等手續(xù)，讓受害者操作ATM，通過賬戶間轉(zhuǎn)賬讓騙子獲得非法經(jīng)濟(jì)利益的手法。

“有退款”“可以在ATM辦理”是詐騙！

騙子自稱自治體、稅務(wù)署、年金事務(wù)所工作人員，以“有醫(yī)療費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)多繳部分”“養(yǎng)老金部分未支付”等“你可以領(lǐng)錢”為誘餌打來電話。

當(dāng)受害者按照騙子指示操作ATM時(shí)，實(shí)際上是把錢匯入騙子的賬戶。

騙子常以“退款有期限”讓受害者感到緊迫，并要求他們“馬上帶著手機(jī)去附近的ATM”。

貸款保證金詐騙

你會(huì)突然收到寫著“無擔(dān)保、低利率、無需保證人也可貸款”等內(nèi)容的明信片或短信。

由于使用了大型企業(yè)的標(biāo)志，受害者一時(shí)放松警惕打電話過去后，就會(huì)上當(dāng)。

其他手法

還有貸款保證金詐騙、金融產(chǎn)品詐騙、賭博詐騙、交友介紹詐騙等各種手段。