天津
近年來，一些騙局借助高科技概念、熱門投資風口或國家政策名義，精心包裝，利用人們追求財富增值的心理，設計出極具迷惑性的詐騙陷阱。
它們或打著“人工智能”“區塊鏈”“數字經濟”等旗號，或虛構“官方背景”“企業信用”“名人站臺”，以高額回報、穩賺不賠為誘餌，實則行非法集資、網絡傳銷、金融詐騙之實，嚴重擾亂經濟秩序，侵害民眾財產安全。
我們對近期活躍及典型涉嫌違法違規的平臺與項目進行了梳理與匯總。本資料旨在揭示其運作模式與欺詐本質，不構成任何投資建議。
一、 包裝高科技或熱門概念
1、AIDAv2：以“AI賦能”、“無損再質押”為噱頭，承諾月收益高達30%，采用三級推薦模式，屬非法金融活動。
2、“珠峰算力”：以“比特幣挖礦托管”為名，偽造數據承諾高收益，實為依靠新入資金的龐氏騙局。
3、Minidoge：包裝“閃電貸套利”、“GameFi”等概念的空氣幣項目，無實際生態支撐，國內交易屬違法違規。
二、 以實物商品為媒介的傳銷盤
4、玉石搶購寄售：以玉石為道具，通過每日固定漲幅吸引炒作，利潤來源于后續參與者資金，本質是網絡傳銷。
5、以酒為產品的搶購寄售：模式與玉石盤類似，資金依靠私下轉賬，崩盤后難以追溯維權。
三、 套牌知名企業類傳銷與資金盤騙局
6、“聚某通”APP：與已崩盤的“賽博”等股票跟投項目套路一致，由“老師”帶單，靠拉人頭晉級，近期釋放“轉移平臺”信號，警惕收割。
7、仁某醫療：打著醫療企業旗號，推出遠超行業盈利水平的理療產品理財，采用三級分傭模式激勵拉新。
8、“博發BF”APP：以“點贊引流、保本穩賺”為誘餌，要求繳保證金并拉人頭返利，目前已無法提現，正拖延時間轉移資產。
9、“駿駿某投資”APP：冒充“名某集團”的虛假股票跟投項目，界面與已崩盤平臺雷同，近期以“繳納驗證費”為由進行最后收割。
10、“希望之光有錢還”：采用眾籌互助模式，聲稱繳納1800元可層層瓜分解決債務，實為多層返利傳銷。
四、虛構個人或團體背書類
11、“人脈聯盟（人脈創投）”APP：假借“張健”名義發行“人脈幣”，宣稱上市后可獲高額收益，后以“控制大額提現”為由要求繳費，實為收割資金。
12、“私方老人”共同富裕騙局：虛構120歲“私方老人”設立基金會，聲稱繳費后可獲高額分紅及房產，資金通過USDT轉移，難以追回。
13、“清風團隊”：智天系列騙局，要求購買29元手機卡并下載指定購物平臺購買高價商品。
14、“智天資本”APP：屬于智天系列騙局。
五、冒充國家政策或官方機構類
15、“中數匯財”APP：以多種名義要求用戶累計繳納近2500元，后以“辦理提現卡”為由再次索要3888元，提現承諾一再拖延。
16、“全民共富”APP：通過每日線上會議洗腦，誘騙用戶甚至貸款投資，危害極大。
17、“兩重宏利”APP：先以小額提現博取信任，后限制大額提現，要求繳納1199元至2959元辦理“聯名卡”，并踢出質疑者。
18、“攜老扶幼”APP：與“兩重宏利”類似，以“提現卡激活費”為由收費，提現始終失敗，繳費名目不斷。
19、“中國民生”APP：聲稱投資可獲年度分紅，并邀請用戶赴京開會，實為收割。
20、“投資中國”APP：針對中老年人群體，偽造取現視頻，推出“基金確權”項目，收款賬戶均為第三方個人或公司。
21、“益慈善”APP：冒充財政部，以發放“愛華捐助”補貼為名斂財，被手機安全系統標記為詐騙應用。
22、“奔小康（華夏社區）”APP：虛構“小康銀行”，以高息誘騙用戶辦理電子卡，后以折現為由套牢資金。
23、“云數房政”APP：冒充國家項目，以“免費發放房產”為名搜集用戶個人信息。
24“智慧之家”APP：下載提示未備案且攜帶病毒，存在詐騙風險。
25、“富民計劃”APP：以農村土地改革為名，要求辦理“農業卡”并繳費，近期以高額拉新獎勵吸引新人。
（本文內容基于近期風險項目整理，僅供參考，不構成投資建議。）
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